미국 DOJ, 크레디트 스위스와 UBS의 alleged 제재 위반 조사

미국 법무부(DOJ)는 현재 크레디트 스위스와 UBS의 금융 전문가들이 러시아 올리가르히가 미국이 부과한 제재를 회피하는 데 도움을 주었는지 여부를 조사 중이다. 이 두 스위스 은행은 최근 미국 정부의 소환장 대상에 포함된 것으로 알려졌다. 조사는 지난 몇 년간 '제재된 고객'과 상호작용한 은행 직원이 누구였으며, 이러한 고객이 어떻게 스크리닝되었는지를 결정하는 것을 목표로 한다. 위반 사항이 발견되면 은행은 상당한 벌금에 처해질 수 있다.

크레디트 스위스와 UBS, DOJ의 감독에 직면

블룸버그의 보고서에 따르면, 미국 DOJ는 이러한 은행의 금융 전문가들이 러시아 올리가르히의 미국 제재 회피를 도왔는지 여부를 조사하는 일환으로 크레디트 스위스와 UBS에 소환장을 보냈다. 또한 DOJ는 여러 대형 미국 기관의 직원들에게도 소환장을 보낸 것으로 알려졌다. DOJ는 은행들이 위반 여부를 조사하고 있다

이미 미국으로부터 제재된 고객과 사업을 함으로써 제재를 위반하는 행위.

이 조사는 제재 법규 위반의 잠재적 결과를 상기시켜 준다. 상당한 벌금에 직면하는 것 외에도 은행은 평판 손상과 비즈니스 손실도 겪을 수 있다. 미국 기관들에 보내진 소환장은 DOJ가 금융 산업 전반에 걸친 잠재적 제재 위반에 대해 광범위한 조사를 수행하고 있음을 시사한다. 이 조사가 크레디트 스위스, UBS 또는 기타 금융 기관에 대한 기소로 이어질지는 아직 지켜봐야 한다.

크레디트 스위스의 러시아 부유층 고객

크레디트 스위스는 우크라이나 침공으로 인한 추가 제재 이전까지 부유한 러시아인들을 위한 서비스를 제공한다는 잘 확립된 명성을 가지고 있었다. 전성기 때 이 스위스 은행은 러시아 고객으로부터 연간 5억 달러에서 6억 달러의 수익을 올렸으며, 러시아 고객을 위해 약 600억 달러의 자산을 관리했다. 그러나 은행은 2022년 5월 개인 러시아 고객을 위해 330억 달러 이상을 보유하고 있을 때 러시아 고객과의 거래를 중단하기로 선택했다. 이는 후자가 더 큰 자산 관리 부서를 가지고 있음에도 불구하고 UBS보다 약 50% 더 많은 금액이었다.

크레디트 스위스가 러시아 고객과의 거래를 중단한 결정은 은행과 제재된 고객 간의 거래에 대한 규제 감독이 강화된 데서 비롯된 것으로 보인다. 은행의 러시아 고객 및 자산에 대한 상당한 노출은 제재 대상 국가의 고객과 사업을 수행할 때 금융 기관이 직면할 수 있는 잠재적 위험을 강조한다. 크레디트 스위스와 UBS에 대한 DOJ의 조사가 러시아를 포함한 나머지 고객과의 은행 관계에 어떤 영향을 미칠지는 아직 지켜봐야 한다.

제재 위반에 대한 심각한 벌금

만약 DOJ가 크레디트 스위스와 UBS가 제재를 위반했다는 증거를 발견하면, 두 은행은 상당한 벌금에 직면할 수 있다. 2014년 파리 본사의 BNP 파리바는 제재 대상 수단, 이란, 쿠바 기업과의 거래 혐의로 미국 기소에 대해 유죄를 인정했다. 합의의 일환으로 BNP 파리바는 약 90억 달러를 지불하기로 동의했으며, 이는 제재 위반에 대해 부과될 수 있는 심각한 처벌을 보여준다.

BNP 파리바에 부과된 벌금의 규모는 제재 위반이 은행에 미칠 수 있는 잠재적 재정적 영향을 보여준다. 크레디트 스위스와 UBS는 아직 어떤 잘못도 혐의로 기소되지 않았지만, DOJ의 조사는 제재 법규를 준수하는 것의 중요성과 이를 준수하지 않는 은행이 직면할 수 있는 잠재적 결과를 상기시켜 준다. 조사의 결과는 업계 전문가들과 투자자 모두의 주목을 받을 것이다.

결론

크레디트 스위스와 UBS에 대한 미국 DOJ의 지속되는 조사는 국제 제재 법규 준수의 중요성을 강조한다. 제재된 고객과 사업을 하는 금융 기관은 큰 벌금, 평판 손상, 비즈니스 손실을 포함하여 상당한 위험에 직면한다. 은행들은 제재된 고객과 사업을 하지 않도록 식별하고 피하기 위해 적절한 스크리닝 절차를 갖추어야 한다.