هيئة الخدمات المالية اليابانية تضغط على منصات تداول العملات المشفرة بشأن عمليات الاحتيال والإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية
- طلبت هيئة الخدمات المالية اليابانية، بالتعاون مع وكالة الشرطة الوطنية، من منصات تداول العملات المشفرة إضافة قيود على عمليات السحب التي تم الإبلاغ عنها كعمليات احتيال.
- تشمل التوصيات فترات الاحتفاظ بعد الإيداعات، والعناوين المسجلة مسبقًا، والحدود القصوى لكل عميل.
- كما اقترحت هيئة الخدمات المالية نموذجًا واحدًا للإبلاغ عن الهجمات الإلكترونية في 17 قطاعًا.
وقد أحرزت وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA) تقدماً في مسيرتها التنظيمية هذا الأسبوع من خلال مجموعة جديدة من القواعد حول كيفية توقعها من منصات تداول العملات المشفرة الإبلاغ عن الهجمات الإلكترونية والتعامل مع عمليات السحب التي تم الإبلاغ عنها كعمليات احتيال.
بحسب التقارير المحلية، تتضمن أحدث التوصيات التي يروج لها المنظم نموذجًا موحدًا للبورصات، بالإضافة إلى قطاعات التكنولوجيا الأخرى، للإبلاغ عن المخالفات إلى الجهات المختصة. وتتعلق التوصية الأخرى بكيفية تعامل المنصات مع أموال المستخدمين اليابانيين، لا سيما عند وجود مؤشرات على الاحتيال.
اليابان تُبطئ من وتيرة تحويل الأموال المسروقة
قامت وكالة الشرطة الوطنية اليابانية وهيئة الخدمات المالية بتحديد 11 خطوة لمكافحة الاحتيال في توجيه صدر في 6 أغسطس لأعضاء جمعية تبادل الأصول الافتراضية والمشفرة اليابانية (JVCEA)، وهي الهيئة التنظيمية الذاتية للصناعة.
تضمنت التعليمات إجراءات تستهدف الحسابات المتورطة في إجراءات الاحتيال وقدرتها على إرسال الأموال.
أولًا، يجب على منصات التداول السماح ببقاء الأموال في حساب مُعلّم لفترة زمنية محددة قبل بدء عمليات السحب. كما لا يمكن إرسال الأموال إلا إلى عناوين الوجهة المسجلة مسبقًا. ويتعين على مُشغّل الحساب الانتظار لفترة تهدئة قبل معالجة التحويلات إلى العناوين المُضافة حديثًا.
كما طلبت الوكالات من البورصات تحديد حدود السحب بناءً على ممتلكات العملاء وملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم.
كما تم اقتراح متطلبات أخرى، مثل المصادقة متعددة العوامل ومطابقة الأسماء في التحويلات المصرفية الواردة، عند الاشتباه في محاولات التصيد الاحتيالي أو انتحال الشخصية.
كما سيتم تشديد الرقابة، مع تجميد أسرع عندما تبدو المعاملة احتيالية وتبادل أسرع للمعلومات مع شرطة المحافظة.
وقالت هيئة الخدمات المالية إن لكل بورصة حرية التصرف في كيفية تطبيق هذه التوصيات بناءً على عملياتها الخاصة ومدى تعرضها للخطر.
لماذا يرغب المنظمون اليابانيون في إبطاء عمليات السحب؟
تسعى هيئة الخدمات المالية إلى وضع عقبات أمام المسار السريع الموجود حاليًا بين المجرمين الذين يحصلون على الأموال وينقلونها خارج المنصات الخاضعة لإشرافها.
ووفقاً لبيان الوكالة، فإنها تتصدى "للخسائر المتزايدة بين مستخدمي منصات تداول العملات المشفرة والحالات التي يتم فيها تحويل الأموال التي تم الحصول عليها من خلال مخططات احتيالية إلى حسابات التداول".
بمجرد سحب الأموال من منصات التداول ووضعها في محافظ خارج نطاق الولاية القضائية اليابانية، فإن احتمالات حدوث انهيار تكاد تكون معدومة.
نموذج إبلاغ واحد لـ 17 قطاعًا
بعد يوم، في 7 أغسطس، نشرت هيئة الخدمات المالية مسودة مراجعة منفصلة لإرشاداتها الإشرافية، تهدف إلى توحيد آلية إبلاغ الشركات عن الهجمات الإلكترونية وأعطال الأنظمة. وذكر موقع CoinPost.
