マネーロンダリングのデジタル資産として Bitcoin に代わるステーブルコイン

Chainalysisの調査によると、マネーロンダリングスキームの実行に利用されるデジタル通貨として、ステーブルコインが Bitcoin に取って代わりつつあることが明らかになった。この暗号資産分析企業は、2024年のマネーロンダリング取引の約63%で、これらの法定通貨にペッグされたトークンが使用されたと主張している。.

Chainalysisのレポートは、ステーブルコインが好まれる主な理由は、海外への送金が容易なためだと主張している。また、dent確認なしで非公式に取引できる可能性もある。レポートによると、ステーブルコインは犯罪組織の新たな「裏口座」となっているという。.

「裏口座」とは、複数の口座間で送金された資金が最終的に引き出される口座です。騙された被害者が最初に資金を入金する口座は「表口座」と呼ばれます。

報告書によると、2021年まで Bitcoin ほぼ例外なく様々な マネーロンダリング 犯罪に利用されていた。しかし、近年、ステーブルコインはtrac。ステーブルコインの成長に伴い、違法利用も増加している。

FATFはChainalysisの調査結果を支持

金融活動作業部会（FATF）は6月、犯罪者によるステーブルコインの利用が昨年から大幅に増加していると報告した。また、FATFはブロックチェーン上の違法行為の大部分はステーブルコインに関連していると主張した。.  

国連薬物犯罪事務所（UNODC）も1月に報告書を発表し、テザー（USDT）が 東南アジア。ステーブルコインが犯罪活動による収益の洗浄に利用される主な理由は、その汎用性です。UNODCは、法定通貨を海外に密輸することは困難であり、韓国で法定通貨を換金することはさらに困難であると指摘しました。 

Chainalysisのレポートに よる と、犯罪収益をステーブルコインに変換することで、国境を越えた送金が容易になることが判明した。資金洗浄者は、本人確認（KYC）を必要としない海外の仮想通貨取引所を利用することで、取引所を迂回できる。また、店頭取引（OTC）も利用できる。

報告書は、ステーブルコインは基本的に trac可能であるものの、分散型の性質により政府の管理を回避できると指摘している。さらに、取引の痕跡は残るものの、暗号資産ウォレットはランダムな英数字を使用しているため tracが困難であると指摘している。タンブル（転落）または混合（混合）されたステーブルコインは、 tracがさらに困難になる。.  

韓国でステーブルコイン関連の詐欺が急増

報告書に よる 、韓国の犯罪者は、いわゆる「オダジャンイプ詐欺」にステーブルコインを利用するケースが増えているという。この詐欺は、オンラインショッピングサイトや中古品マーケットプレイスでの虚偽広告から始まり、何も知らない購入者から金銭をだまし取る手口だ。

ステーブルコインは、小規模詐欺（数十万ドル）や大規模詐欺（数億ドル以上）による収益の洗浄に使用されます。.

しかし、報告書は、ステーブルコイン関連の犯罪に関与した犯罪者は、しばしば寛大な判決を受けていることを示唆している。Chainalysisは、1月にボイスフィッシング詐欺グループに所属しながら1億8800万ドル以上の資金洗浄を行ったある犯罪者の例を挙げた。Chainalysisが人物Aと呼ぶこの犯罪者は、 Ethereum 購入し、それを海外の暗号資産取引所に移転した。. 

その後、ETHはUSDTに交換され、犯罪組織が管理する暗号資産ウォレットに移されました。マネーロンダリングのプロセスは、国内銀行口座、ETH、海外の暗号資産取引所、ステーブルコイン、そして暗号資産ウォレットへと移されました。しかし、犯人は懲役1年6ヶ月の判決を受け、8月に執行猶予3年の判決を受けました。. 

別の犯罪者は、中古品マーケットプレイスで香水を購入した被害者を騙し、懲役8ヶ月と執行猶予2年の判決を受けたと報じられている。この犯罪者は偽の銀行口座を通じて顧客から預かった22万ウォンを受け取った後、USDTに換金して cash していた。.  

報告書によると、ステーブルコインを利用する金融詐欺組織は、主にボイスフィッシング、株式／コインの「リーディングルーム」詐欺、中古市場詐欺といった手法を用いており、その収益をクリーンに洗浄し、 cashとして引き出す方法を模索している。.