米国財務省はAIを活用して2024年に40億ドル以上の詐欺を防止

10月18日、米国財務省は、詐欺や不正な支払いを防止するための最新の取り組みにより、今年失われた40億ドル以上を回復したと発表した。. 

同省は、テクノロジーとデータに基づいたアプローチを採用したと発表した。不正な支払いによる資金の回収額は、昨年と比較して6億5,200万ドル増加した。.

財務省財政局傘下の支払健全性局は報告書の中で、高リスク取引の検出に「機械学習AI」の利用を開始したと述べている。これらのツールは、25億ドル相当の不正取引の防止に大きく貢献した。また、財務省の小切手詐欺検出システムは、10億ドル相当の詐欺行為の防止にも役立った。

AIの活用は、不正行為との闘いにおいて重要な役割を果たしてきた。財務省のウォーリー・アデエモ副長官は、プレスリリースの中でこれらの取り組みの役割を強調し、 「財務省は、納税者の​​資金を効果的に管理するという責任を真摯に受け止めています。各機関が適切な人物に、適切な金額を、適切な時期に支払うことを確実にすることは、私たちの取り組みの中核をなすものです」と述べた。 

財務省は詐欺対策で連邦機関と協力

不正行為防止に加え、財務省は支払処理スケジュールの変更も実施し、1億8,000万ドルの不適切な支払を抑制しました。また、これらの措置によりリスクベースのスクリーニングメカニズムも強化され、5億ドルの不正行為を防止しました。その結果、特に支払において、不正行為と正当な請求を区別する能力が向上し、納税者の​​負担軽減につながりました。. 

さらに、財務省は、省内の決済整合性ソリューションへのアクセスと利用を促進するため、新規および高リスクのプログラムとの提携構築に重点的に取り組みます。5月には、財務省は労働省との提携を発表しました。.

AIの活用は財務省だけにとどまりません。内国歳入庁（IRS）をはじめとする他の政府機関も、金融犯罪対策にAIを活用しています。IRSは2023年9月、大口納税者やヘッジファンド、法律事務所などの法人が提出した納税申告書を精査し、脱税者を摘発するためにAIの活用を開始しました。. 

さらに、アメリカ海洋大気庁（NOAA）は2024年にハリケーンの予測精度向上と警報提供のためにニューラルネットワークの活用を開始しました。これらの取り組みの成功は、連邦政府の様々な部門でAIの活用が拡大していることを示しています。. 

現在、財務省は年間14億件、総額6兆9000億ドルの取引を処理しています。増加する詐欺事件に対応し、財務省は2024年5月に、詐欺に対する金融規制の監視と執行を強化するため、AI技術を強化する計画を発表しました。特に、ジュニパーリサーチは最近、オンライン決済詐欺は2028年までに3620億ドルを超える可能性があると報告しています。.