Стейблкоины заменяют биткоин как предпочтительные цифровые активы для отмывания денег

Исследование Chainalysis показало, что стейблкоины заменяют биткоин как предпочтительную цифровую валюту для схем отмывания денег. Криптоаналитическая фирма утверждала, что эти фиатные токены использовались почти в 63% транзакций по отмыванию денег в 2024 году.

В отчете Chainalysis утверждается, что стейблкоины предпочтительны в основном потому, что их легко отправлять за границу. Их также можно торговать неофициально без проверки личности. В отчете говорится, что стейблкоины стали новыми «задними счетами» для преступных организаций.

«Задний счет» — это конечный счет, с которого выводятся средства, переведенные через несколько счетов. Первый счет, на который жертвы мошенничества вносят свои деньги, называется «передним счетом».

В отчете утверждается, что до 2021 года биткоин использовался почти исключительно для различных отмывание денег преступлений; однако стейблкоины в последнее время стали более неуловимыми, особенно через границы. Рост стейблкоинов также привел к соответствующему увеличению их незаконного использования.

FATF поддерживает выводы Chainalysis

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сообщила в июне, что использование стейблкоинов преступниками значительно выросло по сравнению с прошлым годом. FATF также утверждала, что большинство незаконных операций в блокчейнах связаны со стейблкоинами.  

Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) также опубликовало отчет в январе, утверждая, что Tether (USDT) является самой популярной валютой для преступных группировок в Юго-Восточной Азии. Основной причиной использования стейблкоинов для отмывания доходов от преступной деятельности является их универсальность. UNODC отметило сложность контрабандного вывоза фиатных валют за границу; их конвертация в Корее еще более затруднительна. 

В отчете Chainalysis также нашел утверждается, что конвертация преступных доходов в стейблкоины позволяет легко осуществлять трансграничные переводы. Отмывщики денег могут обходить биржи, используя зарубежные криптобиржи, не требующие проверки KYC (знай своего клиента). Они также могут использовать внебиржевые (OTC) транзакции.

В отчете отмечается, что, хотя стейблкоины фундаментально отслеживаемы, их децентрализованная природа позволяет им избегать государственного контроля. Далее отмечается, что, хотя транзакции могут оставлять след, отслеживание затруднено из-за использования криптокошельками случайных алфавитно-цифровых символов. Стейблкоины, прошедшие через миксеры или тумблеры, становятся еще более сложными для отслеживания.  

Во Франции мошенничество, связанное со стейблкоинами, резко возросло

В отчете также нашел говорится, что корейские преступники все чаще обращаются к стейблкоинам для так называемого мошенничества «Ода Джангип». Скандал начинается с ложной рекламы в интернет-магазинах или на площадках подержанных товаров, после чего у недогадливых покупателей выманивают деньги.

Стейблкоины используются для отмывания доходов от мошенничества мелкого масштаба (сотни тысяч долларов) и крупного масштаба (сотни миллионов долларов и более).

Однако в отчете предполагается, что преступники, участвующие в преступлениях, связанных со стейблкоинами, часто получают смягченные приговоры. Chainalysis привела пример одного преступника, который отмыл более 188 миллионов долларов, работая в группе голосового фишинга в январе. Преступник, которого аналитическая фирма решила назвать Лицо А, купил Ethereum и перевел его на зарубежную криптобиржу. 

Затем ETH был обменен на USDT и переведен в криптокошелек, контролируемый группировкой. Процесс отмывания денег начался с внутренних банковских счетов, ETH, зарубежных криптобирж, стейблкоинов и затем криптокошелька. Однако преступник получил только один год и шесть месяцев тюремного заключения, отсроченное на три года в августе. 

Другой преступник, как сообщается, был приговорен к восьми месяцам тюремного заключения и двум годам условного срока за обман жертвы, купившей парфюмерию на рынке подержанных товаров. Преступник получил депозит клиента в размере 220 000 вон через поддельный банковский счет, а затем обменял его на USDT для вывода средств.  

В отчете отмечается, что организации финансового мошенничества, использующие стейблкоины, в основном используют такие тактики, как голосовой фишинг, мошенничество с «комнатами лидеров» акций/монет и мошенничество на рынках подержанных товаров. Затем они ищут способы чисто отмыть доходы и вывести их в виде наличных.