Le Trésor américain utilise l'IA pour prévenir plus de 4 milliards de dollars de fraudes en 2024

Le 18 octobre, le département du Trésor américain a annoncé que ses derniers efforts pour prévenir la fraude et les paiements indus avaient permis de récupérer plus de 4 milliards de dollars perdus au cours de l'année. 

Le ministère a indiqué avoir adopté une approche axée sur la technologie et les données. Le recouvrement des fonds perdus suite à des paiements frauduleux a augmenté de 652 millions de dollars par rapport à l'année dernière.

Dans un rapport, le Bureau de l'intégrité des paiements du département du Trésor, qui relève du Bureau des services fiscaux, a indiqué avoir commencé à utiliser l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour détecter les transactions à haut risque. Ces outils ont permis d'éviter 2,5 milliards de dollars de transactions frauduleuses. Par ailleurs, les systèmes de détection de la fraude par chèque du Trésor ont contribué à prévenir 1 milliard de dollars de fraude. 

L'utilisation de l'IA a joué un rôle déterminant dans la lutte contre la fraude. Wally Adeyemo, secrétaire adjoint au Trésor, a souligné l'importance de ces efforts dans un communiqué de presse : « Le Trésor prend très au sérieux sa responsabilité de gérer efficacement l'argent des contribuables. Veiller à ce que les organismes versent aux bonnes personnes, le montant adéquat et au moment opportun est au cœur de nos actions. » 

Le Trésor collabore avec les organismes fédéraux pour lutter contre la fraude

Outre la prévention de la fraude, le Trésor a également modifié les calendriers de traitement des paiements, ce qui a permis d'économiser 180 millions de dollars en paiements indus. Ces mesures ont également renforcé les mécanismes de contrôle des risques et permis d'éviter 500 millions de dollars de fraude. De ce fait, le ministère a amélioré sa capacité à distinguer les fraudes des demandes légitimes, notamment en matière de paiements, ce qui permet aux contribuables de réaliser des économies. 

Par ailleurs, afin de promouvoir l'accès aux solutions d'intégrité des paiements du ministère et leur utilisation, le Trésor s'attachera à nouer des partenariats avec les programmes nouveaux et à haut risque. En mai, le Trésor a annoncé son partenariat avec le ministère du Travail.

L'utilisation de l'IA ne se limite pas au seul département du Trésor. D'autres services gouvernementaux, comme le Service des impôts (IRS), y ont également recours pour lutter contre la criminalité financière. L'IRS a commencé à utiliser l'IA en septembre 2023 pour débusquer les fraudeurs fiscaux en analysant les déclarations de revenus des grands contribuables et d'autres entités juridiques, notamment les fonds spéculatifs et les cabinets d'avocats. 

Par ailleurs, la NOAA (National Oceanic and Atmospheric Administration) a commencé à utiliser des réseaux neuronaux en 2024 afin d'améliorer les prévisions d'ouragans et d'émettre des alertes. Le succès de ces initiatives témoigne de l'utilisation croissante de l'IA dans différents secteurs de l'administration fédérale. 

Actuellement, le Trésor américain traite 1,4 milliard de transactions par an, pour un montant total de 6 900 milliards de dollars. Face à la recrudescence des fraudes, il a dévoilé en mai 2024 un plan visant à renforcer son intelligence artificielle afin d'améliorer la surveillance et l'application des réglementations financières en matière de lutte contre la fraude. À noter que, selon une étude récente de Juniper Research, la fraude aux paiements en ligne devrait dépasser les 362 milliards de dollars d'ici 2028.