Минфин США использует ИИ для предотвращения мошенничества на сумму более 4 млрд долларов в 2024 году

18 октября Министерство финансов США объявило, что их последние усилия по предотвращению мошенничества и неправомерных выплат позволили вернуть более 4 млрд долларов, потерянных в течение года. 

Ведомство сообщило, что использовало технологический и основанный на данных подход. Возврат средств, потерянных в результате мошеннических платежей, увеличился на 652 млн долларов по сравнению с прошлым годом.

В в отчете, Управление финансовой целостности Министерства финансов, входящее в Бюро фискальной службы, заявило, что начало использовать «машинное обучение и ИИ» для выявления транзакций с высоким уровнем риска. Эти инструменты сыграли ключевую роль в предотвращении мошеннических операций на сумму 2,5 млрд долларов. Кроме того, системы обнаружения мошенничества с чеками Минфина помогли предотвратить мошенничество на сумму 1 млрд долларов. 

Использование ИИ оказалось ключевым в борьбе с мошенничеством. Уолли Адейемо, заместитель министра финансов, подчеркнул роль этих усилий в пресс-релизе, заявив: "Минфин серьезно относится к своей обязанности эффективно управлять налоговыми средствами. Помощь в обеспечении того, чтобы агентства выплачивали правильные суммы правильным лицам в нужное время, является центральной частью наших усилий." 

Минфин сотрудничает с федеральными органами для борьбы с мошенничеством

Помимо предотвращения мошенничества, Минфин также внес изменения в графики обработки платежей, что позволило сэкономить 180 млн долларов на неправомерных выплатах. Эти меры также улучшили механизмы оценки рисков и предотвратили мошенничество на сумму 500 млн долларов. В результате ведомство улучшило свою способность отличать мошенничество от законных требований, особенно в платежах, тем самым экономя деньги налогоплательщиков. 

Кроме того, для содействия доступу и использованию решений по финансовой целостности ведомства, Минфин сосредоточится на установлении партнерских отношений с новыми и высоко рисковыми программами. В мае Минфин объявил о своем партнерстве с Министерством труда.

Применение ИИ не ограничивается только Министерством финансов. Другие государственные ведомства, такие как Налоговая служба США (IRS), также используют ИИ для борьбы с финансовыми преступлениями. IRS начала использовать ИИ в сентябре 2023 года для выявления уклонистов от уплаты налогов, тщательно проверяя налоговые декларации крупных налогоплательщиков и других юридических лиц, включая хедж-фонды и юридические фирмы. 

Более того, Национальное управление по океаническим и атмосферным исследованиям (NOAA) начало использовать нейронные сети в 2024 году для улучшения прогнозирования ураганов и выдачи предупреждений. Успех этих инициатив показывает, как ИИ все чаще используется в различных секторах федерального правительства. 

В настоящее время Минфин обрабатывает 1,4 млрд транзакций в год на общую сумму 6,9 трлн долларов. В ответ на рост случаев мошенничества агентство объявило в мае 2024 года о планах по усилению своих технологий ИИ для укрепления надзора и обеспечения соблюдения финансовых правил против мошенничества. Примечательно, что недавно компания Juniper Research сообщила, что мошенничество с онлайн-платежами, вероятно, превысит 362 млрд долларов к 2028 году.