- AUSTRAC은 자금세탁 및 테러 자금 조달 우려로 인해 Binance에 감사를 실시하도록 지시했습니다.
- 해당 기관은 또한 기업이 호주의 보고 의무를 충족하기 위해 호주 맥락에서의 범죄 특정 위험을 이해할 것을 기업에 촉구했습니다.
- AUSTRAC는 바이낸스에 외부 감사인을 지명하여 고려 및 선정할 수 있도록 28일간의 기간을 부여했습니다.
AUSTRAC(호주거래정보분석센터)은 세계 최대 중앙화 암호화폐 거래소인 Binance Australia에 플랫폼에 대한 감사를 실시하도록 지시했습니다. 호주의 금융 감독 기관은 자금세탁 및 테러 자금 조달 우려를 이유로 들었습니다.
AUSTRAC 등록 디지털 화폐 거래 제공업체인 Investbybit Pty Ltd는 감사 수행을 위해 외부 감사인을 임명하도록 지시받았습니다. 감독 기관은 Binance에 외부 감사인을 지명하여 검토 및 선정할 수 있도록 28일의 기간을 부여했습니다.
AUSTRAC, 디지털 자산 관련 범죄 활동 급증 지적
AUSTRAC CEO인 브렌단 토머스는 당국의 2024년 국가 위험 평가가 강조합니다 디지털 자산의 범죄적 남용 급증을 지적했습니다. 그는 이 Binance에 대한 조치가 우선 섹터 전반에 걸친 규제 참여에 이어진 것이라고 덧붙였습니다.
토머스는 AUSTRAC이 암호화폐 산업과 협력하여 범죄자들이 가상 자산을 사용하여 불법 자금을 이동하고 은닉하기 어렵게 만드는 강력한 안전 장치가 유지되도록 할 것이라고 밝혔습니다. 그는 기업들이 여러 관할권에 적용될 수 있는 시스템과 프로세스를 갖추고 있으므로 호주의 규제 요구사항을 반영해야 한다고 강조했습니다.
“대규모 글로벌 기업들은 복잡한 규제 요구사항을 충족할 자원이 충분하고 잘 갖추어진 것처럼 보일 수 있지만, 현지 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 이해하지 못한다면 호주의 AML/CTF 의무를 이행하지 못하는 것입니다.”
–Brendan Thomas, AUSTRAC CEO.
토머스는 암호화폐 기업들이 호주의 규제 요구사항에 맞춰 적응해야 하며 그 반대는 아니라고 주장했습니다. 또한 기업들은 호주 맥락에서의 범죄 특유 위험을 이해해야 한다고 밝혔습니다. 그는 이것이 기업들이 해당 국가의 보고 의무를 충족하도록 보장할 것이라고 믿습니다.
AUSTRAC은 Binance의 AML/CTF 우려를 제기한 부분적으로 최근 독립 검토 결과 때문입니다. 당국은 암호화폐 거래소의 검토가 그 규모, 비즈니스 제공 사항 및 위험에 비해 범위가 제한적이었다고 주장했습니다.
토머스는 기업들이 독립 검토의 가치를 극대화하고 핵심 통제 사항에 대한 철저한 테스트와 검토를 보장할 것을 촉구했습니다. 또한 기업들이 독립 검토를 수행할 때 엄격함과 비판적 검토를 기대하고 요구해야 한다고 촉구했습니다.
호주의 금융 감독 기관은 또한 Binance의 높은 직원 이직률, 현지 자원 부족, 그리고 최고 경영진의 감독 부재에 대한 문제점을 제기했습니다. 당국은 이러한 우려들이 거래소의 AML/CTF 거버넌스 적절성에 의문을 제기한다고 밝혔습니다.
AUSTRAC은 국경을 초월하여 운영되는 글로벌 암호화폐 거래소에서 강력한 고객 식별, 실사 및 효과적인 거래 모니터링을 기대합니다. 토머스는 또한 기업들이 사기, 사이버 범죄 및 테러 자금 조달을 통한 자금세탁을 포함한 의심스러운 거래에 대해 경계심을 유지할 것을 상기시켰습니다.
Paxos, Binance의 AML 위험 결함으로 미국과 $48.5M 합의
미국 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 전 파트너인 Binance와의 자금세탁 방지 프로그램 실패를 이유로 Paxos Trust에 $2650만 달러의 벌금을 부과하도록 명령했습니다. 이전에 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. Cryptopolitan이 보도한 바와 같이, 당국은 또한 Paxos가 준수 프로그램에 추가로 $2200만 달러를 투자하기로 동의했다고 발표했습니다.
뉴욕주 금융서비스국 감독관 아드리안 A. 해리스는 8월 7일 규제 대상 기업은 비즈니스 위험에 상응하는 적절한 위험 관리 프레임워크를 유지해야 한다고 말했습니다. 당국은 프레임워크 정책이 전체 산업을 위해 마련된 것이므로 한 회사에 설정된 표준이 업계의 모든 다른 회사에도 적용된다고 주장했습니다. 그는 “많은 사람들이 더 큰 그림을 놓치고 있습니다. 정책은 한 회사나 프로젝트에만 적용될 수 없습니다. 한 회사에 좋은 것은 업계 나머지에도 좋은 것입니다.”라고 말했습니다. Paxos가 Binance에서 발생하는 불법 활동을 효과적으로 모니터링하기 위한 적절한 조치를 포함하지 못했다고 밝혔습니다. 또한 해당 기업은 Paxo의 최고 경영진과 이사회에 경고를 제기하지 못했다고 말했습니다.
DFS는 2017년부터 2022년까지 Binance 거래 중 약 $16억이 불법 행위자와 관련되어 있음을 발견했습니다. 또한 이 암호화폐 거래소가 미국 해외자산통제실(OFAC)의 제재를 받은 회사들과의 거래를 처리했음을 밝혔습니다.
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면책 조항. 제공된 정보는 투자 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com 본 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 투자에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 반드시 독립적인 조사나 자격을 갖춘 전문가의 상담을 강력히 권장합니다.
Collins J. Okoth
콜린스 오코트는 암호화폐와 기술을 8 년간 보도해 온 저널리스트이자 시장 분석가입니다. 그는 공인 재무 분석가 (CFA) 자격을 보유하고 있으며 정량 수학 학위를 소지하고 있습니다. 콜린스는 이전에 Geek Computer 와 CoinRabbit 에서 작가 및 편집자로 일했습니다.
