Минюст США расследует Credit Suisse и UBS по делу о предполагаемых нарушениях санкций

Министерство юстиции США (DOJ) в настоящее время расследует, помогали ли финансовые специалисты в Credit Suisse и UBS российским олигархам избегать санкций, введенных США. Сообщается, что два швейцарских банка были включены в недавний раунд повесток правительства США. Расследования направлены на определение того, какой персонал банков взаимодействовал с «санкционными клиентами» и как эти клиенты проверялись в течение последних нескольких лет. Если будут найдены нарушения, банки могут подвергнуться значительным штрафам.

Credit Suisse и UBS сталкиваются с проверкой со стороны DOJ

Согласно отчету Bloomberg, Министерство юстиции США DOJ направило повестки в суды в Credit Suisse и UBS в рамках продолжающегося расследования о том, помогали ли финансовые специалисты этих банков российским олигархам избегать санкций США. Кроме того, DOJ, как сообщается, также направила повестки сотрудникам нескольких крупных американских учреждений. DOJ расследует, нарушили ли банки

санкций, ведя бизнес с клиентами, которые уже находились под санкциями США.

Расследование служит напоминанием о потенциальных последствиях нарушения законов о санкциях. Помимо значительных штрафов, банки также могут столкнуться с репутационным ущербом и потерей бизнеса. Повестки, направленные в американские учреждения, свидетельствуют о том, что DOJ проводит широкое расследование потенциальных нарушений санкций во всей финансовой отрасли. Остается неясным, приведет ли расследование к каким-либо обвинениям против Credit Suisse, UBS или других финансовых учреждений.

Российские состоятельные клиенты Credit Suisse

Credit Suisse имел хорошо зарекомендовавшую себя репутацию обслуживания состоятельных россиян до вторжения России в Украину, которое привело к дальнейшим санкциям. На пике успеха швейцарский банк получал от 500 миллионов до 600 миллионов долларов годовой выручки от своих российских клиентов, управляя активами российских клиентов на сумму около 60 миллиардов долларов. Однако банк решил прекратить работу с российскими клиентами в мае 2022 года, когда у него было более 33 миллиардов долларов для частных российских клиентов. Это примерно на 50% больше, чем у UBS, несмотря на то, что у последнего было больше подразделений по управлению богатством.

Решение Credit Suisse прекратить работу с российскими клиентами, вероятно, было продиктовано усилением регуляторного надзора за банками и их сделками с санкционными клиентами. Значительная экспозиция банка к российским клиентам и активам подчеркивает потенциальные риски, с которыми сталкиваются финансовые учреждения при ведении бизнеса с клиентами из стран, находящихся под санкциями. Остается неясным, как расследование DOJ в отношении Credit Suisse и UBS повлияет на отношения банков с их оставшимися клиентами, включая тех, кто находится в России.

Суровые штрафы за нарушение санкций

Если DOJ обнаружит доказательства того, что Credit Suisse и UBS нарушили санкции, оба банка могут столкнуться со значительными штрафами. В 2014 году базирующаяся в Париже BNP Paribas признала себя виновной по обвинениям США в проведении транзакций с санкционными суданскими, иранскими и кубинскими компаниями. В рамках урегулирования BNP Paribas согласилась выплатить около 9 миллиардов долларов, что демонстрирует суровые наказания, которые могут быть наложены за нарушение санкций.

Размер штрафа, наложенного на BNP Paribas, иллюстрирует потенциальное финансовое воздействие нарушений санкций на банки. Хотя к Credit Suisse и UBS пока не предъявлено никаких обвинений, расследование DOJ служит напоминанием о важности соблюдения законов о санкциях и потенциальных последствиях для банков, которые не соблюдают их. Исход расследования будет пристально отслеживаться как экспертами отрасли, так и инвесторами.

Заключение

Текущее расследование со стороны Министерства юстиции США (DOJ) в отношении Credit Suisse и UBS подчеркивает важность соблюдения международных законов о санкциях. Финансовые учреждения, ведущие бизнес с санкционными клиентами, сталкиваются со значительными рисками, включая крупные штрафы, репутационный ущерб и потерю бизнеса. Банки должны убедиться, что у них есть надлежащие процедуры проверки для выявления и предотвращения ведения бизнеса с санкционными клиентами.