美 재무부, 2024년 AI 활용해 40억 달러 이상 사기 방지

10월 18일, 미국 재무부는 사기 및 부적절 지급 방지를 위한 최신 노력으로 올해 손실된 40억 달러 이상을 회수했다고 발표했다. 

부서 측은 기술 및 데이터 기반 접근 방식을 취했다고 밝혔다. 사기성 지급으로 손실된 자금의 회수액은 전년 대비 6억 5,200만 달러 증가했다.

에서 보고서에 따르면, 재무청 산하 재정 서비스국의 지급 정직국은 “머신러닝 AI”를 사용하여 고위험 거래를 탐지하기 시작했다고 밝혔다. 이러한 도구들은 25억 달러의 사기성 거래를 막는 데 결정적인 역할을 했다. 또한 재무부의 수표 사기 탐지 시스템은 10억 달러의 사기를 예방하는 데 기여했다. 

AI의 사용은 사기와의 싸움에서 결정적인 역할을 해 왔다. 재무부 차관 월리 아데모는 성명서에서 이러한 노력의 역할을 강조하며 다음과 같이 밝혔다. “재무부는 납세자 자금을 효과적으로 관리할 책임이 있음을 진지하게 받아들인다. 올바른 사람에게, 올바른 금액을, 올바른 시간에 지급하도록 보장하는 것이 우리의 노력 핵심이다.” 

재무부, 사기 방지를 위해 연방 기관과 협력

사기 방지 외에도 재무부는 지급 처리 일정을 변경하여 부적절 지급으로 인한 1억 8,000만 달러를 절감했다. 이러한 조치는 위험 기반 심사 메커니즘을 강화하여 5억 달러의 사기를 예방했다. 그 결과, 부서는 특히 지급 관련 사기와 정당한 청구 사항을 구분하는 능력을 향상시켜 납세자 자금을 절약했다. 

또한, 부서의 지급 정직 솔루션에 대한 접근과 사용 촉진을 위해 재무부는 새로운 및 고위험 프로그램과의 파트너십 구축에 집중할 예정이다. 5월, 재무부는 노동부와의 파트너십을 발표했다.

AI의 적용은 재무부에만 국한되지 않는다. 국세청(IRS)과 같은 다른 정부 부서들도 금융 범죄 퇴치를 위해 AI를 사용하고 있다. IRS는 2023년 9월 대형 납세자와 헤지펀드, 법률事務所 등 기타 법인들이 제출한 세금 신고서를 면밀히 검토하여 탈세자를 적발하기 위해 AI 사용을 시작했다. 

또한, 미국 해양대기청(NOAA)은 2024년 허리케인 예보 개선 및 경보 제공을 위해 신경망 사용을 시작했다. 이러한 이니셔티브의 성공은 AI가 연방 정부의 다양한 부문에서 점점 더 많이 사용되고 있음을 보여준다. 

현재 재무부는 연간 14억 건의 거래를 처리하며 총액은 6조 9,000억 달러에 달한다. 사기 사례가 증가함에 따라 이 기관은 2024년 5월 사기 방지 금융 규칙의 감시 및 집행을 강화하기 위해 AI 기술을 증강할 계획을 발표했다. 주목할 점은 저니퍼 리서치가 최근 온라인 결제 사기가 2028년까지 3,620억 달러를 초과할 것으로 보고했다는 것이다.