«نيويورك للخدمات المالية» تمنح شركات العملات الرقمية مهلة حتى مايو 2027 لضبط المؤثرين والانتحال

أصدرت دائرة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) قواعد جديدة تجعل الشركات المشفرة المرخصة مسؤولة عن المؤثرين الذين تستعين بهم للإعلانات وعن المحتالين أيضاً.

لديها الشركات المشفرة حتى 10 مايو 2027 للامتثال لقواعدها الجديدة. 

ماذا تتطلب الإرشادات الجديدة من دائرة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) من الشركات المشفرة؟

يجب على الكيانات المرخصة للعملات الافتراضية، المعروفة باسم VCEs، أن تعمل بموجب الـ القواعد الجديدة الصادر عن دائرة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS).

وضعت نائبة المدير كايتلين أسرو القواعد. أولاً، يجب على الشركة إثبات أي ادعاء تقدمه في إعلان. 

ثانياً، يجب أن يوضح كل إعلان بوضوح الشركة المرخصة التي تقف وراءه. وأخيراً، يجب أن يكون لدى الشركات عمليات داخلية حقيقية لكيفية بناء التسويق ومراجعته والموافقة عليه.

منذ سريان دليل القواعد لعام 2015، طلبت إدارة خدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) من المرخصين إدراج عبارة "مرخّص من قبل NYDFS" في إعلاناتهم. وتُعلم هذه العبارة العملاء بأن جهة تنظيمية تشرف على الشركة. 

يوضح التوجيه الجديد أن الترخيص الحكومي لا يعني أن الولاية تؤيد الرموز أو الصفقات أو العوائد التي تقدمها. كما تحذر الشركات من عدم الإيحاء بخلاف ذلك في إعلاناتها.

أصبحت الشركات مطالبة أيضاً الآن بفحص خلفية الشركاء الخارجيين الذين تتعامل معهم ومراقبة الأشخاص الذين يساء استخدام علامتها التجارية. ويجب مراجعة السياسات سنوياً، وتشير NYDFS إلى أنها ستراجعها خلال عمليات التدقيق الامتثالي.

لماذا تركز NYDFS على الإعلانات المضللة والمتطفلين؟

في يونيو، أشارت لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية إلى أن الأمريكيين خسروا 3.5 مليار دولار بسبب عمليات احتيال متعلقة بالمتطفلين في عام 2025. وقد نتج عن المحتالين الذين انتحلوا صفة الشركات والمصارف حوالي 1 مليار دولار من تلك الخسائر. وحدها وسائل التواصل الاجتماعي كانت مسؤولة عن أكثر من 2.1 مليار دولار من الخسائر.

في أغسطس 2024، قام الـ مركز شكاوى الجرائم عبر الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) بحذر من محتالين ادّعوا أنهم يعملون لدى منصات العملات المشفرة. أرسل المحتالون تنبيهات أمنية مزيفة لإغراء الناس بالكشف عن تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بهم، ثم أفادوا حساباتهم. 

تم حظر الإعلانات المضللة للعملات المشفرة في نيويورك منذ عام 2015 بموجب 23 NYCRR § 200.18. ومع ذلك، يقول المنظمون إن الشركات غالباً ما تنتهك هذه القواعد. وتقتصر الإرشادات الجديدة على شرح الشكل الذي ينبغي أن تبدو عليه عملية الامتثال لهذه القاعدة في الحياة اليومية.

ومن الجدير بالذكر أن هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ذكرت في تقرير لها صدر في يناير 2024 أن نحو 70% من حوالي 500 اتصال متعلق بالعملات المشفرة الموجهة إلى التجزئة التي راجعتها قد تكون انتهكت قواعد العدالة والتوازن. وأشارت الهيئة إلى ادعاءات كاذبة بأن العملات المشفرة تعمل مثل النقد، وبيانات خاطئة بشأن حماية المستثمرين السارية. 

أبلغت Cryptopolitan سابقًا وأن أوروبا كانت تدرس بتمعن الداعمين للعملات المشفرة ومؤثري التمويل.