El Tesoro de EE. UU. aprovecha la IA para prevenir más de $4 mil millones en fraude en 2024

El 18 de octubre, el Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció que su último esfuerzo para prevenir el fraude y los pagos indebidos ha recuperado más de $4 mil millones que se perdieron en el año. 

El departamento compartió que adoptaron un enfoque tecnológico y basado en datos. La recuperación de fondos perdidos en pagos fraudulentos ha aumentado en $652 millones en comparación con el año pasado.

En un informe, la Oficina de Integridad de Pagos del Departamento del Tesoro, que está dentro de la Oficina de Servicio Fiscal, declaró que había comenzado a usar «inteligencia artificial de aprendizaje automático» para detectar transacciones de alto riesgo. Estas herramientas fueron instrumentales para evitar $2.5 mil millones en transacciones fraudulentas. Además, los sistemas de detección de fraude de cheques del Tesoro ayudaron a prevenir $1 mil millones en fraude. 

El uso de la IA ha sido instrumental en la lucha contra el fraude. Wally Adeyemo, Subsecretario del Tesoro, destacó el papel de estos esfuerzos en un comunicado de prensa, afirmando: «El Tesoro toma en serio nuestra responsabilidad de servir como administradores efectivos del dinero de los contribuyentes. Ayudar a asegurar que las agencias paguen a la persona correcta, en la cantidad correcta, en el momento correcto es central para nuestros esfuerzos». 

El Tesoro colabora con organismos federales para combatir el fraude

Además de la prevención de fraudes, el Tesoro también realizó cambios en los horarios de procesamiento de pagos, lo que ahorró $180 millones en pagos indebidos. Estas medidas también mejoraron los mecanismos de selección basados en el riesgo y evitaron $500 millones en fraude. Como resultado, el departamento ha mejorado su capacidad para distinguir entre fraude y reclamos genuinos, especialmente en pagos, ahorrando así dinero a los contribuyentes. 

Además, para promover el acceso y el uso de las soluciones de integridad de pagos del departamento, el Tesoro se centrará en establecer asociaciones con programas nuevos y de alto riesgo. En mayo, el Tesoro anunció su asociación con el Departamento de Trabajo.

La aplicación de la IA no se limita únicamente al Departamento del Tesoro. Otros departamentos gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS), también utilizan la IA para combatir los delitos financieros. El IRS comenzó a utilizar la IA en septiembre de 2023 para detectar a los evasores de impuestos mediante el escrutinio de las declaraciones presentadas por grandes contribuyentes y otras entidades legales, incluidos los fondos de cobertura y los despachos de abogados. 

Además, la Administración Nacional Oceánica y Atmosférica (NOAA) comenzó a utilizar redes neuronales en 2024 para mejorar la predicción de huracanes y proporcionar alertas. El éxito de estas iniciativas demuestra cómo la IA se está utilizando cada vez más en diferentes sectores del gobierno federal. 

Actualmente, el Tesoro maneja 1.400 millones de transacciones al año, por un total de 6,9 billones de dólares. En respuesta al aumento de los casos de fraude, la agencia presentó en mayo de 2024 planes para impulsar su tecnología de IA con el fin de fortalecer la vigilancia y la aplicación de las normas financieras contra el fraude. Cabe destacar que Juniper Research informó recientemente que el fraude en los pagos en línea probablemente superará los 362.000 millones de dólares para 2028.