El Tesoro de EE. UU. utiliza IA para prevenir más de 4 mil millones de dólares en fraudes en 2024

El 18 de octubre, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que su último esfuerzo para prevenir el fraude y los pagos indebidos había recuperado más de 4 mil millones de dólares que se habían perdido durante el año. 

El departamento informó que adoptó un enfoque basado en la tecnología y los datos. La recuperación de fondos perdidos en pagos fraudulentos aumentó en $652 millones en comparación con el año pasado.

En un informe, la Oficina de Integridad de Pagos del Departamento del Tesoro, que forma parte de la Oficina del Servicio Fiscal, declaró haber comenzado a utilizar inteligencia artificial (IA) para detectar transacciones de alto riesgo. Estas herramientas fueron fundamentales para evitar transacciones fraudulentas por valor de 2.500 millones de dólares. Asimismo, los sistemas de detección de fraude con cheques del Tesoro contribuyeron a prevenir fraudes por valor de 1.000 millones de dólares. 

El uso de la IA ha sido fundamental en la lucha contra el fraude. Wally Adeyemo, subsecretario del Tesoro, destacó la importancia de estos esfuerzos en un comunicado de prensa, afirmando: «El Tesoro se toma muy en serio su responsabilidad de administrar eficazmente el dinero de los contribuyentes. Garantizar que las agencias paguen a la persona correcta, la cantidad correcta y en el momento oportuno es fundamental para nuestros esfuerzos». 

El Tesoro colabora con organismos federales para combatir el fraude

Además de la prevención del fraude, el Departamento del Tesoro también implementó cambios en los cronogramas de procesamiento de pagos, lo que permitió ahorrar $180 millones en pagos indebidos. Estas medidas también mejoraron los mecanismos de detección basados ​​en el riesgo y evitaron $500 millones en fraudes. Como resultado, el departamento ha mejorado su capacidad para distinguir entre fraudes y reclamaciones legítimas, especialmente en los pagos, ahorrando así dinero a los contribuyentes. 

Además, para promover el acceso y el uso de las soluciones de integridad de pagos del departamento, el Tesoro se centrará en establecer alianzas con programas nuevos y de alto riesgo. En mayo, el Tesoro anunció su alianza con el Departamento de Trabajo.

La aplicación de la IA no se limita únicamente al Departamento del Tesoro. Otros departamentos gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS), también utilizan la IA para combatir los delitos financieros. El IRS comenzó a utilizar la IA en septiembre de 2023 para detectar a evasores fiscales mediante el análisis minucioso de las declaraciones de impuestos presentadas por grandes contribuyentes y otras entidades legales, como fondos de cobertura y bufetes de abogados. 

Además, la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica (NOAA) comenzó a utilizar redes neuronales en 2024 para mejorar el pronóstico de huracanes y emitir alertas. El éxito de estas iniciativas demuestra el creciente uso de la IA en diferentes sectores del gobierno federal. 

Actualmente, el Tesoro gestiona 1.400 millones de transacciones al año, por un total de 6,9 ​​billones de dólares. En respuesta al aumento de casos de fraude, la agencia anunció en mayo de 2024 planes para impulsar su tecnología de inteligencia artificial con el fin de fortalecer la vigilancia y la aplicación de las normas financieras contra el fraude. Cabe destacar que Juniper Research informó recientemente que es probable que el fraude en los pagos en línea supere los 362.000 millones de dólares para 2028.