米DOJ、クレディ・スイスとUBSの alleged 制裁違反を調査

米国司法省（DOJ）は現在、クレディ・スイスとUBSの金融専門家が、米国の制裁を回避するようロシアのオリガルヒを支援したかどうかを調査している。この2つのスイス銀行は、最近の米国政府による召喚状の対象に含まれたと報告されている。調査は、どの銀行職員が「制裁対象顧客」と対話したか、そしてこれらの顧客が過去数年間にどのようにスクリーニングされたかを決定することを目的としている。違反が見つかった場合、銀行は多額の罰金に処される可能性がある。

クレディ・スイスとUBS、DOJの監視に直面

Bloombergのレポートによると、米 DOJ は、これらの銀行の金融専門家がロシアのオリガルヒに対して米国の制裁を回避するのを支援したかどうかを調査する継続中の調査の一環として、クレディ・スイスとUBSに召喚状を送付した。さらに、DOJは複数の大手米国の機関のスタッフにも召喚状を送付したと報告されている。DOJは銀行が制裁を違反したかどうかを調査している。

すでに米国によって制裁されていた顧客との取引を行うことで、制裁を違反すること。

この調査は、制裁法を違反することの潜在的な結果を思い出させるものである。多額の罰金に直面するだけでなく、銀行は評判の毀損やビジネスの損失にも直面する可能性がある。米国の機関に送付された召喚状は、DOJが金融業界全体にわたる潜在的な制裁違反について広範な調査を行っていることを示唆している。この調査がクレディ・スイス、UBS、またはその他の金融機関に対するいかなる起訴にもつながるかどうかは、まだ不明である。

クレディ・スイスのロシアの富裕顧客

クレディ・スイスは、ロシアのウクライナ侵攻によるさらなる制裁に至るまで、ロシアの富裕層に対応することで確固たる評判を持っていた。その成功のピーク時、このスイス銀行はロシアの顧客から年間5億ドルから6億ドルの収益を上げ、ロシアの顧客のために約600億ドルの資産を管理していた。しかし、銀行は2022年5月、個人ロシア顧客のために330億ドル以上を保有していた時点で、ロシアの顧客との取引を停止することを選んだ。これは、より大きなウェルスマネジメント部門を持っていたUBSと比較して、約50%多かった。

クレディ・スイスがロシアの顧客との取引を停止した決定は、銀行および制裁対象顧客との取引に対する規制監視の強化に起因する可能性が高い。銀行のロシアの顧客および資産への大きなエクスポージャーは、制裁対象の国からの顧客と取引を行う際に金融機関が直面する潜在的なリスクを浮き彫りにしている。クレディ・スイスと UBS に対するDOJの調査が、ロシアを含む残りの顧客との銀行の関係にどのような影響を与えるかはまだ不明である。

制裁違反に対する厳しい罰金

DOJがクレディ・スイスとUBSが 制裁を違反した証拠を発見した場合、両銀行は多額の罰金に直面する可能性がある。2014年、パリに本社を置くBNPパリバは、制裁対象のスーダン、イラン、キューバの企業との取引で米国の罪状を認め、有罪判決を受けた。和解の一環として、BNPパリバは約90億ドルを支払うことに同意し、制裁違反に対して課される可能性のある厳しい罰則を示した。

BNPパリバに対して課された罰金の規模は、銀行に対する制裁違反の潜在的な財務的影響を示している。クレディ・スイスとUBSはまだいかなる不正行為でも起訴されていないが、DOJの調査は、制裁法への準拠の重要性と、準拠しない銀行に対する潜在的な結果を思い出させるものである。調査の結果は、業界の専門家と投資家の両方によって注視されるだろう。

結論

クレディ・スイスとUBSに対する米DOJの継続的な調査は、国際的な制裁法を遵守することの重要性を浮き彫りにしている。制裁対象顧客と取引を行う金融機関は、多額の罰金、評判の毀損、ビジネスの損失など、重大なリスクに直面する。銀行は、制裁対象顧客を特定し、取引を避けるための適切なスクリーニング手順を確保しなければならない。