Stablecoins substituem Bitcoin como ativos digitais preferidos para lavagem de dinheiro

A pesquisa da Chainalysis descobriu que as stablecoins estão substituindo o Bitcoin como a moeda digital preferida para executar esquemas de lavagem de dinheiro. A empresa de análise de criptomoedas afirmou que esses tokens atrelados a moedas fiduciárias foram usados em quase 63% das transações de lavagem de dinheiro em 2024.

O relatório da Chainalysis afirmou que as stablecoins são preferidas principalmente porque são fáceis de enviar para o exterior. Elas também podem ser negociadas informalmente sem verificações de identidade. O relatório diz que as stablecoins são as novas “contas de fundo” para organizações criminosas.

Uma “conta de fundo” é a conta final de destino da qual os fundos transferidos por várias contas são retirados. A primeira conta onde as vítimas enganadas depositam seu dinheiro é referida como “conta de frente”.

O relatório afirma que, até 2021, o Bitcoin era usado quase exclusivamente para vários branqueamento de capitais crimes; no entanto, as stablecoins tornaram-se recentemente mais difíceis de rastrear, especialmente através das fronteiras. O crescimento das stablecoins também levou a um aumento correspondente em seu uso ilegal.

A FATF apoia as descobertas da Chainalysis

O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) informou em junho que o uso de stablecoins por criminosos aumentou significativamente desde o ano passado. O FATF também afirmou que a maioria das atividades ilícitas em blockchains envolve stablecoins.  

O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) também publicou um relatório em janeiro afirmando que a Tether (USDT) era a moeda mais popular para gangues criminosas em Sudeste Asiático. A principal razão pela qual as stablecoins foram usadas para lavar os lucros de atividades criminosas é sua versatilidade. O UNODC observou a dificuldade de contrabandear moedas fiduciárias para o exterior; convertê-las na Coreia é ainda mais desafiador. 

O relatório da Chainalysis também encontrou que converter os lucros do crime em stablecoins permite uma remessa transfronteiriça fácil. Os lavadores de dinheiro podem contornar as exchanges usando exchanges de criptomoedas no exterior que não exigem verificação KYC (conheça seu cliente). Eles também podem usar transações OTC (over-the-counter).

O relatório observou que, embora as stablecoins sejam fundamentalmente rastreáveis, sua natureza descentralizada permite que evitem o controle governamental. Observou ainda que, embora as transações possam deixar um rastro, as carteiras de criptomoedas tornam o rastreamento difícil porque usam caracteres alfanuméricos aleatórios. Stablecoins misturadas ou “tumbled” tornam-se ainda mais desafiadoras de rastrear.  

A fraude relacionada a stablecoins na Coreia sulge

O relatório também encontrou que os criminosos coreanos estão cada vez mais recorrendo a stablecoins para o chamado “fraude Oda Jangip”. A fraude começa com publicidade falsa em lojas de compras online ou marketplaces de usados, e depois o dinheiro é roubado de compradores desprevenidos.

As stablecoins são usadas para lavar os lucros de fraudes de pequena escala (centenas de milhares de dólares) e golpes de grande escala (centenas de milhões de dólares e mais).

No entanto, o relatório sugere que os criminosos envolvidos em crimes relacionados a stablecoins frequentemente recebem sentenças brandas. A Chainalysis deu o exemplo de um criminoso que lavou mais de US$ 188 milhões enquanto trabalhava para um anel de phishing por voz em janeiro. O criminoso, a quem a empresa de análise escolheu chamar de Pessoa A, comprou Ethereum e o transferiu para uma exchange de criptomoedas no exterior. 

O ETH foi então trocado por USDT e transferido para uma carteira de criptomoedas controlada pelo anel. O processo de lavagem de dinheiro começou com contas bancárias domésticas, ETH, exchanges de criptomoedas no exterior, stablecoins e, em seguida, uma carteira de criptomoedas. No entanto, o criminoso recebeu apenas um ano e seis meses de prisão, suspensos por três anos em agosto. 

Outro criminoso foi supostamente condenado a oito meses de prisão e dois anos de liberdade condicional por enganar uma vítima que comprou perfume através de um marketplace de usados. O criminoso recebeu o depósito de 220.000 won da cliente através de uma conta bancária falsa e, em seguida, o trocou por USDT para sacar o dinheiro.  

O relatório observou que as organizações de fraude financeira que usam stablecoins usam principalmente táticas como phishing por voz, fraudes de “sala de liderança” de ações/criptomoedas e fraudes em marketplaces de usados. Elas então buscam maneiras de lavar os lucros de forma limpa e retirá-los como dinheiro vivo.