10月18日、米国財務省は、詐欺および不正な支払いの防止に向けた最新の取り組みにより、その年に失われた40億ドル以上を回収したと発表した。
同省は、テクノロジーとデータ駆動のアプローチを採用したと明らかにした。詐欺的な支払いで失われた資金の回収額は、昨年と比較して6億5,200万ドル増加した。
インテル 報告書によると、 財務省の支払い整合性局（財務局の一部門）は、「機械学習AI」を使用して高リスクの取引を検出を開始したと述べた。これらのツールは、25億ドルの詐欺的取引を回避する上で決定的な役割を果たした。また、財務省のチェック詐欺検出システムは、10億ドルの詐欺を防ぐのに役立った。
AIの使用は詐欺との闘いにおいて決定的な役割を果たしてきた。財務省のウォリー・アデモ副長官は、プレスリリースでこれらの取り組みの役割を強調し、次のように述べている。 「財務省は、納税者の資金の有効な管理者として奉仕するという責任を真剣に受け止めています。適切な人物に、適切な金額を、適切な時期に支払うことを確実に支援することは、私たちの取り組みの中核です。」
財務省は連邦機関と協力して詐欺と闘う
詐欺防止に加え、財務省は支払い処理スケジュールの変更も行い、不正な支払いにより1億8,000万ドルを節約した。これらの措置はリスクベースのスクリーニングメカニズムも強化し、5億ドルの詐欺を防いだ。その結果、同省は、特に支払いにおいて、詐欺と正当な請求を区別する能力を向上させ、納税者の資金を節約した。
さらに、同省の支払い整合性ソリューションへのアクセスと利用を促進するため、財務省は新規および高リスクプログラムとのパートナーシップ確立に重点を置く。5月、財務省は労働省とのパートナーシップを発表した。
AIの適用は財務省に限定されない。国内歳入庁（IRS）などの他の政府部門も、金融犯罪と闘うためにAIを使用している。IRSは2023年9月、大規模な納税者やヘッジファンド、法律事務所などの他の法人が提出した税務申告書を精査することで脱税者を捕捉するためにAIの使用を開始した。
さらに、米国海洋大気局（NOAA）は2024年、ハリケーン予測の改善と警告の提供のためにニューラルネットワークの使用を開始した。これらのイニシアチブの成功は、AIが連邦政府の異なるセクターでますます使用されていることを示している。
現在、財務省は年間14億件の取引を処理し、総額は6.9兆ドルに達する。詐欺事例の増加に対応し、同機関は2024年5月、詐欺に対する金融規則の監視と執行を強化するためにAI技術を強化する計画を発表した。注目すべきは、ジュンパー・リサーチが最近、オンライン支払いの詐欺は2028年までに3,620億ドルを超えて成長する可能性があると報告したことです。
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ブレンド・カナナ
ブレンダ氏は暗号通貨、人工知能、新興技術に特化した4年以上の実績を持ちます。Zycrypto、Blockchain Reporter、The Coin Republicで勤務した後、現在はCryptopolitanで活動しています。モンバサ工科大学での社会学の学位は、読者の動向を常に把握し続ける彼女の基盤となっています。
