US-Finanzministerium nutzt KI, um 2024 über 4 Milliarden Dollar Betrug zu verhindern

Am 18. Oktober gab das US-Finanzministerium bekannt, dass ihre neuesten Bemühungen zur Betrugs- und Fehlzahlungsverhütung über 4 Milliarden Dollar wieder eingefordert wurden, die im Laufe des Jahres verloren gingen. 

Das Ministerium teilte mit, dass sie einen technologie- und datengetriebenen Ansatz verfolgt haben. Die Wiedergewinnung von durch betrügerische Zahlungen verlorenen Geldern ist im Vergleich zum Vorjahr um 652 Millionen Dollar gestiegen.

In einem Bericht zufolge das Büro für Zahlungstreue des Finanzministeriums, das im Büro des Finanzdienstes angesiedelt ist, gab an, dass es begonnen hat, „Machine-Learning-KI“ zu verwenden, um Transaktionen mit hohem Risiko zu erkennen. Diese Tools waren entscheidend dabei, 2,5 Milliarden Dollar betrügerischer Transaktionen zu verhindern. Außerdem halfen die Betrugs-Erkennungssysteme des Finanzministeriums bei Schecks, 1 Milliarde Dollar Betrug zu verhindern. 

Der Einsatz von KI war entscheidend im Kampf gegen Betrug. Wally Adeyemo, stellvertretender Finanzminister, hob die Rolle dieser Bemühungen in einer Pressemitteilung hervor und erklärte: „Das Finanzministerium nimmt unsere Verantwortung ernst, effektive Verwalter der Steuergelder zu sein. Dabei hilft sicherzustellen, dass Agenturen die richtige Person, in der richtigen Höhe, zur richtigen Zeit bezahlen, ist zentral für unsere Bemühungen.“ 

Das Finanzministerium arbeitet mit Bundesbehörden zusammen, um Betrug zu bekämpfen

Zusätzlich zur Betrugsprävention hat das Finanzministerium auch Änderungen an den Zahlungsabwicklungsplänen vorgenommen, was 180 Millionen Dollar an Fehlzahlungen einsparte. Diese Maßnahmen verbesserten auch risikobasierte Screening-Mechanismen und verhinderten 500 Millionen Dollar Betrug. Infolgedessen hat das Ministerium seine Fähigkeit verbessert, zwischen Betrug und legitimen Ansprüchen zu unterscheiden, insbesondere bei Zahlungen, was den Steuerzahlern Geld spart. 

Darüber hinaus wird das Finanzministerium, um den Zugang und die Nutzung der Lösungen zur Zahlungstreue des Ministeriums zu fördern, darauf abzielen, Partnerschaften mit neuen und hochriskanten Programmen einzugehen. Im Mai kündigte das Finanzministerium seine Partnerschaft mit dem Arbeitsministerium an.

Der Einsatz von KI beschränkt sich nicht nur auf das Finanzministerium. Andere Regierungsabteilungen, wie der Internal Revenue Service (IRS), nutzen ebenfalls KI, um Finanzkriminalität zu bekämpfen. Der IRS begann im September 2023, KI einzusetzen, um Steuerhinterzieher zu fassen, indem er Steuererklärungen großer Steuerzahler und anderer juristischer Personen, einschließlich Hedgefonds und Anwaltskanzleien, prüfte. 

Darüber hinaus begann die National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) im Jahr 2024 mit der Nutzung neuronaler Netze, um die Vorhersage von Hurrikanen zu verbessern und Warnungen auszugeben. Der Erfolg dieser Initiativen zeigt, wie KI zunehmend in verschiedenen Sektoren der Bundesregierung eingesetzt wird. 

Derzeit verarbeitet das Finanzministerium 1,4 Milliarden Transaktionen pro Jahr, insgesamt 6,9 Billionen Dollar. Als Reaktion auf die zunehmenden Betrugsfälle kündigte die Agentur im Mai 2024 Pläne an, ihre KI-Technologie zu verstärken, um die Überwachung und Durchsetzung finanzieller Regeln gegen Betrug zu stärken. Bemerkenswerterweise berichtete Juniper Research kürzlich, dass Online-Zahlungsbetrug bis 2028 wahrscheinlich über 362 Milliarden Dollar steigen wird.