美国财政部利用人工智能在2024年防止超过40亿美元的欺诈

10月18日，美国财政部宣布，他们在防止欺诈和不当支付方面的最新努力已追回超过40亿美元，这些资金在当年损失。 

该部门表示，他们采取了技术和数据驱动的方法。与去年相比，追回欺诈支付损失的资金增加了6.52亿美元。

在 一份报告称， 财政部支付诚信办公室（隶属于财政服务局）表示，它已开始使用“机器学习人工智能”来检测高风险交易。这些工具在避免25亿美元的欺诈交易中发挥了重要作用。此外，财政部的支票欺诈检测系统帮助防止了10亿美元的欺诈。 

人工智能的使用在打击欺诈方面发挥了重要作用。财政部副部长沃利·阿代莫在新闻稿中强调了这些努力的作用，并表示： “财政部认真对待我们作为纳税人资金有效管理者的责任。帮助确保机构在正确的时间向正确的人支付正确的金额，是我们工作的核心。” 

财政部与联邦机构合作打击欺诈

除了防止欺诈外，财政部还改变了支付处理时间表，节省了1.8亿美元的不当支付。这些措施还增强了基于风险的筛查机制，并防止了5亿美元欺诈。因此，该部门提高了区分欺诈和真实索赔的能力，特别是在支付方面，从而为纳税人节省了资金。 

此外，为了促进访问和使用该部门的支付诚信解决方案，财政部将专注于与新项目和高风险项目建立伙伴关系。5月，财政部宣布与劳工部建立伙伴关系。

人工智能的应用不仅限于财政部。其他政府部门，如国内税务局（IRS），也使用人工智能来打击金融犯罪。IRS于2023年9月开始使用人工智能，通过审查大型纳税人和其他法律实体（包括对冲基金和律师事务所）提交的纳税申报表来抓获逃税者。 

此外，国家海洋和大气管理局（NOAA）于2024年开始使用神经网络来改善飓风预报并提供警告。这些举措的成功表明，人工智能正越来越多地被用于联邦政府的不同部门。 

目前，财政部每年处理14亿笔交易，总额达6.9万亿美元。面对日益增加的欺诈案件，该机构于2024年5月宣布计划加强其人工智能技术，以加强对欺诈金融规则的监督和执法。值得注意的是，Juniper Research最近报告称，在线支付欺诈到2028年可能会增长到超过3620亿美元。