美国司法部调查瑞士信贷和瑞银涉嫌违反制裁

美国司法部（DOJ）目前正在调查瑞士信贷和瑞银的金融专业人士是否协助俄罗斯寡头规避美国实施的制裁。据报道，这两家瑞士银行已被纳入最近一轮美国政府传票中。调查旨在确定哪些银行人员与“受制裁客户”进行了互动，以及过去几年如何筛选这些客户。如果发现违规行为，银行可能会面临巨额罚款。

瑞士信贷和瑞银面临司法部审查

据彭博社报道，美国司法部已向瑞士信贷（Credit Suisse）和瑞银（UBS）发出传票，作为正在进行的调查的一部分，调查这些银行的金融专业人士是否帮助俄罗斯寡头规避美国制裁。此外，据报道，司法部还向几家大型美国机构的员工发出了传票。司法部正在调查银行是否违反了

通过已与受美国制裁的客户进行业务往来而违反制裁。

此次调查提醒人们违反制裁法的潜在后果。除了面临巨额罚款外，银行还可能面临声誉受损和业务流失。发给美国机构的传票表明，司法部正在对金融行业的潜在制裁违规行为进行广泛调查。此次调查是否会导致对瑞士信贷、瑞银或其他金融机构提出指控，还有待观察。

瑞士信贷的俄罗斯富裕客户

在俄罗斯入侵乌克兰导致进一步制裁之前，瑞士信贷在服务于俄罗斯富裕阶层方面享有良好的声誉。在其成功的高峰期，这家瑞士银行从俄罗斯客户那里获得的年收入在5亿美元到6亿美元之间，为俄罗斯客户管理着近600亿美元的资产。然而，该银行选择在2022年5月停止与俄罗斯客户开展业务，当时它为个人俄罗斯客户持有超过330亿美元。尽管UBS拥有更大的财富管理部门，但这比UBS多出约50%。

瑞士信贷停止与俄罗斯客户业务的决定可能源于对银行及其与受制裁客户交易的日益严格的监管审查。该银行对俄罗斯客户和资产的巨大敞口凸显了金融机构在与受制裁国家的客户开展业务时面临的潜在风险。司法部对瑞士信贷和瑞银的调查将如何影响银行与其剩余客户（包括俄罗斯客户）的关系，还有待观察。

违反制裁的严厉罚款

如果司法部发现瑞士信贷和瑞银违反制裁的证据，两家银行都可能面临巨额罚款。2014年，总部位于巴黎的法国巴黎银行（BNP Paribas）对美国指控认罪，指控其与被制裁的苏丹、伊朗和古巴公司进行交易。作为和解的一部分，法国巴黎银行同意支付约90亿美元，这表明违反制裁可能会受到严厉处罚。

对法国巴黎银行处以罚款的规模说明了制裁违规对银行的潜在财务影响。虽然瑞士信贷和瑞银尚未被指控有任何不当行为，但司法部的调查提醒人们遵守制裁法的重要性，以及不遵守规定的银行可能面临的后果。行业专家和投资者都将密切关注调查的结果。

结论

美国司法部对瑞士信贷和瑞银的持续调查凸显了遵守国际制裁法的重要性。与受制裁客户开展业务的金融机构面临重大风险，包括巨额罚款、声誉受损和业务流失。银行必须确保建立适当的筛选程序，以识别并避免与受制裁客户开展业务。