- 체인alysis는 스테이블코인이 사기꾼들이 선호하는 디지털 화폐로 비트코인을 빠르게 대체하고 있다고 관찰했습니다.
- 암호화폐 분석 기업은 2024 년 자금세탁 거래의 거의 63% 가 스테이블코인으로 이루어졌다고 밝혔습니다.
- 금융행동특별기구 (FATF) 는 지난 6 월 범죄자들이 페이팅 연동 토큰을 사용하는 것이 작년 이후 급증했다고 보고했습니다.
체인alysis의 연구에 따르면 스테이블코인이 자금세탁 수법에 선호되는 디지털 화폐로 비트코인을 대체하고 있는 것으로 나타났다. 이 암호화폐 분석 회사는 이러한 법정화폐 연동 토큰이 2024년 자금세탁 거래의 거의 63%에 사용되었다고 밝혔다.
체인alysis의 보고서는 스테이블코인이 해외로 쉽게 송금될 수 있기 때문에 주로 선호된다고 주장했다. 또한 신원 확인 없이 비공식적으로 거래할 수도 있다. 보고서는 스테이블코인이 범죄 조직의 새로운 '백 계좌(back account)'가 되었다고 밝혔다.
'백 계좌'는 여러 계좌를 거쳐 이체된 자금이 최종적으로 인출되는 계좌를 의미한다. 사기 피해자가 자금을 입금하는 첫 번째 계좌는 '프론트 계좌(front account)'라고 불린다.
보고서는 2021년까지 비트코인이 다양한 돈세탁 범죄에 거의 독점적으로 사용되었으나, 최근 스테이블코인은 특히 국경을 넘어 추적하기가 더 어려워졌다고 밝혔다. 스테이블코인의 성장은 불법 사용 증가로 이어졌다.
FATF, Chainalysis의 findings 지지
금융행동특个工作팀(FATF)은 6월 성명을 통해 범죄자들의 스테이블코인 사용이 지난해 이후 크게 증가했다고 보고했다. FATF는 또한 블록체인상의 불법 활동 대부분이 스테이블코인과 관련되어 있다고 주장했다.
유엔마약범죄사무소(UNODC)도 1월 발표한 보고서에서 테더(USDT)가 동남아시아의 범죄 조직 사이에서 가장 인기 있는 통화라고 주장했다. 스테이블코인이 범죄 수익 세탁에 주로 사용되는 주된 이유는 다양성 때문이다. UNODC는 법정화폐를 해외로 밀수하는 것이 어렵다는 점을 지적했으며, 한국에서 이를 환전하는 것은 더욱 어렵다고 덧붙였다.
체인alysis의 보고서는 또한 발견 범죄 수익을 스테이블코인으로 전환하면 국경 간 송금이 용이해진다고 밝혔다. 자금세탁자들은 KYC(고객 확인) 검증이 필요 없는 해외 암호화폐 거래소를 사용하여 거래소를 우회할 수 있다. 또한 OTC(장외 거래)도 이용할 수 있다.
보고서는 스테이블코인이 근본적으로 추적 가능하지만, 그 탈중앙화된 성격으로 인해 정부의 통제를 피할 수 있다고 지적했다. 또한 거래는 흔적을 남길 수 있지만, 암호화폐 지갑은 무작위 영숫자 문자를 사용하기 때문에 추적이 어렵다고 덧붙였다. 튤링(tumbling) 또는 믹싱된 스테이블코인은 더욱 추적하기 어려워진다.
한국, 스테이블코인 관련 사기 급증
보고서는 또한 한국 범죄자들이 이른바 '오다장입(ODA 장입) 사기'에 스테이블코인을 점점 더 많이 활용하고 있다고 발견 밝혔다. 이 사기는 온라인 쇼핑몰이나 중고 거래 플랫폼에서의 허위 광고로 시작되어, 무심한 구매자들로부터 자금을 사기치는 방식으로 진행된다.
스테이블코인은 소규모 사기(수십만 달러 규모)와 대규모 사기(수억 달러 이상)로 인한 불법 수익을 세탁하는 데 사용됩니다.
하지만 보고서는 스테이블코인 관련 범죄에 연루된 범죄자들이 종종 관대한 형량을 받는다고 제안합니다. 체인alysis는 한 범죄자가 1월 보이스피싱 조직에서 일하며 1억 8,800만 달러 이상을 세탁한 사례를 들었습니다. 분석 기관이 'A씨'라고 부른 이 범죄자는 이더리움을 구매하여 해외 암호화폐 거래소로 이체했습니다.
그 후 이더리움은 USDT로 스왑되어 조직이 통제하는 암호화폐 지갑으로 이체되었습니다. 자금 세탁 과정은 국내 은행 계좌, 이더리움, 해외 암호화폐 거래소, 스테이블코인, 그리고 암호화폐 지갑 순으로 진행되었습니다. 그러나 이 범죄자는 8월 3년 동안 집행유예를 받으며 1년 6개월의 징역형을 선고받았습니다.
또 다른 범죄자는 중고 마켓을 통해 향수를 구매한 피해자를 속인 혐의로 8개월의 징역형과 2년의 보호관찰을 선고받은 것으로 보고되었습니다. 이 범죄자는 가짜 은행 계좌를 통해 고객의 22만 원 예금을 수령한 후, 현금화하기 위해 USDT로 교환했습니다.
보고서는 스테이블코인을 사용하는 금융 사기 조직이 주로 보이스피싱, 주식/코인 '리딩방' 사기, 중고 시장 사기 등의 전술을 사용한다고 지적했습니다. 그런 다음 그들은 불법 수익을 깨끗하게 세탁하고 현금으로 인출할 방법을 모색합니다.
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Collins J. Okoth
콜린스 오코트는 암호화폐와 기술을 8 년간 보도해 온 저널리스트이자 시장 분석가입니다. 그는 공인 재무 분석가 (CFA) 자격을 보유하고 있으며 정량 수학 학위를 소지하고 있습니다. 콜린스는 이전에 Geek Computer 와 CoinRabbit 에서 작가 및 편집자로 일했습니다.
