الخزانة الأمريكية تستغل الذكاء الاصطناعي لمنع أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال في عام 2024

في 18 أكتوبر، أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية أن أحدث جهودها في منع الاحتيال والدفعات غير الملائمة استعادت أكثر من 4 مليارات دولار التي فُقدت خلال العام. 

شاركت الوزارة أنها اعتمدت نهجًا قائمًا على التكنولوجيا والبيانات. زادت استعادة الأموال المفقودة في المدفوعات الاحتيالية بمقدار 652 مليون دولار مقارنة بالعام الماضي.

في تقرير، أفادت مكتب سلامة الدفع التابع لوزارة الخزانة، والذي يقع ضمن مكتب الخدمة المالية، بأنه بدأ في استخدام "الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي" للكشف عن المعاملات عالية المخاطر. كانت هذه الأدوات حاسمة في منع 2.5 مليار دولار من المعاملات الاحتيالية. أيضًا، ساعدت أنظمة كشف الاحتيال في الشيكات التابعة للخزانة في منع 1 مليار دولار من الاحتيال. 

كان استخدام الذكاء الاصطناعي حاسمًا في مكافحة الاحتيال. سلط ويلي أديمو، نائب وزير الخزانة، الضوء على دور هذه الجهود في بيان صحفي، قائلاً: "تأخذ الخزانة على محمل الجد مسؤوليتنا في أن نكون أمناء فعالين لأموال دافعي الضرائب. يساعد في ضمان أن تدفع الوكالات للشخص الصحيح، بالمبلغ الصحيح، في الوقت المناسب، وهو أمر مركزي في جهودنا." 

الخزانة تتعاون مع الهيئات الفيدرالية لمكافحة الاحتيال

بالإضافة إلى منع الاحتيال، قامت الخزانة أيضًا بإجراء تغييرات على جداول معالجة المدفوعات، مما وفر 180 مليون دولار في مدفوعات غير ملائمة. عززت هذه التدابير أيضًا آليات الفرز القائمة على المخاطر ومنعت 500 مليون دولار من الاحتيال. ونتيجة لذلك، حسنت الوزارة قدرتها على التمييز بين الاحتيال والمطالبات الحقيقية، خاصة في المدفوعات، مما وفر أموال دافعي الضرائب. 

علاوة على ذلك، لتعزيز الوصول إلى حلول سلامة الدفع التابعة للوزارة واستخدامها، ستركز الخزانة على إقامة شراكات مع برامج جديدة وعالية المخاطر. في مايو، أعلنت الخزانة عن شراكتها مع وزارة العمل.

تطبيق الذكاء الاصطناعي لا يقتصر على وزارة الخزانة فقط. تستخدم أقسام حكومية أخرى، مثل دائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية. بدأت IRS في استخدام الذكاء الاصطناعي في سبتمبر 2023 لالتقاط متحاشي الضرائب من خلال فحص الإقرارات الضريبية المقدمة من دافعي الضرائب الكيانات القانونية الكبيرة، بما في ذلك صناديق التحوط وشركات المحاماة. 

علاوة على ذلك، بدأت الإدارة الوطنية للمحيطات والغلاف الجوي (NOAA) في استخدام الشبكات العصبية في عام 2024 لتحسين التنبؤ بالأعاصير وتقديم التحذيرات. يُظهر نجاح هذه المبادرات كيف يتم استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد في مختلف قطاعات الحكومة الفيدرالية. 

حاليًا، تتعامل الخزانة مع 1.4 مليار معاملة سنويًا، بإجمالي 6.9 تريليون دولار. استجابة للحالات المتزايدة من الاحتيال، كشفت الوكالة عن خطط في مايو 2024 لتعزيز تقنيتها في مجال الذكاء الاصطناعي من أجل تعزيز مراقبة وإنفاذ القواعد المالية ضد الاحتيال. ومن الجدير بالذكر أن Juniper Research أفقت مؤخرًا بأن الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت من المرجح أن ينمو إلى ما يزيد عن 362 مليار دولار بحلول عام 2028.