O Departamento do Tesouro dos EUA utiliza inteligência artificial para prevenir mais de US$ 4 bilhões em fraudes em 2024

Em 18 de outubro, o Departamento do Tesouro dos EUA anunciou que seu esforço mais recente para prevenir fraudes e pagamentos indevidos recuperou mais de US$ 4 bilhões que haviam sido perdidos no ano. 

O departamento informou que adotou uma abordagem baseada em tecnologia e dados. A recuperação de fundos perdidos em pagamentos fraudulentos aumentou em US$ 652 milhões em comparação com o ano passado.

Em um relatório, o Escritório de Integridade de Pagamentos do Departamento do Tesouro, que faz parte do Escritório do Serviço Fiscal, afirmou ter começado a usar "inteligência artificial de aprendizado de máquina" para detectar transações de alto risco. Essas ferramentas foram fundamentais para evitar US$ 2,5 bilhões em transações fraudulentas. Além disso, os sistemas de detecção de fraudes em cheques do Tesouro ajudaram a prevenir US$ 1 bilhão em fraudes. 

O uso da IA ​​tem sido fundamental no combate à fraude. Wally Adeyemo, Secretário Adjunto do Tesouro, destacou o papel desses esforços em um comunicado à imprensa, afirmando: “O Tesouro leva a sério sua responsabilidade de administrar com eficiência o dinheiro do contribuinte. Ajudar a garantir que as agências paguem a pessoa certa, no valor certo e no momento certo é essencial para nossos esforços.” 

O Departamento do Tesouro colabora com órgãos federais para combater a fraude

Além da prevenção de fraudes, o Tesouro também fez alterações nos cronogramas de processamento de pagamentos, o que gerou uma economia de US$ 180 milhões em pagamentos indevidos. Essas medidas também aprimoraram os mecanismos de triagem baseados em risco e evitaram US$ 500 milhões em fraudes. Como resultado, o departamento melhorou sua capacidade de distinguir entre fraudes e solicitações legítimas, principalmente em relação a pagamentos, economizando, assim, dinheiro dos contribuintes. 

Além disso, para promover o acesso e o uso das soluções de integridade de pagamentos do departamento, o Tesouro se concentrará em estabelecer parcerias com programas novos e de alto risco. Em maio, o Tesouro anunciou sua parceria com o Departamento do Trabalho.

A aplicação da IA ​​não se limita apenas ao Departamento do Tesouro. Outros departamentos governamentais, como a Receita Federal (IRS), também utilizam IA para combater crimes financeiros. A Receita Federal começou a usar IA em setembro de 2023 para identificar sonegadores de impostos, analisando minuciosamente as declarações de imposto de renda de grandes contribuintes e outras entidades jurídicas, incluindo fundos de hedge e escritórios de advocacia. 

Além disso, a Administração Nacional Oceânica e Atmosférica (NOAA) começou a usar redes neurais em 2024 para aprimorar a previsão de furacões e emitir alertas. O sucesso dessas iniciativas demonstra como a IA está sendo cada vez mais utilizada em diferentes setores do governo federal. 

Atualmente, o Tesouro processa 1,4 bilhão de transações por ano, totalizando US$ 6,9 trilhões. Em resposta ao crescente número de casos de fraude, a agência anunciou, em maio de 2024, planos para aprimorar sua tecnologia de IA a fim de fortalecer a vigilância e a aplicação das normas financeiras contra fraudes. Vale ressaltar que a Juniper Research relatou recentemente que a fraude em pagamentos online deverá ultrapassar US$ 362 bilhões até 2028.