وزارة الخزانة الأمريكية تستخدم الذكاء الاصطناعي لمنع عمليات احتيال بقيمة تزيد عن 4 مليارات دولار في عام 2024

أعلنت وزارة الخزانة الأميركية في 18 أكتوبر/تشرين الأول أن جهودها الأخيرة في منع الاحتيال والمدفوعات غير السليمة نجحت في استعادة أكثر من 4 مليارات دولار أميركي فقدت خلال العام. 

أفادت الإدارة بأنها اتبعت نهجًا قائمًا على التكنولوجيا والبيانات. وقد ارتفعت قيمة استرداد الأموال المفقودة نتيجة المدفوعات الاحتيالية بمقدار 652 مليون دولار أمريكي مقارنةً بالعام الماضي.

في تقرير له ، بأنه بدأ استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي القائمة على التعلم الآلي لكشف المعاملات عالية المخاطر. وقد ساهمت هذه الأدوات بشكل فعّال في إحباط معاملات احتيالية بقيمة 2.5 مليار دولار. كما ساعدت أنظمة كشف تزوير الشيكات التابعة لوزارة الخزانة في منع عمليات احتيال بقيمة مليار دولار. 

كان لاستخدام الذكاء الاصطناعي دورٌ محوري في مكافحة الاحتيال. وقد سلّط والي أديمو، نائب وزير الخزانة، الضوء على أهمية هذه الجهود في بيان صحفي، قائلاً: "تولي وزارة الخزانة اهتماماً بالغاً لمسؤوليتها في إدارة أموال دافعي الضرائب بكفاءة. ويُعدّ ضمان دفع الجهات الحكومية للمستحقات للشخص المناسب، وبالمبلغ المناسب، وفي الوقت المناسب، أمراً أساسياً في جهودنا". 

وزارة الخزانة تتعاون مع الهيئات الفيدرالية لمكافحة الاحتيال

بالإضافة إلى منع الاحتيال، أجرت وزارة الخزانة أيضًا تعديلات على جداول معالجة المدفوعات، مما أدى إلى توفير 180 مليون دولار من المدفوعات غير السليمة. كما عززت هذه الإجراءات آليات الفحص القائمة على المخاطر، ومنعت 500 مليون دولار من الاحتيال. ونتيجةً لذلك، حسّنت الوزارة قدرتها على التمييز بين الاحتيال والمطالبات الحقيقية، وخاصةً فيما يتعلق بالمدفوعات، مما وفر على دافعي الضرائب أموالًا. 

علاوةً على ذلك، لتعزيز الوصول إلى حلول سلامة المدفوعات التي تقدمها الوزارة واستخدامها، ستركز وزارة الخزانة على بناء شراكات مع برامج جديدة وعالية المخاطر. في مايو، أعلنت وزارة الخزانة عن شراكتها مع وزارة العمل.

لا يقتصر تطبيق الذكاء الاصطناعي على وزارة الخزانة فحسب. فالجهات الحكومية الأخرى، مثل مصلحة الضرائب الداخلية (IRS)، تستخدمه أيضًا لمكافحة الجرائم المالية. وقد بدأت مصلحة الضرائب باستخدامه في سبتمبر 2023 لضبط المتهربين من الضرائب من خلال التدقيق في الإقرارات الضريبية المقدمة من كبار دافعي الضرائب وغيرهم من الكيانات القانونية، بما في ذلك صناديق التحوط وشركات المحاماة. 

علاوةً على ذلك، بدأت الإدارة الوطنية للمحيطات والغلاف الجوي (NOAA) باستخدام الشبكات العصبية في عام ٢٠٢٤ لتحسين التنبؤ بالأعاصير وإصدار التحذيرات. ويُظهر نجاح هذه المبادرات تزايد استخدام الذكاء الاصطناعي في مختلف قطاعات الحكومة الفيدرالية. 

تُجري وزارة الخزانة حاليًا 1.4 مليار معاملة سنويًا، بقيمة إجمالية تبلغ 6.9 تريليون دولار. ولمواجهة تزايد حالات الاحتيال، كشفت الوزارة في مايو 2024 عن خطط لتعزيز تقنية الذكاء الاصطناعي لديها بهدف تعزيز مراقبة وتطبيق القواعد المالية لمكافحة الاحتيال. والجدير بالذكر أن شركة جونيبر للأبحاث أفادت مؤخرًا أن عمليات الاحتيال في الدفع الإلكتروني من المرجح أن تتجاوز 362 مليار دولار بحلول عام 2028.