O Tesouro dos EUA usa IA para evitar mais de US$ 4 bilhões em fraude em 2024

Em 18 de outubro, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou que seu último esforço na prevenção de fraudes e pagamentos impróprios recuperou mais de US$ 4 bilhões que foram perdidos no ano. 

O departamento compartilhou que adotaram uma abordagem baseada em tecnologia e dados. A recuperação de fundos perdidos em pagamentos fraudulentos aumentou em US$ 652 milhões em comparação com o ano passado.

Em um relatório, o Escritório de Integridade de Pagamentos do Departamento do Tesouro, que está dentro do Bureau of the Fiscal Service, afirmou que começou a usar “machine learning AI” (IA de aprendizado de máquina) para detectar transações de alto risco. Essas ferramentas foram instrumentais para evitar US$ 2,5 bilhões em transações fraudulentas. Além disso, os sistemas de detecção de fraude de cheques do Tesouro ajudaram a evitar US$ 1 bilhão em fraudes. 

O uso da IA tem sido instrumental na luta contra a fraude. Wally Adeyemo, Secretário Adjunto do Tesouro, destacou o papel desses esforços em um comunicado à imprensa, afirmando: “O Tesouro leva a sério nossa responsabilidade de servir como zeladores eficazes do dinheiro dos contribuintes. Ajudar a garantir que as agências paguem a pessoa certa, no valor certo, na hora certa é central para nossos esforços.” 

O Tesouro colabora com órgãos federais para combater a fraude

Além da prevenção de fraudes, o Tesouro também fez alterações nos cronogramas de processamento de pagamentos, o que economizou US$ 180 milhões em pagamentos impróprios. Essas medidas também aprimoraram os mecanismos de triagem baseada em risco e impediram US$ 500 milhões em fraudes. Como resultado, o departamento melhorou sua capacidade de distinguir entre fraude e reivindicações genuínas, especialmente em pagamentos, economizando assim dinheiro dos contribuintes. 

Além disso, para promover o acesso e o uso das soluções de integridade de pagamento do departamento, o Tesouro se concentrará em estabelecer parcerias com novos programas e programas de alto risco. Em maio, o Tesouro anunciou sua parceria com o Departamento de Trabalho.

A aplicação da IA não se limita apenas ao Departamento do Tesouro. Outros departamentos governamentais, como o Internal Revenue Service (IRS), também usam a IA para combater crimes financeiros. O IRS começou a usar a IA em setembro de 2023 para pegar sonegadores de impostos, scrutinizando declarações de impostos apresentadas por grandes contribuintes e outras entidades legais, incluindo fundos de hedge e escritórios de advocacia. 

Além disso, a Administração Nacional Oceânica e Atmosférica (NOAA) começou a usar redes neurais em 2024 para melhorar a previsão de furacões e fornecer avisos. O sucesso dessas iniciativas mostra como a IA está sendo cada vez mais usada em diferentes setores do governo federal. 

Atualmente, o Tesouro lida com 1,4 bilhão de transações por ano, totalizando US$ 6,9 trilhões. Em resposta ao aumento dos casos de fraude, a agência revelou planos em maio de 2024 para impulsionar sua tecnologia de IA a fim de fortalecer a vigilância e a aplicação das regras financeiras contra a fraude. Notavelmente, a Juniper Research relatou recentemente que a fraude em pagamentos online provavelmente crescerá para mais de US$ 362 bilhões até 2028.