حتى الآن، كان نموذج الإبلاغ المشترك متاحًا فقط لهجمات الحرمان من الخدمة الموزعة (DDoS) وبرامج الفدية. ويضيف التعديل الجديد "نموذجًا مشتركًا لحوادث الهجمات الإلكترونية الأخرى" ليشمل جميع أنواعdentالأخرى، وذلك بعد تعديل أُدخل في مايو 2025 على اتفاقية وزارية مشتركة.
يمكن للشركات الاستمرار في استخدام الشكل القديم خلال فترة انتقالية تمتد حتى نهاية مارس 2027، وتتلقى هيئة الخدمات المالية التعليقات العامة حتى الساعة 5 مساءً يوم 7 سبتمبر.
جزء من عملية إصلاح شاملة للعملات المشفرة
يأتي هذان الإجراءان في إطار إعادة اليابان النظر في نهجها الكامل تجاه الأصول الرقمية. ففي السادس من أغسطس، أنشأت هيئة الخدمات المالية اليابانية قسمًا متخصصًا بالأصول المشفرة والعملات المستقرة ضمن مكتب إشرافي جديد، Cryptopolitan وفقًا لما ذكره، ليحل محل الوحدات المكتبية المتفرقة التي كانت تُعنى بهذا القطاع.
يأتي ذلك بالتزامن مع قانون صدر في يوليو/تموز يُعيد تصنيف العملات الرقمية كمنتج مالي بموجب قانون الأدوات المالية والبورصات، ويُخفّض أعلى ضريبة على أرباح التداول إلى نسبة ثابتة قدرها 20% اعتبارًا من 1 يناير/كانون الثاني 2028، ويُمهّد الطريق لصناديق المؤشرات المتداولة الفورية المحلية. وبالنظر إلى مجمل إجراءات هذا الأسبوع، يبدو أن اليابان تُدمج العملات الرقمية بشكل أكبر في نظام الرقابة المالية السائد.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يتابعون نشرتنا الإخبارية بالفعل. هل ترغب بالانضمام إليهم؟ انضم إليهم.
الأسئلة الشائعة
ما هي التغييرات التي طلبت هيئة الخدمات المالية اليابانية من البورصات إجراؤها فيما يتعلق بعمليات السحب؟
طلبت هيئة الخدمات المالية ووكالة الشرطة الوطنية من منصات التداول تقييد عمليات السحب لفترة محددة بعد إيداع العملات الورقية أو شراء العملات المشفرة، وإلزام المستخدمين بتسجيل عناوين السحب مسبقًا مع فترة انتظار، وتحديد حدود السحب الخاصة بكل عميل.
هل الإجراءات الجديدة لمكافحة الاحتيال ملزمة قانوناً؟
لا. قالت هيئة الخدمات المالية إن هذه الإجراءات هي توصيات، وتقرر البورصات كيفية تطبيق كل عنصر تحكم بناءً على عملياتها وخدماتها ومدى تعرضها لسوء الاستخدام.
ما الذي تُغيره هيئة الخدمات المالية فيما يتعلق بالإبلاغ عن الهجمات الإلكترونية؟
وقد اقترحت صيغة موحدة للإبلاغ عبر 17 قطاعًا، بما في ذلك منصات تداول العملات المشفرة، مضيفةً نموذجًا مشتركًاdentالتي تتجاوز هجمات DDoS وبرامج الفدية، مع فترة انتقالية حتى نهاية مارس 2027 وفتح باب التعليقات العامة حتى 7 سبتمبر 2026.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هانا كوليمور
هانا كاتبة ومحررة تتمتع بخبرة تقارب عشر سنوات في كتابة المدونات وتغطية الأحداث في مجال العملات الرقمية. في Cryptopolitan، تُساهم هانا في صفحة الأخبار، حيث تُغطي وتُحلل آخر التطورات في DeFi، والأصول المُدارة بالمخاطر (RWA)، وتنظيم العملات الرقمية، والذكاء الاصطناعي، وقطاعات التكنولوجيا الرائدة. تخرجت هانا من جامعة أركاديا بشهادة في إدارة الأعمال.
