ステーブルコインがビットコインに代わって好まれるマネーロンダリング用デジタル資産となる

チェーンalysisの調査により、ステーブルコインがマネーロンダリングスキームの実行に好まれるデジタル通貨としてビットコインに取って代わっていることが判明した。暗号通貨分析企業の同社は、これらの法定通貨ペッグトークンが2024年のマネーロンダリング取引のほぼ63%で使用されたと主張している。

チェーンalysisのレポートは、ステーブルコインが主に好まれる理由は、海外への送金が容易だからだと指摘している。また、本人確認なしで非公式に取引することも可能だ。レポートは、ステーブルコインが犯罪組織にとっての新たな「バックアカウント」になっていると述べている。

「バックアカウント」とは、複数のアカウントを介して送金された資金が引き出される最終的な受取口座のことである。被害者が資金を預け入れる最初の口座は「フロントアカウント」と呼ばれる。

レポートは、2021年までビットコインがほぼ独占的に様々な マネーロンダリング 犯罪に使用されていたと主張している。しかし、ステーブルコインは最近、特に国境を越えて追跡が困難になっている。ステーブルコインの成長は、その違法使用の増加にもつながっている。

FATFはチェーンalysisの調査結果を支持

金融行動監視機構（FATF）は6月、犯罪者によるステーブルコインの使用が昨年以降大幅に増加したと報告した。FATFはまた、ブロックチェーン上の不正活動の大部分がステーブルコインに関与していると主張している。  

国連薬物犯罪事務所（UNODC）も1月にレポートを発表し、テザー（USDT）が 東南アジアにおける犯罪ギャングにとって最も人気のある通貨であると主張した。ステーブルコインが犯罪活動からの収益の洗浄に使用される主な理由は、その多用途性にある。UNODCは、法定通貨を海外に密輸することの難しさに言及し、韓国でそれを変換することはさらに困難であると指摘した。 

チェーンalysisのレポートはまた 発見 、犯罪収益をステーブルコインに変換することで、国境を越えた送金が容易になると述べている。マネーロンダラーは、KYC（顧客確認）確認を必要としない海外の暗号通貨取引所を使用して取引所を迂回できる。また、OTC（店頭取引）取引も使用できる。

レポートは、ステーブルコインは本質的に追跡可能であるものの、その分散型性質により政府の管理を回避できると指摘している。さらに、取引は追跡の痕跡を残す可能性があるが、暗号ウォレットはランダムな英数字文字を使用するため、追跡が困難になると述べた。タムブルまたはミックスされたステーブルコインはさらに追跡が困難になる。  

韓国でステーブルコイン関連の詐欺が急増

レポートはまた 発見 、韓国の犯罪者がいわゆる「オダ・ジャンイプ詐欺」のためにステーブルコイン increasingly 利用するようになっていると述べている。この詐欺は、オンラインショッピングストアや中古品マーケットプレイスでの偽広告から始まり、その後、無邪気な購入者から資金を騙し取る。

ステーブルコインは、小規模な詐欺（数十万ドル規模）および大規模な詐欺（数億ドル以上）からの収益の洗浄に使用される。

しかし、レポートは、ステーブルコイン関連の犯罪に関与する犯罪者にはしばしば寛大な判決が下されると示唆している。チェーンalysisは、1月にボイスフィッシングリングのために1億8,800万ドル以上を洗浄したある犯罪者の例を挙げた。分析企業が「人物A」と呼ぶことを選んだこの犯罪者は、イーサリアムを購入し、それを海外の暗号通貨取引所に送金した。 

その後、ETHはUSDTに交換され、リングが管理する暗号ウォレットに送金された。マネーロンダリングプロセスは、国内の銀行口座、ETH、海外の暗号通貨取引所、ステーブルコイン、そして暗号ウォレットで始まった。しかし、この犯罪者は8月に3年間の執行猶予付きで1年6ヶ月の刑を受けた。 

別の犯罪者は、中古品マーケットプレイスを通じて香水を購入した被害者をだました罪で、8ヶ月の懲役刑および2年の保護観察処分を受けたと報告されている。この犯罪者は、偽の銀行口座を通じて顧客の22万ウォンの預かり金を入手し、それを現金化するためにUSDTに交換した。  

レポートは、ステーブルコインを使用する金融詐欺組織が主にボイスフィッシング、株式/コインの「リーディングルーム」詐欺、中古品市場詐欺などの戦術を使用していると指摘している。その後、彼らは収益をきれいに洗浄し、現金として引き出す方法を探している。