Le stablecoin sostituiscono Bitcoin come asset digitale preferito per il riciclaggio di denaro

Le ricerche di Chainalysis hanno scoperto che le stablecoin stanno sostituendo Bitcoin come valuta digitale preferita per attuare schemi di riciclaggio di denaro. La società di analisi delle criptovalute ha affermato che questi token ancorati alle valute fiat sono stati utilizzati nel quasi 63% delle transazioni di riciclaggio nel 2024.

Il rapporto di Chainalysis afferma che le stablecoin sono preferite principalmente perché sono facili da inviare all'estero. Possono anche essere scambiate informalmente senza verifiche dell'identità. Il rapporto indica che le stablecoin sono i nuovi "conti correnti" per le organizzazioni criminali.

Un "conto correnti" è il conto finale di destinazione da cui vengono prelevati i fondi trasferiti attraverso diversi conti. Il primo conto in cui le vittime ingannate depositano il loro denaro è definito "conto iniziale".

Il rapporto sostiene che, fino al 2021, Bitcoin fosse utilizzato quasi esclusivamente per vari riciclaggio di denaro reati; tuttavia, le stablecoin sono diventate recentemente più difficili da tracciare, soprattutto attraverso i confini. La crescita delle stablecoin ha anche portato a un aumento corrispondente del loro utilizzo illegale.

Il FATF sostiene le conclusioni di Chainalysis

Il Financial Action Task Force (FATF) ha riferito a giugno che l'uso delle stablecoin da parte dei criminali è aumentato significativamente rispetto all'anno scorso. Il FATF ha anche affermato che la maggior parte delle attività illecite sulle blockchain coinvolge stablecoin.  

L'Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC) ha pubblicato a gennaio un rapporto in cui si affermava che Tether (USDT) era la valuta più popolare tra le gang criminali in Asia Sudorientale. La ragione principale per cui le stablecoin sono state utilizzate per riciclare i proventi di attività criminali è la loro versatilità. L'UNODC ha notato la difficoltà di contrabbandare valute fiat all'estero; convertirle in Corea è ancora più impegnativo. 

Il rapporto di Chainalysis ha anche ha indicato che convertire i proventi del crimine in stablecoin consente un facile trasferimento transfrontaliero. I riciclatori di denaro possono aggirare gli exchange utilizzando exchange di criptovalute estere che non richiedono la verifica KYC (conosci il tuo cliente). Possono anche utilizzare transazioni OTC (over-the-counter).

Il rapporto ha notato che, sebbene le stablecoin siano fondamentalmente tracciabili, la loro natura decentralizzata consente di evitare il controllo governativo. Ha inoltre sottolineato che, sebbene le transazioni possano lasciare una traccia, i portafogli di criptovalute rendono difficile il tracciamento perché utilizzano caratteri alfanumerici casualizzati. Le stablecoin mescolate o "tumbled" diventano ancora più difficili da tracciare.  

Aumentano le frodi legate alle stablecoin in Corea

Il rapporto ha anche ha segnalato che i criminali coreani si stanno rivolgendo sempre più alle stablecoin per la cosiddetta "frode Oda Jangip". La truffa inizia con pubblicità false su negozi di e-commerce o marketplace di usato, e successivamente si sottrae denaro agli acquirenti ignari.

Le stablecoin vengono utilizzate per riciclare i proventi di piccole frodi (centinaia di migliaia di dollari) e grandi truffe (centinaia di milioni di dollari e oltre).

Tuttavia, il rapporto suggerisce che i criminali coinvolti in reati legati alle stablecoin ricevono spesso pene miti. Chainalysis ha fornito l'esempio di un criminale che ha riciclato oltre 188 milioni di dollari mentre lavorava per un anello di phishing vocale a gennaio. Il criminale, che l'azienda di analisi ha scelto di chiamare Persona A, ha acquistato Ethereum e lo ha trasferito su un exchange di criptovalute estero. 

L'ETH è stato poi scambiato con USDT e trasferito a un portafoglio di criptovalute controllato dall'anello. Il processo di riciclaggio è iniziato con conti bancari nazionali, ETH, exchange di criptovalute estere, stablecoin e infine un portafoglio di criptovalute. Tuttavia, il criminale ha ricevuto solo un anno e sei mesi di prigione, con la condizione sospesa per tre anni ad agosto. 

Un altro criminale è stato reportedly condannato a otto mesi di prigione e due anni di libertà vigilata per aver ingannato una vittima che ha acquistato profumi attraverso un marketplace di usato. Il criminale ha ricevuto il deposito di 220.000 won del cliente attraverso un falso conto bancario, per poi scambiarlo con USDT per incassare.  

Il rapporto ha notato che le organizzazioni di frodi finanziarie che utilizzano stablecoin impiegano principalmente tattiche come il phishing vocale, le truffe delle "stanze di guida" su azioni/criptovalute e le frodi sui marketplace di usato. Cercano poi modi per riciclare i proventi in modo pulito e prelevarli come contanti.