Il Tesoro degli Stati Uniti sfrutta l'IA per prevenire oltre 4 miliardi di dollari di frodi nel 2024

Il 18 ottobre, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato che il loro ultimo sforzo nella prevenzione delle frodi e dei pagamenti impropri ha recuperato oltre 4 miliardi di dollari che erano andati persi nell'anno. 

Il dipartimento ha condiviso di aver adottato un approccio basato sulla tecnologia e sui dati. Il recupero dei fondi persi a causa di pagamenti fraudolenti è aumentato di 652 milioni di dollari rispetto all'anno scorso.

In un rapporto, l'Ufficio dell'Integrità dei Pagamenti del Dipartimento del Tesoro, che fa parte dell'Ufficio del Servizio Fiscale, ha dichiarato di aver iniziato a utilizzare «l'IA di machine learning» per rilevare le transazioni ad alto rischio. Questi strumenti sono stati fondamentali per evitare 2,5 miliardi di dollari di transazioni fraudolente. Inoltre, i sistemi di rilevamento delle frodi sui assegni del Tesoro hanno aiutato a prevenire 1 miliardo di dollari di frodi. 

L'uso dell'IA è stato fondamentale nella lotta contro le frodi. Wally Adeyemo, Sottosegretario del Tesoro, ha evidenziato il ruolo di questi sforzi in un comunicato stampa, affermando: «Il Tesoro prende sul serio la nostra responsabilità di servire come amministratori efficaci del denaro dei contribuenti. Aiutare a garantire che le agenzie paghino la persona giusta, nell'importo giusto, al momento giusto è centrale per i nostri sforzi.» 

Il Tesoro collabora con gli enti federali per combattere le frodi

Oltre alla prevenzione delle frodi, il Tesoro ha anche apportato modifiche agli orari di elaborazione dei pagamenti, risparmiando 180 milioni di dollari in pagamenti impropri. Queste misure hanno anche migliorato i meccanismi di screening basati sul rischio e hanno prevenuto 500 milioni di dollari di frodi. Di conseguenza, il dipartimento ha migliorato la sua capacità di distinguere tra frodi e reclami genuini, in particolare sui pagamenti, risparmiando così denaro ai contribuenti. 

Inoltre, per promuovere l'accesso e l'utilizzo delle soluzioni di integrità dei pagamenti del dipartimento, il Tesoro si concentrerà sull'istituzione di partnership con programmi nuovi e ad alto rischio. A maggio, il Tesoro ha annunciato la sua partnership con il Dipartimento del Lavoro.

L'applicazione dell'IA non è limitata solo al Dipartimento del Tesoro. Altri dipartimenti governativi, come l'Internal Revenue Service (IRS), utilizzano anche l'IA per combattere i reati finanziari. L'IRS ha iniziato a utilizzare l'IA nel settembre 2023 per catturare gli evasori fiscali esaminando le dichiarazioni dei redditi presentate dai grandi contribuenti e da altre entità legali, inclusi hedge fund e studi legali. 

Inoltre, la National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) ha iniziato a utilizzare le reti neurali nel 2024 per migliorare le previsioni degli uragani e fornire avvisi. Il successo di queste iniziative mostra come l'IA stia diventando sempre più utilizzata in diversi settori del governo federale. 

Attualmente, il Tesoro gestisce 1,4 miliardi di transazioni all'anno, per un totale di 6,9 trilioni di dollari. In risposta all'aumento dei casi di frodi, l'agenzia ha svelato i piani a maggio 2024 per potenziare la sua tecnologia IA al fine di rafforzare la sorveglianza e l'applicazione delle regole finanziarie contro le frodi. Notabilmente, Juniper Research ha recentemente riportato che le frodi nei pagamenti online potrebbero superare i 362 miliardi di dollari entro il 2028.