- تتحقق وزارة العدل الأمريكية من بنك كريدي سويس و UBS بشأن انتهاكات محتملة للعقوبات تتعلق بمعاملاتهما مع عملاء روس.
- في حال ثبوت الإدانة، قد تواجه كلتا البنكين غرامات كبيرة، كما يتضح من الغرامة البالغة 9 مليارات دولار التي فرضت على بنك BNP Paribas في عام 2014 بسبب انتهاكات العقوبات.
تحقق وزارة العدل الأمريكية (DOJ) حالياً فيما إذا كان المحترفون الماليون في كريدي سويس وUBS ساعدوا الأوليغارش الروس على تجنب العقوبات التي فرضتها الولايات المتحدة. يُذكر أن البنكين السويسريين قد تم تضمينهما في جولة حديثة من الاستدعاءات القضائية من قبل الحكومة الأمريكية. تهدف التحقيقات إلى تحديد أي موظفي البنوك تفاعلوا مع "العملاء الخاضعين للعقوبات" وكيف تم فحص هؤلاء العملاء على مدى السنوات القليلة الماضية. إذا تم العثور على انتهاكات، فقد تخضع البنوك لغرامات كبيرة.
كريدي سويس وUBS تواجهان رقابة من وزارة العدل
وفقاً لتقرير من بلومبرغ، أرسلت وزارة العدل الأمريكية استدعاءات قضائية إلى كريدي سويس وUBS كجزء من تحقيق مستمر لمعرفة ما إذا كان المحترفون الماليون في هاتين البنكين ساعدوا الأوليغارش الروس على تجنب العقوبات الأمريكية. بالإضافة إلى ذلك، أفيد بأن وزارة العدل أرسلت أيضاً استدعاءات قضائية لموظفي عدة مؤسسات أمريكية كبيرة. تحقق وزارة العدل فيما إذا كانت البنوك قد انتهكت
عقوبات من خلال العمل مع عملاء كانوا بالفعل خاضعين للعقوبات الأمريكية.
تخدم التحقيق كذكر بالعواقب المحتملة لانتهاك قوانين العقوبات. بالإضافة إلى مواجهة غرامات كبيرة، يمكن للبنوك أيضاً مواجهة ضرر سمعة وفقدان الأعمال. تشير الاستدعاءات القضائية المرسلة إلى المؤسسات الأمريكية إلى أن وزارة العدل تجري تحقيقاً واسع النطاق حول انتهاكات العقوبات المحتملة عبر الصناعة المالية. لا يزال من غير الواضح ما إذا كان التحقيق سيؤدي إلى أي تهم ضد كريدي سويس أو UBS أو مؤسسات مالية أخرى.
العملاء الأثرياء الروس في كريدي سويس
كان لدى كريدي سويس سمعة راسخة في خدمة الروس الأثرياء قبل الغزو الروسي لأوكرانيا الذي أدى إلى مزيد من العقوبات. في ذروة نجاحه، حقق البنك السويسري بين 500 مليون و600 مليون دولار من الإيرادات السنوية من عملائه الروس، بإدارة ما يقرب من 60 مليار دولار من الأصول للعملاء الروس. ومع ذلك، اختار البنك التوقف عن العمل مع العملاء الروس في مايو 2022، عندما كان يحتفظ بأكثر من 33 مليار دولار للعملاء الروس الأفراد. كان هذا حوالي 50% أكثر من UBS، على الرغم من أن الأخيرة كانت لديها قسم إدارة ثروة أكبر.
من المرجح أن يكون قرار كريدي سويس بالتوقف عن العمل مع العملاء الروس ناتجاً عن زيادة الرقابة التنظيمية على البنوك ومعاملاتها مع العملاء الخاضعين للعقوبات. يبرز التعرض الكبير للبنك للعملاء الروس والأصول الروسية المخاطر المحتملة التي تواجهها المؤسسات المالية عند إجراء الأعمال مع عملاء من دول تخضع للعقوبات. لا يزال من غير الواضح كيف سيؤثر تحقيق وزارة العدل في كريدي سويس و UBS على علاقات البنوك مع عملائها المتبقين، بما في ذلك أولئك في روسيا.
غرامات صارمة لانتهاكات العقوبات
إذا وجدت وزارة العدل أدلة على أن كريدي سويس وUBS انتهكا العقوبات، فقد تواجه كلتا البنكين غرامات كبيرة. في عام 2014، اعترفت باني باريبا، التي مقرها باريس، بالذنب في تهم أمريكية لإجراء معاملات مع شركات سودانية وإيرانية وكوبية خاضعة للعقوبات. كجزء من التسوية، وافقت باني باريبا على دفع ما يقرب من 9 مليارات دولار، مما يوضح العقوبات الشديدة التي يمكن فرضها لانتهاكات العقوبات.
يوضح حجم الغرامة المفروضة على باني باريبا التأثير المالي المحتمل لانتهاكات العقوبات على البنوك. بينما لم يتم توجيه أي تهم جنائية بعد ضد كريدي سويس وUBS، فإن تحقيق وزارة العدل يخدم كذكر بأهمية الامتثال لقوانين العقوبات والعواقب المحتملة للبنوك التي تفشل في الامتثال. سيتم مراقبة نتيجة التحقيق عن كثب من قبل خبراء الصناعة والمستثمرين على حد سواء.
الخلاصة
يبرز التحقيق المستمر من قبل وزارة العدل الأمريكية في كريدي سويس وUBS أهمية الالتزام بقوانين العقوبات الدولية. تواجه المؤسسات المالية التي تعمل مع عملاء خاضعين للعقوبات مخاطر كبيرة، بما في ذلك غرامات كبيرة، وضرر سمعة، وفقدان الأعمال. يجب على البنوك التأكد من وجود إجراءات فحص مناسبة لتحديد وتجنب العمل مع العملاء الخاضعين للعقوبات.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. لا تتحمل Cryptopolitan.com أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
حاسيب شاهين
بصفتي باحثًا على الويب ومسوقًا عبر الإنترنت، يقدم حسيب شاهين محتوى قيمًا وذو صلة للجمهور. يركز على تحليل الأسواق المالية والعملات الرقمية، بالإضافة إلى المجالات التكنولوجية التي تساعد الناس في تغيير حياتهم.
