هيئة السلوك المالي البريطانية تحدد قواعد ترخيص العملات المشفرة في إطار حملة مكافحة غسيل الأموال التي تستهدف صناديق المملكة المتحدة بقيمة 500 مليون جنيه إسترليني

تحتل العملات المشفرة مكانة عالية في قائمة أولويات الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة هذا الأسبوع، حيث أوضحت هيئة السلوك المالي (FCA) الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة التي تحتاج إلى ترخيص بمجرد دخول نظام البلاد حيز التنفيذ في عام 2027، وذلك في التوجيه النهائي الذي أصدرته يوم الأربعاء 16 سبتمبر. 

التوجيهات التزام وزارة الداخلية ووزارة الخزانة البريطانية بتقديم 500 مليون جنيه إسترليني على مدى ثلاث سنوات لمكافحة مشكلة غسيل الأموال التي تفاقمت بسبب الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة.

نصحت هيئة السلوك المالي الشركات، بما في ذلك المنافذ الخارجية التي تخدم المستهلكين في المملكة المتحدة، ومصدري الأموال الإلكترونية، وشركات التمويل التقليدية التي تختبر أسواق العملات المشفرة، بطلب المشورة القانونيةdent إذا لزم الأمر لتحديد التصاريح التي يحتاجونها.

ما الذي يجب على شركات العملات المشفرة التحقق منه وفقًا للتوجيهات النهائية لهيئة السلوك المالي؟

المالي (FCA)، في بيان السياسة PS26/18، الأنشطة التي تندرج ضمن نطاق نظام الأصول المشفرة المستقبلي في المملكة المتحدة. ويستند هذا النظام إلى لوائح قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 (الأصول المشفرة) لعام 2026، التي أقرها البرلمان في 4 فبراير.

حذرت الهيئة التنظيمية الشركات، بما في ذلك تلك التي تصدر العملات المستقرة المؤهلة، وتدير منصات التداول، وتتعامل مع الصفقات وترتبها، وتحمي أصول العملاء المشفرة، وترتب عمليات التخزين، من عدم افتراض أن وضعها الحالي سيستمر. 

على سبيل المثال، فإن التسجيل بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال لا يمنحmaticترخيصاً كاملاً بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية. 

"نحن نبني نظامًا للعملات المشفرة يمكن للشركات والمستهلكين والشركاء الدوليين أن يثقوا به"، قال ديفيد جيل، المدير التنفيذي لشؤون المستهلكين والمدفوعات والمنافسة في هيئة السلوك المالي، مضيفًا أن التوجيهات تمنح الشركات "الوضوح الذي طلبته" 

متى تفتح بوابة ترخيص هيئة السلوك المالي (FCA) لشركات العملات المشفرة؟ 

FCA بوابة الترخيص في 30 سبتمبر، ويمكن للشركات التي تتقدم بطلباتها قبل 28 فبراير 2027 الاستفادة من الترتيبات الانتقالية. أما الشركات التي تفوتها هذه الفترة والأحكام الانتقالية، فقد تضطر إلى تعليق عملياتها مؤقتًا لحين حصولها على الموافقات اللازمة. 

يدخل النظام الكامل حيز التنفيذ في 25 أكتوبر 2027.

أعلنت هيئة السلوك المالي (FCA) عن عقد جلسة استشارية أخرى في أكتوبر، تغطي العملات المستقرة، والتداول الخاص، وبعض مزودي التكنولوجيا، والبروتوكولات اللامركزية، والعروض الترويجية المالية.

المملكة المتحدة تكشف عن فرقة عمل لمكافحة غسل الأموال بقيمة 500 مليون جنيه إسترليني

أعلنت وزارة الداخلية ووزارة الخزانة يوم الثلاثاء عن خطة إنفاذ خاصة بهما بقيمة 500 مليون جنيه إسترليني، شملت توظيف 500 ضابط جديد من قوات الشرطة والوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة ودائرة الادعاء الملكي. ومن المتوقع أن يتم تمويل استراتيجية مكافحة غسل الأموال واسترداد الأصول من ضريبة الجرائم الاقتصادية المفروضة على الشركات الخاضعة للتنظيم على مدى ثلاث سنوات. 

وأشارت وزارة الداخلية إلى كيف أن مشكلة غسيل الأموال، التي تقدرها وكالة مكافحة الجريمة الوطنية بأكثر من 100 مليار جنيه إسترليني تنتقل عبر الهياكل المؤسسية البريطانية كل عام، "قد نمت في السنوات الأخيرة نتيجة لظهور التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي" 

وضعت وزيرة الداخلية شبانة محمود "رؤساء العصابات الإجرامية الذين يقفون وراء الجريمة المنظمة" على قائمة أهداف البرنامج، بدلاً من ملاحقة أتباعهم.

أين تندرج العملات المشفرة ضمن حملة القمع؟

لا تُعدّ العملات المشفرةdentفي الاستراتيجية. ويستند الضباط الجدد إلى عملية "زعزعة الاستقرار"، وهي تحقيق أجرته وكالة مكافحة الجريمة الوطنية في الشبكات الناطقة بالروسية التي تحوّل cash المتداولة في الشوارع إلى عملات مشفرة لصالح الجريمة المنظمة. 

أفاد موقع GOV.UK أن حصيلة العملية بلغت 119 مشتبهاً بهم في غسل الأموال، ومصادرة أكثر من 25 مليون جنيه إسترليني cash وعملات مشفرة في أقل من عام. وتحتل الأصول المشفرة المرتبة الثالثة ضمن أولويات مكافحة الجرائم الاقتصادية التسع التي اتفقت عليها وكالة مكافحة الجريمة الوطنية مع وزارة الخزانة وهيئة السلوك المالي.

من المقرر أن تضطلع هيئة السلوك المالي بدور أكبر في هذه المعركة. وقالت منظمة "سبوتلايت أون كوربشن"، وهي مؤسسة خيرية لمكافحة الفساد، إن هذه الاستراتيجية ستحول الهيئة التنظيمية إلى "جهة تنظيمية فائقة" لمكافحة غسل الأموال للمحامين والمحاسبين ووكلاء تأسيس الشركات. 

أيد ستيف سمارت، مدير قسم الإنفاذ والرقابة على السوق في هيئة السلوك المالي، الخطة قائلاً: "إن بذل جهد شامل على مستوى النظام بأكمله، سواء في الداخل أو الخارج، هو السبيل الوحيد للقضاء على الجريمة المنظمة"