Les stablecoins remplacent Bitcoin comme actifs numériques de blanchiment d'argent préférés

Les recherches de Chainalysis ont révélé que les stablecoins remplacent Bitcoin comme devise numérique préférée pour mener des schémas de blanchiment d'argent. Le cabinet d'analyse crypto a affirmé que ces jetons adossés aux devises fiduciaires ont été utilisés dans près de 63 % des transactions de blanchiment d'argent en 2024.

Le rapport de Chainalysis a affirmé que les stablecoins sont principalement préférés car ils sont faciles à envoyer à l'étranger. Ils peuvent également être échangés informellement sans vérification d'identité. Le rapport indique que les stablecoins sont les nouveaux « comptes arrière » pour les organisations criminelles.

Un « compte arrière » est le compte de dépôt final à partir duquel les fonds transférés à travers plusieurs comptes sont retirés. Le premier compte où les victimes trompées déposent leur argent est appelé « compte avant ».

Le rapport affirme que, jusqu'en 2021, Bitcoin était utilisé presque exclusivement pour diverses le blanchiment d'argent crimes ; cependant, les stablecoins sont devenus plus récents, en particulier transfrontaliers. La croissance des stablecoins a également conduit à une augmentation correspondante de leur utilisation illégale.

Le GAFI soutient les conclusions de Chainalysis

Le Groupe d'action financière (GAFI) a rapporté en juin que l'utilisation des stablecoins par les criminels a augmenté de manière significative depuis l'année dernière. Le GAFI a également affirmé que la majorité des activités illicites sur les blockchains impliquent des stablecoins.  

Le Bureau des Nations Unies contre la drogue et le crime (UNODC) a également publié un rapport en janvier affirmant que Tether (USDT) était la devise la plus populaire pour les gangs criminels dans Asie du Sud-Est. La raison principale pour laquelle les stablecoins étaient utilisés pour blanchir les produits d'activités criminelles est leur polyvalence. L'UNODC a noté la difficulté de faire passer les devises fiduciaires à l'étranger ; les convertir en Corée est encore plus difficile. 

Le rapport de Chainalysis a également a trouvé que convertir les produits du crime en stablecoins permet un transfert transfrontalier facile. Les blanchisseurs d'argent peuvent contourner les échanges en utilisant des échanges crypto étrangers qui ne nécessitent pas de vérification KYC (Know Your Customer). Ils peuvent également utiliser des transactions OTC (de gré à gré).

Le rapport a noté que bien que les stablecoins soient fondamentalement traçables, leur nature décentralisée leur permet d'éviter le contrôle gouvernemental. Il a également noté que bien que les transactions puissent laisser une trace, les portefeuilles crypto rendent le suivi difficile car ils utilisent des caractères alphanumériques randomisés. Les stablecoins mélangés ou « tumblés » deviennent encore plus difficiles à suivre.  

La fraude liée aux stablecoins en Corée explose

Le rapport a également a trouvé indiqué que les criminels coréens se tournent de plus en plus vers les stablecoins pour la soi-disant « fraude Oda Jangip ». L'arnaque commence par de fausses publicités sur les magasins de shopping en ligne ou les places de marché d'occasion, puis l'argent est escroqué à des acheteurs peu méfiants.

Les stablecoins sont utilisés pour blanchir les produits de petites fraudes (quelques centaines de milliers de dollars) et de grandes arnaques (des centaines de millions de dollars et plus).

Cependant, le rapport suggère que les criminels impliqués dans des crimes liés aux stablecoins reçoivent souvent des peines clémentes. Chainalysis a donné l'exemple d'un criminel qui a blanchi plus de 188 millions de dollars tout en travaillant pour un réseau de hameçonnage vocal en janvier. Le criminel, que le cabinet d'analyse a choisi d'appeler Personne A, a acheté de l'Ethereum et l'a transféré vers un échange crypto étranger. 

L'ETH a ensuite été échangé contre des USDT et transféré vers un portefeuille crypto contrôlé par le réseau. Le processus de blanchiment d'argent a commencé avec des comptes bancaires nationaux, de l'ETH, des échanges crypto étrangers, des stablecoins, puis un portefeuille crypto. Cependant, le criminel n'a reçu que un an et six mois de prison, sursis pendant trois ans en août. 

Un autre criminel aurait été condamné à huit mois de prison et deux ans de probation pour avoir trompé une victime qui a acheté du parfum via une place de marché d'occasion. Le criminel a reçu le dépôt de 220 000 wons du client via un faux compte bancaire, puis l'a échangé contre des USDT pour le convertir en espèces.  

Le rapport a noté que les organisations de fraude financière qui utilisent des stablecoins utilisent principalement des tactiques telles que le hameçonnage vocal, les arnaques de « salles de leading » actions/coins, et la fraude sur les marchés d'occasion. Elles cherchent ensuite des moyens de blanchir proprement les produits et de les retirer en espèces.