Le Trésor américain utilise l’IA pour empêcher plus de 4 milliards de dollars de fraude en 2024

Le 18 octobre, le département du Trésor des États-Unis a annoncé que son dernier effort pour prévenir la fraude et les paiements irréguliers a permis de récupérer plus de 4 milliards de dollars qui avaient été perdus au cours de l’année. 

Le département a indiqué qu’il avait adopté une approche axée sur la technologie et les données. Le recouvrement des fonds perdus dans les paiements frauduleux a augmenté de 652 millions de dollars par rapport à l’année dernière.

Dans un rapport, le Bureau de l’intégrité des paiements du département du Trésor, qui relève du Bureau du service fiscal, a déclaré qu’il avait commencé à utiliser « l’IA d’apprentissage automatique » pour détecter les transactions à haut risque. Ces outils ont été déterminants pour éviter 2,5 milliards de dollars de transactions frauduleuses. De plus, les systèmes de détection de la fraude par chèque du Trésor ont permis d’éviter 1 milliard de dollars de fraude. 

L’utilisation de l’IA a été déterminante dans la lutte contre la fraude. Wally Adeyemo, secrétaire adjoint du Trésor, a souligné le rôle de ces efforts dans un communiqué de presse, déclarant : « Le Trésor prend au sérieux notre responsabilité de servir de gestionnaires efficaces de l’argent des contribuables. Aider à garantir que les agences paient la bonne personne, au bon montant, au bon moment est au cœur de nos efforts. » 

Le Trésor collabore avec les organismes fédéraux pour lutter contre la fraude

En plus de la prévention de la fraude, le Trésor a également apporté des modifications aux calendriers de traitement des paiements, ce qui a permis d’économiser 180 millions de dollars en paiements irréguliers. Ces mesures ont également amélioré les mécanismes de dépistage fondés sur le risque et empêché 500 millions de dollars de fraude. En conséquence, le département a amélioré sa capacité à distinguer la fraude des réclamations légitimes, en particulier pour les paiements, économisant ainsi de l’argent aux contribuables. 

De plus, pour promouvoir l’accès et l’utilisation des solutions d’intégrité des paiements du département, le Trésor se concentrera sur l’établissement de partenariats avec de nouveaux programmes à haut risque. En mai, le Trésor a annoncé son partenariat avec le département du Travail.

L’application de l’IA n’est pas limitée au seul département du Trésor. D’autres départements gouvernementaux, comme l’Internal Revenue Service (IRS), utilisent également l’IA pour lutter contre les crimes financiers. L’IRS a commencé à utiliser l’IA en septembre 2023 pour attraper les fraudeurs fiscaux en examinant les déclarations de revenus déposées par les gros contribuables et autres entités légales, y compris les fonds spéculatifs et les cabinets d’avocats. 

De plus, la National Oceanic and Atmospheric Administration (NOAA) a commencé à utiliser des réseaux neuronaux en 2024 pour améliorer les prévisions d’ouragans et fournir des avertissements. Le succès de ces initiatives montre comment l’IA est de plus en plus utilisée dans différents secteurs du gouvernement fédéral. 

Actuellement, le Trésor traite 1,4 milliard de transactions par an, totalisant 6,9 billions de dollars. Face à l’augmentation des cas de fraude, l’agence a dévoilé en mai 2024 des plans pour renforcer sa technologie IA afin de renforcer la surveillance et l’application des règles financières contre la fraude. Notamment, Juniper Research a récemment signalé que la fraude aux paiements en ligne devrait dépasser 362 milliards de dollars d’ici 2028.