US-Justizministerium untersucht Credit Suisse und UBS wegen angeblicher Sanktionsverstöße
- Das US-Justizministerium untersucht die Credit Suisse und die UBS wegen möglicher Verstöße gegen Sanktionen im Zusammenhang mit ihren Geschäften mit russischen Kunden.
- Bei einer Verurteilung könnten beide Banken mit erheblichen Geldstrafen konfrontiert werden, wie die 2014 gegen BNP Paribas verhängte Strafe von 9 Milliarden Dollar wegen Sanktionsverstößen zeigt.
Das US-Justizministerium (DOJ) untersucht derzeit, ob Finanzprofis bei der Credit Suisse und der UBS russischen Oligarchen dabei geholfen haben, die von den US verhängten Sanktionen zu umgehen. Den Berichten zufolge wurden die beiden Schweizer Banken in eine jüngste Runde von Vorladungen der US-Regierung einbezogen. Die Untersuchungen zielen darauf ab, festzustellen, welche Bankmitarbeiter mit „sanktionierten Kunden“ interagiert haben und wie diese Kunden in den letzten Jahren überprüft wurden. Sollten Verstöße festgestellt werden, könnten die Banken mit erheblichen Geldbußen belegt werden.
Credit Suisse und UBS unter Aufsicht des DOJ
Laut einem Bericht der Bloomberg hat das US-Justizministerium (DOJ) Vorladungen an die Credit Suisse und die UBS gesendet, im Rahmen einer laufenden Untersuchung, ob Finanzprofis bei diesen Banken russischen Oligarchen geholfen haben, US-Sanktionen zu umgehen. Darüber hinaus hat das DOJ Berichten zufolge auch Vorladungen an Mitarbeiter mehrerer großer US-Institutionen gesendet. Das DOJ untersucht, ob Banken
Sanktionen durch Geschäfte mit Kunden, die bereits von den US sanktioniert waren.
Die Untersuchung erinnert an die möglichen Konsequenzen von Verstößen gegen Sanktionsgesetze. Neben erheblichen Geldbußen können Banken auch Reputationsschäden und Geschäftsverluste erleiden. Die an US-Institutionen gesendeten Vorladungen deuten darauf hin, dass das DOJ eine breite Untersuchung potenzieller Sanktionsverstöße in der gesamten Finanzbranche durchführt. Es bleibt abzuwarten, ob die Untersuchung zu Anklagen gegen die Credit Suisse, die UBS oder andere Finanzinstitutionen führen wird.
Die wohlhabenden russischen Kunden der Credit Suisse
Die Credit Suisse hatte vor der russischen Invasion in der Ukraine, die zu weiteren Sanktionen führte, einen gut etablierten Ruf im Umgang mit wohlhabenden Russen. In der Blütezeit erzielte die Schweizer Bank zwischen 500 Millionen und 600 Millionen US-Dollar jährliche Einnahmen von ihren russischen Kunden und verwaltete fast 60 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten für russische Kunden. Die Bank entschied sich jedoch im Mai 2022, den Geschäftsbetrieb mit russischen Kunden einzustellen, als sie über 33 Milliarden US-Dollar für einzelne russische Kunden hielt. Das waren etwa 50 % mehr als bei der UBS, obwohl diese über eine größere Wealth-Management-Sparte verfügte.
Die Entscheidung der Credit Suisse, den Geschäftsbetrieb mit russischen Kunden einzustellen, dürfte aus der zunehmenden aufsichtlichen Prüfung von Banken und ihren Geschäften mit sanktionierten Kunden resultieren. Die erhebliche Exposition der Bank gegenüber russischen Kunden und Vermögenswerten unterstreicht die potenziellen Risiken, denen Finanzinstitutionen bei der Abwicklung von Geschäften mit Kunden aus sanktionierten Ländern ausgesetzt sind. Es bleibt abzuwarten, wie sich die Untersuchung des DOJ gegen die Credit Suisse und die UBS auf die Beziehungen der Banken zu ihren verbleibenden Kunden, einschließlich derer in Russland, auswirken wird.
Schwere Geldbußen bei Sanktionsverstößen
Falls das DOJ Beweise dafür findet, dass die Credit Suisse und die UBS Sanktionen verletzt haben, könnten beide Banken mit erheblichen Geldbußen rechnen. Im Jahr 2014 gab die in Paris ansässige BNP Paribas eine Schuldeingeständnis zu US-Anklagepunkten wegen der Abwicklung von Transaktionen mit sanktionierten sudanesischen, iranischen und kubanischen Unternehmen ab. Im Rahmen der Einigung verpflichtete sich die BNP Paribas, rund 9 Milliarden US-Dollar zu zahlen, was die strengen Strafen verdeutlicht, die bei Verstößen gegen Sanktionen verhängt werden können.
Die Höhe der gegen die BNP Paribas verhängten Geldbuße verdeutlicht die potenziellen finanziellen Auswirkungen von Sanktionsverstößen auf Banken. Obwohl der Credit Suisse und der UBS noch keine Fehlhandlungen vorgeworfen wurden, dient die Untersuchung des DOJ als Erinnerung an die Bedeutung der Einhaltung von Sanktionsgesetzen und die möglichen Konsequenzen für Banken, die nicht konform sind. Das Ergebnis der Untersuchung wird von Branchenexperten und Investoren gleichermaßen genau beobachtet.
Fazit
Die laufende Untersuchung des US-Justizministeriums (DOJ) gegen die Credit Suisse und die UBS unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung internationaler Sanktionsgesetze. Finanzinstitutionen, die mit sanktionierten Kunden Geschäfte tätigen, sind erheblichen Risiken ausgesetzt, darunter hohe Geldbußen, Reputationsschäden und Geschäftsverluste. Banken müssen sicherstellen, dass sie ordnungsgemäße Überprüfungsverfahren eingeführt haben, um den Geschäftsbetrieb mit sanktionierten Kunden zu identifizieren und zu vermeiden.
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Haseeb Shaheen
Als Web Researcher und Internet Marketer erstellt Haseeb Shaheen relevante und wertvolle Inhalte für Zielgruppen. Er konzentriert sich auf Finanz- und Krypto-Marktanalysen sowie technologiebezogene Bereiche, die Menschen dabei helfen, ihr Leben zu verbessern.
