AUSTRAC 指出洗钱风险，命令 Binance Australia 进行外部审计

AUSTRAC 已指示全球最大的中心化加密交易所 Binance Australia 对其平台进行审计。澳大利亚金融监管机构引用了反洗钱和反恐融资方面的担忧。

AUSTRAC 注册的数字货币交易所提供商 Investbybit Pty Ltd 被指示任命一名外部审计师进行审计。监管机构给予 Binance 28 天的时间来提名外部审计师以供考虑和选择。

AUSTRAC 指出涉及数字资产的犯罪活动激增

AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 坚持认为，该机构的《2024 年国家风险评估》 强调 数字资产滥用激增。他补充说，针对 Binance 的行动遵循了对优先领域的监管参与。

Thomas 提到，AUSTRAC 致力于与加密行业合作，确保建立强大的保障措施，使犯罪分子难以使用虚拟资产转移和隐藏非法资金。他强调，企业需要反映澳大利亚的监管要求，因为它们可以拥有适用于多个司法管辖区的系统和流程。

“大型全球运营商可能看起来资源充足，有能力满足复杂的监管要求，但如果他们不了解当地的洗钱和恐怖主义融资风险，他们就没有履行在澳大利亚的 AML/CTF 义务。”

–Brendan Thomas, AUSTRAC 首席执行官。

Thomas 认为，加密公司需要适应澳大利亚的监管要求，而不是相反。他还表示，公司必须了解澳大利亚背景下特定的犯罪风险。他认为这将确保公司履行在该国的报告义务。

AUSTRAC 对 Binance 的 AML/CTF 担忧部分源于该交易所最新的独立审查。该机构认为，相对于其规模、业务提供和风险而言，该加密交易所的审查范围有限。

托马斯敦促企业最大化独立审查的价值，并确保在关键控制措施上进行彻底的测试和审查。他还敦促企业在进行独立审查时寻求并期待严格的严谨性和挑战性。

澳大利亚金融监管机构还提出了关于币安（Binance）员工流动率高、本地资源不足以及高层管理监督缺失的问题。该机构表示，这些担忧引发了对交易所反洗钱/反恐融资（AML/CTF）治理充分性的质疑。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）期望在全球跨境运营的加密货币交易所中实施强有力的客户身份识别、尽职调查和有效的交易监控。托马斯还提醒企业保持对可疑交易的警惕，包括通过 诈骗、网络犯罪和恐怖主义融资进行的洗钱活动。 

Paxos 就币安反洗钱风险缺陷与美国达成 4850 万美元和解

美国金融服务部下令 Paxos Trust 支付 2650 万美元罚款，因其在与前合作伙伴币安的反洗钱项目中存在失职。此前 在 6 月报道 据 Cryptopolitan 报道，该机构还宣布 Paxos 同意在其合规项目中额外投资 2200 万美元。

纽约州金融服务部（DFS）专员 Adrienne A. Harris 于 8 月 7 日表示，受监管实体必须维持与其业务风险相适应的适当风险管理框架。该机构 辩称 指出 Paxos 未能采取适当措施有效监控币安发生的非法活动。该机构还称，该公司未能向 Paxos 的高级管理层和董事会发出红旗警告。

DFS 发现，2017 年至 2022 年间，币安约 16 亿美元的交易涉及非法行为者。该机构还披露，该加密货币交易所在美国外国资产控制办公室（OFAC）对其制裁后，仍处理了与这些公司的资金往来。