Das US-Finanzministerium nutzt KI, um Betrugsfälle in Höhe von über 4 Milliarden Dollar im Jahr 2024 zu verhindern

Am 18. Oktober gab das US-Finanzministerium bekannt, dass seine jüngsten Bemühungen zur Verhinderung von Betrug und unrechtmäßigen Zahlungen dazu geführt haben, dass über 4 Milliarden Dollar, die im Laufe des Jahres verloren gegangen waren, wiedererlangt wurden. 

Die Behörde teilte mit, dass sie einen technologie- und datengestützten Ansatz verfolgt habe. Die Rückgewinnung von durch betrügerische Zahlungen verlorenen Geldern hat sich im Vergleich zum Vorjahr um 652 Millionen US-Dollar erhöht.

In einem Bericht erklärte das Büro für Zahlungsintegrität des US-Finanzministeriums (Office of Payment Integrity), das dem Finanzdienstleistungsbüro (Bureau of the Fiscal Service) angegliedert ist, dass es begonnen habe, maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz zur Erkennung risikoreicher Transaktionen einzusetzen. Diese Instrumente trugen maßgeblich dazu bei, betrügerische Transaktionen in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar zu verhindern. Darüber hinaus halfen die Systeme des Finanzministeriums zur Erkennung von Scheckbetrug, Betrugsfälle in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar zu verhindern. 

Der Einsatz von KI hat sich im Kampf gegen Betrug als entscheidend erwiesen. Wally Adeyemo, stellvertretender Finanzminister, hob die Bedeutung dieser Bemühungen in einer Pressemitteilung hervor: „Das Finanzministerium nimmt seine Verantwortung für den verantwortungsvollen Umgang mit Steuergeldern sehr ernst. Es ist ein zentrales Anliegen unserer Arbeit, sicherzustellen, dass die Behörden die richtige Person, den richtigen Betrag und zum richtigen Zeitpunkt bezahlen.“ 

Das Finanzministerium arbeitet mit Bundesbehörden zusammen, um Betrug zu bekämpfen

Neben der Betrugsprävention optimierte das Finanzministerium auch die Zahlungsabwicklung, wodurch 180 Millionen US-Dollar an unrechtmäßigen Zahlungen eingespart wurden. Diese Maßnahmen verbesserten zudem die risikobasierten Prüfmechanismen und verhinderten Betrugsfälle in Höhe von 500 Millionen US-Dollar. Dadurch konnte das Ministerium seine Fähigkeit, zwischen Betrug und berechtigten Ansprüchen zu unterscheiden, insbesondere bei Zahlungen, verbessern und somit Steuergelder sparen. 

Um den Zugang zu und die Nutzung der Lösungen des Ministeriums zur Sicherstellung der Zahlungsintegrität zu fördern, wird sich das Finanzministerium zudem auf den Aufbau von Partnerschaften mit neuen und risikoreichen Programmen konzentrieren. Im Mai gab das Finanzministerium seine Partnerschaft mit dem Arbeitsministerium bekannt.

Der Einsatz von KI beschränkt sich nicht allein auf das Finanzministerium. Auch andere Regierungsbehörden, wie der Internal Revenue Service (IRS), nutzen KI zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Der IRS setzt KI seit September 2023 ein, um Steuersünder aufzuspüren, indem er die Steuererklärungen großer Steuerzahler und anderer juristischer Personen, darunter Hedgefonds und Anwaltskanzleien, genauestens prüft. 

Darüber hinaus begann die US-amerikanische Wetter- und Ozeanografiebehörde NOAA im Jahr 2024 mit dem Einsatz neuronaler Netze, um die Hurrikanvorhersage zu verbessern und Warnungen auszugeben. Der Erfolg dieser Initiativen zeigt, wie KI zunehmend in verschiedenen Bereichen der Bundesregierung eingesetzt wird. 

Das Finanzministerium wickelt derzeit jährlich 1,4 Milliarden Transaktionen mit einem Gesamtvolumen von 6,9 Billionen US-Dollar ab. Angesichts der zunehmenden Betrugsfälle kündigte die Behörde im Mai 2024 Pläne zur Stärkung ihrer KI-Technologie an, um die Überwachung und Durchsetzung von Finanzvorschriften im Kampf gegen Betrug zu verbessern. Juniper Research prognostiziert, dass der Online-Zahlungsbetrug bis 2028 auf über 362 Milliarden US-Dollar ansteigen wird.