Министерство финансов США использует искусственный интеллект для предотвращения мошенничества на сумму более 4 миллиардов долларов в 2024 году

18 октября Министерство финансов США объявило, что благодаря последним усилиям по предотвращению мошенничества и неправомерных платежей удалось вернуть более 4 миллиардов долларов, потерянных за год. 

В ведомстве сообщили, что они применили технологический и основанный на данных подход. Возмещение средств, потерянных в результате мошеннических платежей, увеличилось на 652 миллиона долларов по сравнению с прошлым годом.

В отчете Управления по обеспечению целостности платежей Министерства финансов, входящего в состав Бюро финансовой службы, говорится, что оно начало использовать «искусственный интеллект на основе машинного обучения» для выявления транзакций с высоким риском. Эти инструменты сыграли решающую роль в предотвращении мошеннических операций на сумму 2,5 миллиарда долларов. Кроме того, системы обнаружения мошенничества с чеками Министерства финансов помогли предотвратить мошенничество на сумму 1 миллиард долларов. 

Использование искусственного интеллекта сыграло решающую роль в борьбе с мошенничеством. Уолли Адейемо, заместитель министра финансов, подчеркнул важность этих усилий в пресс-релизе, заявив: «Министерство финансов серьезно относится к своей ответственности за эффективное распоряжение деньгами налогоплательщиков. Обеспечение того, чтобы ведомства выплачивали деньги нужному человеку, в нужном размере и в нужное время, является центральным элементом наших усилий». 

Министерство финансов сотрудничает с федеральными органами в борьбе с мошенничеством

Помимо предотвращения мошенничества, Министерство финансов также внесло изменения в графики обработки платежей, что позволило сэкономить 180 миллионов долларов на неправомерных платежах. Эти меры также улучшили механизмы проверки на основе оценки рисков и предотвратили мошенничество на сумму 500 миллионов долларов. В результате ведомство улучшило свою способность различать мошеннические и подлинные претензии, особенно в отношении платежей, что позволило сэкономить деньги налогоплательщиков. 

Кроме того, для содействия доступу и использованию решений министерства по обеспечению целостности платежей, Министерство финансов сосредоточится на установлении партнерских отношений с новыми и высокорискованными программами. В мае Министерство финансов объявило о своем партнерстве с Министерством труда.

Применение ИИ не ограничивается только Министерством финансов. Другие правительственные ведомства, такие как Налоговая служба США (IRS), также используют ИИ для борьбы с финансовыми преступлениями. IRS начала использовать ИИ в сентябре 2023 года для выявления уклоняющихся от уплаты налогов путем тщательного анализа налоговых деклараций, поданных крупными налогоплательщиками и другими юридическими лицами, включая хедж-фонды и юридические фирмы. 

Кроме того, Национальное управление океанических и атмосферных исследований (NOAA) начало использовать нейронные сети в 2024 году для улучшения прогнозирования ураганов и предоставления предупреждений. Успех этих инициатив демонстрирует, как все шире используется искусственный интеллект в различных секторах федерального правительства. 

В настоящее время Министерство финансов обрабатывает 1,4 миллиарда транзакций в год на общую сумму 6,9 триллиона долларов. В ответ на растущий уровень мошенничества, в мае 2024 года ведомство представило планы по развитию своих технологий искусственного интеллекта для усиления надзора и контроля за соблюдением финансовых правил в борьбе с мошенничеством. Примечательно, что, по данным Juniper Research, к 2028 году объем мошенничества с онлайн-платежами, вероятно, превысит 362 миллиарда долларов.