هيئة تنظيم الخدمات المالية ترسم قواعد ترخيص العملات المشفرة بينما تخصص المملكة المتحدة 500 مليون جنيه إسترليني لمكافحة غسل الأموال

تحتل العملات المشفرة مرتبة عالية في قائمة أولويات المنظمين البريطانيين هذا الأسبوع، حيث حددت هيئة تنظيم الخدمات المالية (FCA) الأنشطة التي تحتاج إلى ترخيص بمجرد سريان النظام في البلاد في عام 2027، في التوجيه النهائي الذي أصدرته يوم الأربعاء 16 سبتمبر. 

ال التوجيهات ظهرت في اليوم التالي لالتزام وزارة الداخلية والخزانة البريطانية بـ 500 مليون جنيه إسترليني على مدى ثلاث سنوات لمكافحة مشكلة غسل الأموال المتصاعدة بسبب الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة.

نصحت هيئة تنظيم الخدمات المالية الشركات، بما في ذلك الفروع الخارجية التي تخدم المستهلكين البريطانيين، ومصدري الأموال الإلكترونية، وشركات التمويل التقليدية التي تختبر أسواق العملات المشفرة، بالبحث عن مشورة قانونية مستقلة إذا اضطروا إلى تحديد التصاريح التي يحتاجون إليها.

ما تقوله الإرشادات النهائية لهيئة السلوك المالي (FCA) لشركات العملات المشفرة بشأن ما يجب التحقق منه

في بيان السياسة PS26/18، حددت هيئة السلوك المالي (FCA) الأنشطة التي تدخل ضمن نطاق نظام المملكة المتحدة المستقبلي لأصول العملات المشفرة. ويستند هذا النظام إلى لوائح خدمات الأسواق المالية لعام 2000 (أصول العملات المشفرة) لعام 2026، التي أقرها البرلمان في 4 فبراير.

حذرت الهيئة الشركات، بما في ذلك تلك التي تصدر عملات مستقرة مؤهلة، وتشغل منصات التداول، وتتداول وترتب الصفقات، وتحفظ أصول العملاء من العملات المشفرة، وترتب عمليات الرهان (Staking)، من افتراض أن وضعها الحالي ينتقل تلقائياً. 

على سبيل المثال، لا يمنح التسجيل بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال تلقائياً تفويضاً كاملاً بموجب قانون خدمات الأسواق المالية. 

"نقوم ببناء نظام عملات مشفرة يمكن للشركات والمستهلكين والشركاء الدوليين الوثوق به"، قال ديفيد غيل، المدير التنفيذي لدى هيئة السلوك المالي (FCA) لشؤون المستهلكين والمدفوعات والمنافسة، موضحاً أن التوجيهات تمنح الشركات "الوضوح الذي طلبته". 

متى تفتح بوابة ترخيص هيئة السلوك المالي (FCA) أمام شركات العملات المشفرة؟ 

ال بوابة ترخيص هيئة السلوك المالي (FCA) تفتح في 30 سبتمبر، وفقاً للجهة المنظمة، ويمكن للشركات التي تقدم بطلبات قبل 28 فبراير 2027 الاستفادة من الترتيبات الانتقالية. وقد تضطر الشركات التي تفوت هذه الفترة والأحكام الانتقالية إلى تعليق عملياتها حتى تحصل على الموافقة المناسبة. 

يبدأ سريان النظام الكامل في 25 أكتوبر 2027.

ال هيئة السلوك المالي (FCA) لديها استشارة أخرى مجدولة لشهر أكتوبر، تغطي العملات المستقرة، والتداول المملوك للكيان، ومقدمي تقنيات معينين، والبروتوكولات اللامركزية، والترقيات المالية.

المملكة المتحدة تكشف عن قوة عمل مشتركة بقيمة 500 مليون جنيه لمكافحة غسل الأموال

كشفت وزارة الداخلية والخزانة البريطانية عن دفعة إنفاذ خاصة بقيمة 500 مليون جنيه إسترليني يوم الثلاثاء، بتوظيف 500 ضابط جديد من قوى الشرطة، والوكالة الوطنية للجريمة، وخدمة الادعاء العام. من المتوقع أن يتم تمويل استراتيجية مكافحة غسل الأموال واسترداد الأصول من خلال فرضية الجريمة الاقتصادية على الشركات المنظمة على مدى ثلاث سنوات. 

أشارت وزارة الداخلية إلى مشكلة غسل الأموال، التي تقدرها الوكالة الوطنية للجريمة بأكثر من 100 مليار جنيه إسترليني تتدفق عبر الهياكل الشركاتية البريطانية أو البريطانية كل عام، "وقد نمت في السنوات الأخيرة بسبب صعود التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي". 

وضعت وزيرة الداخلية شاباتا محمود "رؤساء الجريمة المنظمة وراء الجرائم" على قائمة الأهداف الخاصة بالبرنامج، بدلاً من ملاحقة الجنود العاديين.

مكانة العملات المشفرة في حملة القمع

العملات المشفرة ليست أمراً ثانوياً في الاستراتيجية. يبني الضباط الجدد على عملية "Destabilise"، وهي تحقيق للوكالة الوطنية للجريمة حول الشبكات الناطقة بالروسية التي تحول النقد النقدي إلى عملات مشفرة للجريمة المنظمة. 

وضعت الحكومة الإلكترونية (GOV.UK) الـ إجمالي العمليات الجارية عند 119 محتالاً مشتبهًا بهم تم اعتقالهم وأكثر من 25 مليون جنيه إسترليني من النقد والعملات المشفرة تم مصادرتها في أقل من عام. تحتل الأصول المشفرة المرتبة الثالثة في أولويات الجريمة الاقتصادية التسعة التي اتفقت عليها الوكالة الوطنية للجريمة مع الخزانة وهيئة السلوك المالي.

ال من المقرر أن تتولى هيئة السلوك المالي (FCA) دوراً أكبر في هذه المعركة. "Spotlight on Corruption"، وهي منظمة خيرية لمكافحة الفساد، قالت ستحول الاستراتيجية الجهة المنظمة إلى "منظم فائق" لمكافحة غسل الأموال للمحامين والمحاسبين ووكلاء تأسيس الشركات. 

أيّد ستيف سمارت من هيئة السلوك المالي (FCA)، مدير الإنفاذ والإشراف السوقي، الخطة، قائلاً إن "الجهود الشاملة للنظام، سواء في الداخل أو الخارج، هي الطريقة الوحيدة التي يمكننا بها قمع الجريمة المنظمة".