بایننس أستراليا تأمر بإجراء تدقيق خارجي حيث تشير AUSTRAC إلى مخاطر غسل الأموال

أمرت هيئة التنظيم المالي الأسترالية (AUSTRAC) أكبر بورصة عملات مشفرة مركزية في العالم، بايننس أستراليا، بإجراء تدقيق على منصتها. وأشارت الهيئة الرقابية المالية في أستراليا إلى مخاوف تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تم توجيه مزود خدمات العملات الرقمية المسجل لدى AUSTRAC، شركة Investbybit Pty Ltd، لتعيين مدقق خارجي لإجراء التدقيق. ومنحت الهيئة الرقابية بايننس 28 يوماً لترشيح مدققين خارجيين للنظر فيهم واختيارهم.

AUSTRAC تشير إلى ارتفاع في النشاط الإجرامي المتعلق بالأصول الرقمية

أصر الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، بريندان توماس، على أن التقييم الوطني للمخاطر لعام 2024 للوكالة ثلاث وظائف رئيسية يبحث عنها أي مستهلك في مؤسسة مالية. الارتفاع في الإساءة الجنائية للأصول الرقمية. وأضاف أن المبادرة ضد بايننس تأتي في أعقاب التفاعل التنظيمي عبر القطاع ذو الأولوية.

ذكر توماس أن AUSTRAC ملتزمة بالعمل مع صناعة العملات المشفرة لضمان وجود ضوابط قوية تجعل من الصعب على المجرمين نقل وإخفاء الأموال غير المشروعة باستخدام الأصول الافتراضية. وشدد على أن الشركات يجب أن تعكس المتطلبات التنظيمية في أستراليا، حيث يمكن أن يكون لديها أنظمة وعمليات تنطبق على ولايات قضائية متعددة.

"قد تبدو المشغلين العالميين الكبار مجهزين جيداً ومهيأين لتلبية المتطلبات التنظيمية المعقدة، ولكن إذا لم يفهموا مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية، فإنهم يفشلون في الوفاء بالتزاماتهم المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) في أستراليا."

–بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC.

جادل توماس بأن شركات العملات المشفرة تحتاج إلى التكيف مع المتطلبات التنظيمية في أستراليا وليس العكس. كما أوضح أن الشركات يجب أن تفهم المخاطر المحددة للإجرام في السياق الأسترالي. ويؤمن بأن ذلك سيضمن تلبية الشركات لالتزاماتها بالإبلاغ في البلاد.

أثارت AUSTRAC مخاوف بايننس المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) جزئياً بسبب أحدث مراجعة مستقلة للبورصة. جادلت الوكالة بأن نطاق مراجعة البورصة المشفرة كان محدوداً مقارنة بحجمها وعروضها التجارية ومخاطرها.

حث توماس الشركات على تعظيم قيمة المراجعات المستقلة وضمان اختبار ومراجعة شاملة للضوابط الحرجة. كما حث الشركات على طلب وتوقع مستوى من الدقة والتحديات عند إجراء مراجعات مستقلة.

أثارت الهيئة الرقابية المالية في أستراليا أيضاً قضايا تتعلق بالمعدل العالي لتدوير الموظفين لدى بايننس، ونقص الموارد المحلية، وضعف إشراف الإدارة العليا. وقالت إن تلك المخاوف أثارت تساؤلات حول كفاية حوكمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) في البورصة.

تتوقع AUSTRAC هوية عملاء قوية، وعناية واجبة، ومراقبة فعالة للمعاملات على البورصات المشفرة العالمية التي تعمل عبر الحدود. كما ذكر توماس الشركات بالبقاء على يقظة تجاه المعاملات المشبوهة، بما في ذلك غسل الأموال من خلال الاحتيالية، الجرائم الإلكترونية، وتمويل الإرهاب. 

باكسوس تدخل في تسوية بقيمة 48.5 مليون دولار مع الولايات المتحدة بسبب قصور في مخاطر غسل الأموال الخاصة ببايننس

أمرت وزارة الخدمات المالية في الولايات المتحدة شركة Paxos Trust بدفع غرامة قدرها 26.5 مليون دولار بسبب إخفاقات في برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بها مع شريكتها السابقة، بايننس. وكما في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. أبلغت Cryptopolitan سابقاً، أعلنت الهيئة أيضاً أن باكسوس وافقت على استثمار 22 مليون دولار إضافية في برنامج الامتثال الخاص بها.

قالت أدريين أ. هاريس، المشرفة على قسم الخدمات المالية في ولاية نيويورك، في 7 أغسطس إن الكيانات الخاضعة للرقابة يجب أن تحافظ على أطر إدارة مخاطر مناسبة تتوافق مع مخاطر أعمالها. وأشارت الهيئة جادل أن باكسوس فشلت في تضمين تدابير مناسبة لمراقبة النشاط غير المشروع الذي يحدث في بايننس بفعالية. كما قالت إن الشركة فشلت في رفع الأعلام الحمراء مع الإدارة العليا ومجلس إدارة باكسوس.

وجدت هيئة الخدمات المالية في نيويورك (DFS) أن حوالي 1.6 مليار دولار من معاملات بايننس بين عامي 2017 و2022 تضمنت أطرافاً غير مشروعة. وكشفت أيضاً أن البورصة المشفرة عالجت معاملات مع ومن شركات بعد أن فرض عليها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الولايات المتحدة عقوبات.