Stablecoins ersetzen Bitcoin als bevorzugtes digitales Asset für Geldwäsche
Collins J. Okoth
3 Min. Lesezeit
- Chainalysis hat beobachtet, dass Stablecoins Bitcoin schnell als bevorzugte digitale Währung für die Geldwäsche durch Betrüger ersetzen.
- Die Krypto-Analysefirma behauptete, dass Stablecoins im Jahr 2024 bei fast 63 % aller Geldwäschesgeschäfte verwendet wurden.
- Die Financial Action Task Force (FATF) berichtete im Juni, dass die Nutzung von an Fiat-Währungen gebundenen Token durch Straftäter seit dem Vorjahr erheblich zugenommen hat.
Forschungsergebnisse von Chainalysis haben ergeben, dass Stablecoins Bitcoin als bevorzugte digitale Währung für Geldwäsche-Schemata ersetzen. Das Krypto-Analyseunternehmen behauptete, dass diese an Fiat-Währungen gekoppelten Token im Jahr 2024 in fast 63 % aller Geldwäsche-Transaktionen verwendet wurden.
Der Bericht von Chainalysis stellte fest, dass Stablecoins hauptsächlich bevorzugt werden, weil sie leicht ins Ausland übertragen werden können. Sie können auch informell ohne Identitätsverifizierung gehandelt werden. Der Bericht besagt, dass Stablecoins die neuen „Hinterkonten“ für kriminelle Organisationen sind.
Ein „Hinterkonto“ ist das letzte Drop-Konto, von dem aus die über mehrere Konten transferierten Gelder abgehoben werden. Das erste Konto, in das getäuschte Opfer ihr Geld einzahlen, wird als „Vorderkonto“ bezeichnet.
Der Bericht behauptet, dass Bitcoin bis 2021 fast ausschließlich für verschiedene Geldwäsche Straftaten verwendet wurde; jedoch sind Stablecoins in letzter Zeit, insbesondere grenzüberschreitend, schwerer zurückzuverfolgen. Das Wachstum von Stablecoins hat auch zu einem entsprechenden Anstieg ihrer illegalen Nutzung geführt.
FATF unterstützt die Erkenntnisse von Chainalysis
Die Financial Action Task Force (FATF) berichtete im Juni, dass die Nutzung von Stablecoins durch Kriminelle im Vergleich zum Vorjahr erheblich zugenommen hat. Die FATF behauptete auch, dass die Mehrheit der illegalen Aktivitäten auf Blockchains Stablecoins beinhaltet.
Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Kriminalitätsbekämpfung (UNODC) veröffentlichte im Januar ebenfalls einen Bericht, in dem behauptet wurde, Tether (USDT) sei die beliebteste Währung für kriminelle Banden in Südostasien. Der Hauptgrund, warum Stablecoins zur Geldwäsche von Erlösen aus Straftaten verwendet werden, ist ihre Vielseitigkeit. Das UNODC wies auf die Schwierigkeit hin, Fiat-Währungen ins Ausland zu schmuggeln; der Konvertierungsprozess in Korea ist sogar noch schwieriger.
Der Bericht von Chainalysis hebt auch fand hervor, dass die Umwandlung von Strafgeldern in Stablecoins eine einfache grenzüberschreitende Überweisung ermöglicht. Geldwäscher können Börsen umgehen, indem sie ausländische Krypto-Börsen nutzen, die keine KYC-Verifizierung (Know Your Customer) erfordern. Sie können auch OTC-Transaktionen (Over-the-Counter) nutzen.
Der Bericht stellte fest, dass Stablecoins zwar grundsätzlich nachverfolgbar sind, ihre dezentrale Natur es ihnen jedoch ermöglicht, der staatlichen Kontrolle zu entgehen. Es wurde weiter angemerkt, dass Transaktionen zwar Spuren hinterlassen, Krypto-Wallets die Verfolgung jedoch erschweren, da sie zufällige alphanumerische Zeichen verwenden. Getumblte oder gemischte Stablecoins werden noch schwieriger zu verfolgen.
Betrug mit Stablecoins in Korea nimmt zu
Der Bericht hebt auch fand hervor, dass koreanische Kriminelle zunehmend Stablecoins für die sogenannte „Oda Jangip-Betrug“ verwenden. Der Betrug beginnt mit falscher Werbung in Online-Shops oder auf Gebrauchtmarkt-Plattformen, woraufhin ahnungslosen Käufern Geld abgezockt wird.
Stablecoins werden verwendet, um Erlöse aus betrügerischen Handlungen im kleinen Maßstab (Hunderte von tausend Dollar) und im großen Maßstab (Hunderte von Millionen Dollar und mehr) zu waschen.
Der Bericht legt jedoch nahe, dass Kriminelle, die an Stablecoin-bezogenen Straftaten beteiligt sind, oft milde Strafen erhalten. Chainalysis gab ein Beispiel für einen Kriminellen, der im Januar über 188 Millionen Dollar wusch, während er für eine Stimmphone-Phishing-Gruppe arbeitete. Der Kriminelle, den das Analyseunternehmen Person A nannte, kaufte Ethereum und übertrug es an eine ausländische Krypto-Börse.
Die ETH wurde dann in USDT getauscht und auf eine von der Ring geleitete Krypto-Wallet übertragen. Der Geldwäscheprozess begann mit inländischen Bankkonten, ETH, ausländischen Kryptobörsen, Stablecoins und schließlich einer Krypto-Wallet. Der Straftäter erhielt jedoch nur eine Haftstrafe von eineinhalb Jahren, die auf drei Jahre zur Bewährung ausgesetzt wurde, im August.
Ein weiterer Straftäter wurde reportedly zu acht Monaten Haft und zwei Jahren Bewährung verurteilt, weil er ein Opfer getäuscht hatte, das Parfüm über einen Second-Hand-Marktplatz gekauft hatte. Der Straftäter erhielt die Kaution des Kunden in Höhe von 220.000 Won über ein gefälschtes Bankkonto und tauschte diese dann in USDT ein, um sie abzuheben.
Der Bericht stellte fest, dass Finanzbetrugsorganisationen, die Stablecoins verwenden, hauptsächlich Taktiken wie Voice-Phishing, Aktien-/Münz-„Führungsraum“-Betrug und Second-Hand-Marktbetrug anwenden. Sie suchen dann nach Wegen, die Erlöse sauber zu waschen und als Bargeld abzuheben.
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Collins J. Okoth
Collins Okoth ist Journalist und Marktanalyst mit acht Jahren Erfahrung in der Berichterstattung über Kryptowährungen und Technologie. Er ist zertifizierter Finanzanalyst (CFA) und besitzt einen Abschluss in Aktuarmathematik. Collins war zuvor als Autor und Redakteur bei Geek Computer und CoinRabbit tätig.
