NYDFS dá às empresas de cripto até maio de 2027 para vigiar influenciadores e impostores de marcas
- O DFS de Nova York emitiu diretrizes publicitárias para empresas de criptomoedas licenciadas.
- A proibição existente de 2015 contra anúncios enganosos agora vem com expectativas concretas e verificações anuais de conformidade.
- Golpes de suplantação de identidade atingiram perdas recordes e os reguladores estão questionando como as criptomoedas são vendidas ao público.
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) emitiu novas regras que tornam as empresas de criptomoedas licenciadas responsáveis pelos influenciadores que contratam para anúncios e também por seus impostores.
As empresas de criptomoedas têm até 10 de maio de 2027 para cumprir suas novas regras.
O que a nova orientação do NYDFS exige das empresas de criptomoedas?
Entidades de moeda virtual licenciadas, conhecidas como VCEs, agora devem operar sob o novas regras emitido pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
A Superintendente Interina Kaitlin Asrow apresentou as regras. Primeiro, uma empresa deve ser capaz de provar qualquer alegação feita em um anúncio.
Em segundo lugar, todo anúncio deve deixar claro qual empresa licenciada está por trás dele. Por fim, as empresas devem ter processos internos reais para a criação, revisão e aprovação do marketing.
Desde que o regulamento de 2015 entrou em vigor, a NYDFS exigiu que as empresas licenciadas incluíssem uma declaração "licenciado pela NYDFS" em seus anúncios. Essa declaração informa aos clientes que um regulador supervisiona a empresa.
A nova orientação deixa claro que uma licença estadual não significa que o estado está endossando os tokens, negociações ou retornos que oferece. As empresas também são alertadas para não sugerir o contrário em seus anúncios.
As empresas agora também são obrigadas a verificar o histórico dos parceiros externos com os quais trabalham e ficar atentas ao uso indevido de sua marca por terceiros. As políticas devem ser revisadas anualmente, e a NYDFS afirma que as analisará durante as verificações de conformidade.
Por que a NYDFS está focada em anúncios enganosos e impostores?
Em junho, a Comissão Federal de Comércio dos EUA apontou que os americanos perderam US$ 3,5 bilhões com golpes de impostores em 2025. Cerca de US$ 1 bilhão dessas perdas foram devido a golpistas se passando por empresas e bancos. Apenas nas redes sociais, as perdas ultrapassaram US$ 2,1 bilhões.
Em agosto 2024, a (IC3) rapidamente. A principal questão aqui é quão eficaz e rápida é tal cooperação enquanto os criminosos usam serviços de lavagem de dinheiro com mais frequência. alertou sobre golpistas que fingiam trabalhar para exchanges de criptomoedas. Os golpistas enviavam alertas de segurança falsos para enganar as pessoas e fazê-las entregar suas credenciais de login, esvaziando então suas contas.
Anúncios enganosos de criptomoedas foram proibidos em Nova York desde 2015 sob 23 NYCRR § 200.18. No entanto, os reguladores afirmam que as empresas frequentemente violam essas regras. A nova orientação simplesmente explica como o cumprimento dessa regra deve ser na prática diária.
Destaca-se que a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) afirmou em um relatório de janeiro de 2024 que cerca de 70% das aproximadamente 500 comunicações de criptomoedas para varejo que revisaram podem ter violado suas regras de justiça e equilíbrio. Ela apontou para afirmações falsas de que as criptomoedas funcionam como dinheiro vivo e declarações incorretas sobre quais proteções ao investidor se aplicam.
O Cryptopolitan relatou anteriormente de que a Europa estava analisando rigorosamente promotores de criptomoedas e influenciadores financeiros.
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Perguntas Frequentes
Quando as empresas licenciadas de criptomoedas em Nova York devem cumprir?
As entidades licenciadas de moeda virtual têm até 10 de maio de 2027 para alinhar sua publicidade às diretrizes, cerca de seis meses após sua emissão em 12 de novembro de 2026.
Esta é uma regra totalmente nova do DFS?
Não. A proibição contra anúncios enganosos de criptomoedas já existe no 23 NYCRR § 200.18 e está em vigor desde 2015; a orientação descreve como o cumprimento dessa regra deve parecer na prática.
Por que o DFS está focado em impostores de marca e promotores pagos?
A fraude por suposição de identidade é onerosa e frequentemente tem como alvo marcas de criptomoedas. A FTC relatou perdas de US$ 3,5 bilhões com golpes de impostores em 2025, e o FBI alertou em 2024 sobre golpistas se passando por funcionários de exchanges de criptomoedas para roubar fundos.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
