Il Tesoro degli Stati Uniti sfrutta l'intelligenza artificiale per prevenire frodi per oltre 4 miliardi di dollari nel 2024

Il 18 ottobre, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato che il suo ultimo sforzo per prevenire frodi e pagamenti impropri ha permesso di recuperare oltre 4 miliardi di dollari persi nel corso dell'anno. 

Il dipartimento ha dichiarato di aver adottato un approccio basato sulla tecnologia e sui dati. Il recupero dei fondi persi a causa di pagamenti fraudolenti è aumentato di 652 milioni di dollari rispetto allo scorso anno.

In un rapporto, l'Ufficio per l'integrità dei pagamenti del Dipartimento del Tesoro, che fa parte del Bureau of the Fiscal Service, ha dichiarato di aver iniziato a utilizzare l'intelligenza artificiale basata sull'apprendimento automatico per individuare le transazioni ad alto rischio. Questi strumenti si sono rivelati fondamentali per sventare frodi per un valore di 2,5 miliardi di dollari. Inoltre, i sistemi di rilevamento delle frodi sugli assegni del Tesoro hanno contribuito a prevenire frodi per un valore di 1 miliardo di dollari. 

L'utilizzo dell'intelligenza artificiale si è rivelato fondamentale nella lotta contro le frodi. Wally Adeyemo, Vice Segretario del Tesoro, ha sottolineato l'importanza di questi sforzi in un comunicato stampa, affermando: "Il Tesoro prende molto sul serio la propria responsabilità di gestire in modo efficace il denaro dei contribuenti. Contribuire a garantire che le agenzie paghino la persona giusta, per l'importo corretto e al momento giusto è un aspetto centrale del nostro impegno". 

Il Tesoro collabora con gli enti federali per combattere le frodi

Oltre alla prevenzione delle frodi, il Tesoro ha anche apportato modifiche ai programmi di elaborazione dei pagamenti, risparmiando 180 milioni di dollari in pagamenti impropri. Queste misure hanno anche migliorato i meccanismi di screening basati sul rischio e prevenuto frodi per 500 milioni di dollari. Di conseguenza, il dipartimento ha migliorato la sua capacità di distinguere tra frodi e richieste autentiche, in particolare sui pagamenti, risparmiando così denaro ai contribuenti. 

Inoltre, per promuovere l'accesso e l'utilizzo delle soluzioni di integrità dei pagamenti del Dipartimento, il Tesoro si concentrerà sulla creazione di partnership con programmi nuovi e ad alto rischio. A maggio, il Tesoro ha annunciato la sua partnership con il Dipartimento del Lavoro.

L'applicazione dell'IA non si limita al solo Dipartimento del Tesoro. Anche altri dipartimenti governativi, come l'Internal Revenue Service (IRS), utilizzano l'IA per combattere i reati finanziari. L'IRS ha iniziato a utilizzare l'IA nel settembre 2023 per catturare gli evasori fiscali esaminando le dichiarazioni dei redditi presentate dai grandi contribuenti e da altre entità legali, tra cui hedge fund e studi legali. 

Inoltre, la National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) ha iniziato a utilizzare le reti neurali nel 2024 per migliorare le previsioni degli uragani e fornire allerte. Il successo di queste iniziative dimostra come l'intelligenza artificiale sia sempre più utilizzata in diversi settori del governo federale. 

Attualmente, il Tesoro gestisce 1,4 miliardi di transazioni all'anno, per un totale di 6,9 trilioni di dollari. In risposta all'aumento dei casi di frode, l'agenzia ha presentato a maggio 2024 piani per potenziare la propria tecnologia di intelligenza artificiale al fine di rafforzare la sorveglianza e l'applicazione delle norme finanziarie contro le frodi. In particolare, Juniper Research ha recentemente riportato che le frodi nei pagamenti online probabilmente supereranno i 362 miliardi di dollari entro il 2028.