미국 재무부는 인공지능을 활용하여 2024년에 40억 달러 이상의 사기 피해를 예방할 계획입니다

10월 18일, 미국 재무부는 최근 부정 지급 및 부적절한 지불을 방지하기 위한 노력으로 지난 1년간 손실된 40억 달러 이상을 회수했다고 발표했습니다. 

해당 부서는 기술과 데이터를 기반으로 한 접근 방식을 취했다고 밝혔습니다. 부정 결제로 손실된 자금의 회수액은 작년 대비 6억 5200만 달러 증가했습니다.

에서 보고서 고위험 거래를 탐지하기 위해 "기계 학습 AI"를 활용하기 시작했다고 밝혔습니다. 이러한 도구는 25억 달러 규모의 사기 거래를 방지하는 데 중요한 역할을 했습니다. 또한, 재무부의 수표 사기 탐지 시스템은 10억 달러 규모의 사기를 예방하는 데 기여했습니다. 

인공지능(AI)은 사기 방지에 매우 중요한 역할을 해왔습니다. 월리 아데예모 재무부 차관은 보도자료를 통해 이러한 노력의 중요성을 강조하며, "재무부는 납세자의 돈을 효율적으로 관리해야 할 책임을 진지하게 생각합니다. 정부 기관이 적법한 사람에게 적법한 금액을 적시에 지급하도록 지원하는 것이 우리의 핵심 과제입니다."라고 밝혔습니다. 

재무부는 사기 방지를 위해 연방 기관과 협력합니다

재무부는 사기 방지 외에도 지급 처리 일정을 변경하여 부적절한 지급으로 인한 1억 8천만 달러의 손실을 막았습니다. 이러한 조치는 또한 위험 기반 심사 메커니즘을 강화하여 5억 달러의 사기를 예방했습니다. 결과적으로 재무부는 특히 지급 과정에서 사기와 정당한 청구를 구분하는 능력을 향상시켜 납세자의 부담을 줄였습니다. 

또한 재무부는 부서의 지급결제 안전성 솔루션에 대한 접근성과 활용도를 높이기 위해 신규 및 고위험 프로그램과의 파트너십 구축에 집중할 것입니다. 지난 5월, 재무부는 노동부와의 파트너십 체결을 발표했습니다.

인공지능(AI)의 활용은 재무부에만 국한되지 않습니다. 국세청(IRS)과 같은 다른 정부 부처에서도 금융 범죄와의 전쟁에 AI를 활용하고 있습니다. IRS는 2023년 9월부터 AI를 사용하여 대형 납세자 및 헤지펀드, 로펌 등 법인체의 세금 보고서를 면밀히 검토함으로써 탈세자를 적발하기 시작했습니다. 

더욱이 미국 해양대기청(NOAA)은 2024년부터 허리케인 예보를 개선하고 경보를 제공하기 위해 신경망을 사용하기 시작했습니다. 이러한 계획의 성공은 인공지능이 연방 정부의 다양한 분야에서 점점 더 많이 활용되고 있음을 보여줍니다. 

현재 미국 재무부는 연간 14억 건의 거래를 처리하며, 그 규모는 총 6조 9천억 달러에 달합니다. 증가하는 사기 사례에 대응하여 재무부는 2024년 5월, 사기 방지를 위한 금융 규정 감시 및 집행을 강화하기 위해 인공지능(AI) 기술을 확대 도입하는 계획을 발표했습니다. 특히, 주니퍼 리서치(Juniper Research)는 최근 온라인 결제 사기 규모가 2028년까지 3,620억 달러를 넘어설 것으로 전망했습니다.