La FCA establece las reglas de autorización de cripto mientras el Reino Unido destina £500M a una campaña contra el lavado de dinero
- La FCA publicó la guía definitiva el 16 de septiembre, indicando a las empresas de criptoactivos qué actividades necesitarán autorización antes de que entre en vigor el nuevo régimen del Reino Unido.
- El nuevo régimen entrará en vigor el 25 de octubre de 2027, con la apertura de solicitudes el 30 de septiembre.
- El gobierno identificó los criptoactivos como una amenaza creciente y se comprometió a destinar 500 millones de libras a una campaña contra el blanqueo de capitales.
El cripto está en la lista de prioridades de los reguladores del Reino Unido esta semana, ya que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) especificó qué actividades cripto necesitan autorización una vez que el régimen del país entre en vigor en 2027, en la guía final que publicó el miércoles 16 de septiembre.
El a las directrices llegó a menos de un día de que el Ministerio del Interior y HM Treasury se comprometieran con £500 millones durante tres años para combatir un problema de lavado de dinero escalado por la IA y el cripto.
La FCA aconsejó a las empresas, incluidas las sucursales extranjeras que atienden a consumidores del Reino Unido, emisores de dinero electrónico y empresas de finanzas tradicionales que prueban los mercados cripto, que busquen asesoramiento legal independiente si necesitan determinar los permisos que requieren.
Qué dice la guía final de la FCA a las empresas cripto que verifiquen
La FCA, en el documento de política PS26/18, enumeró las actividades dentro del alcance del futuro régimen de activos cripto del Reino Unido. El régimen se basa en las Regulaciones de 2026 sobre Activos Cripto de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000, que el Parlamento aprobó el 4 de febrero.
El regulador advirtió a las empresas, incluidas las que emiten stablecoins calificadas, operan plataformas de comercio, negocian y organizan tratos, custodian criptoactivos de clientes y organizan staking, que no asuman que su estado actual se traslada.
Por ejemplo, estar registrado bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero no confiere automáticamente la autorización completa bajo la Ley de Servicios y Mercados Financieros.
"Estamos construyendo un régimen cripto en el que las empresas, los consumidores y los socios internacionales puedan confiar", dijo David Geale, director ejecutivo de consumidores, pagos y competencia de la FCA, añadiendo que la guía da a las empresas "la claridad que han pedido".
¿Cuándo se abre la puerta de autorización de la FCA para las empresas cripto?
El La puerta de autorización de la FCA se abre el 30 de septiembre, según el regulador, y las empresas que presenten solicitudes antes del 28 de febrero de 2027 pueden utilizar las disposiciones transitorias. Las empresas que pierdan la ventana y las disposiciones transitorias pueden tener que pausar las operaciones hasta que obtengan la autorización adecuada.
El régimen completo entrará en vigor el 1 de octubre 25, 2027.
El FCA tiene otra consulta programada para octubre, que cubrirá stablecoins, comercio propio, ciertos proveedores de tecnología, protocolos descentralizados y promociones financieras.
El Reino Unido presenta una fuerza laboral de £500 millones contra el lavado de dinero
El Ministerio del Interior y HM Treasury presentaron su propia campaña de aplicación de £500 millones el martes, reclutando 500 nuevos oficiales de las fuerzas policiales, la Agencia Nacional de Delitos y el Servicio de Fiscalía de la Corona. Se espera que la financiación para la Estrategia de Lucha contra el Lavado de Dinero y Recuperación de Activos se extraiga de la tasa de crimen económico sobre las empresas reguladas durante tres años.
El Ministerio del Interior señaló cómo el problema del lavado de dinero, que la NCA estima en más de £100 mil millones que circulan a través de estructuras corporativas del Reino Unido o británicas cada año, "ha crecido en los últimos años debido al auge de las fintech, el cripto y la IA".
La Secretaria del Interior, Shabana Mahmood, puso "a los jefes criminales detrás del crimen organizado" en la lista de objetivos del programa, en lugar de perseguir a sus soldados rasos.
Dónde encaja el cripto en la campaña
El cripto no es incidental para la estrategia. Los nuevos oficiales se basan en la Operación Destabilise, la investigación de la NCA sobre redes de habla rusa que convierten el efectivo de la calle en cripto para el crimen organizado.
GOV.UK puso el total en ejecución de la operación en 119 presuntos lavadores de dinero arrestados y más de £25 millones en efectivo y cripto incautados en menos de un año. Los criptoactivos ocupan el tercer lugar en las nueve prioridades de crimen económico que la NCA acordó con el Tesoro y la FCA.
El La FCA está preparada para asumir un papel más grande en esa lucha. Spotlight on Corruption, una organización benéfica anticorrupción, dijo la estrategia convertiría al regulador en un "super-regulador" AML para abogados, contadores y agentes de formación de empresas.
Steve Smart de la FCA, su director de aplicación y supervisión del mercado, respaldó el plan, diciendo que "un esfuerzo de todo el sistema, tanto en casa como en el extranjero, es la única forma en que podemos hacer frente al crimen organizado".
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Preguntas frecuentes
¿Cuándo entra en vigor el nuevo régimen de criptoactivos del Reino Unido?
El régimen completo entrará en vigor el 25 de octubre de 2027, pero la ventana de autorización se abre antes, el 30 de septiembre de 2026, y cierra el 28 de febrero de 2027 para las empresas que deseen utilizar las disposiciones transitorias.
¿Qué actividades de criptoactivos necesitarán autorización de la FCA?
La guía de la FCA cubre la emisión de stablecoins calificadas, la operación de plataformas de negociación de criptoactivos, la gestión y organización de operaciones, la custodia de criptoactivos y la organización de staking; además, los registros existentes bajo las Normas de Prevención del Blanqueo de Capitales no se convertirán automáticamente.
¿Cuánto está gastando el Reino Unido en la lucha contra el blanqueo de capitales y cómo se relaciona esto con los criptoactivos?
El gobierno se comprometió a destinar 500 millones de libras (aproximadamente 676 millones de dólares) durante tres años para contratar a 500 agentes, y las criptomonedas se mencionan junto con la tecnología financiera y la inteligencia artificial como impulsores de una amenaza que el NCA valora en más de 100 mil millones de libras al año, con la Operación Destabilise dirigida contra redes rusas de conversión de efectivo a criptomonedas.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
