La FCA delinea le regole di autorizzazione crypto mentre il Regno Unito stanzia 500 milioni di sterline per una campagna contro il riciclaggio
- Il 16 settembre la FCA ha pubblicato le linee guida definitive, indicando alle aziende crypto quali attività richiederanno un'autorizzazione prima dell'entrata in vigore del nuovo regime nel Regno Unito.
- Il nuovo regime entrerà in vigore il 25 ottobre 2027, con le domande aperte dal 30 settembre.
- Il governo ha identificato il settore crypto come una minaccia in crescita e si è impegnato a stanziare 500 milioni di sterline per una campagna contro il riciclaggio di denaro.
Le criptovalute sono in cima alla lista delle priorità dei regolatori britannici questa settimana, poiché l'Autorità di condotta finanziaria (FCA) ha specificato quali attività crypto necessitano di autorizzazione una volta che il regime del paese entrerà in vigore nel 2027, nell'ultima guida pubblicata mercoledì 16 settembre.
Il guida è arrivata a un giorno di distanza dall'impegno del Dipartimento degli Interni e dell'HM Treasury di stanziare 500 milioni di sterline in tre anni per contrastare un problema di riciclaggio di denaro aggravato dall'IA e dalle criptovalute.
La FCA ha consigliato alle aziende, inclusi gli sportelli esteri che servono i consumatori del Regno Unito, agli emittenti di denaro elettronico e alle aziende di finanza tradizionale che testano i mercati crypto, di cercare consulenza legale indipendente se devono determinare le autorizzazioni di cui hanno bisogno.
Cosa dice la guida finale della FCA alle aziende crypto da verificare
La FCA, nella dichiarazione di politica PS26/18, ha elencato le attività rientranti nell'ambito del futuro regime britannico per gli asset crypto. Il regime si basa sulle Norme 2026 sui servizi finanziari e sul mercato (Cryptoassets), approvate dal Parlamento il 4 febbraio.
Il regolatore ha avvertito le aziende, incluse quelle che emettono stablecoin qualificate, gestiscono piattaforme di trading, trattano e organizzano affari, custodiscono le criptovalute dei clienti e organizzano lo staking, di non assumere che il loro status attuale si trasferisca automaticamente.
Ad esempio, essere registrati ai sensi delle Norme sul riciclaggio di denaro non conferisce automaticamente l'autorizzazione completa ai sensi della legge sui servizi finanziari e sul mercato.
"Stiamo costruendo un regime crypto in cui aziende, consumatori e partner internazionali possono fidarsi", ha dichiarato David Geale, direttore esecutivo della FCA per consumatori, pagamenti e concorrenza, aggiungendo che la guida dà alle aziende "la chiarezza che hanno richiesto".
Quando si apre il gateway di autorizzazione della FCA per le aziende crypto?
Il Gateway di autorizzazione della FCA si apre il 30 settembre, secondo il regolatore, e le aziende che presentano domanda prima del 28 febbraio 2027 possono utilizzare le disposizioni transitorie. Le aziende che perdono la finestra e le disposizioni transitorie potrebbero dover sospendere le operazioni fino a quando non ottengono l'approvazione appropriata.
Il regime completo entrerà in vigore il 10 25, 2027.
Il FCA ha un'altra consultazione prevista per ottobre, che copre stablecoin, trading proprietario, determinati fornitori di tecnologia, protocolli decentralizzati e promozioni finanziarie.
Il Regno Unito presenta una task force da £500 milioni contro il riciclaggio di denaro
Il Dipartimento degli Interni e l'HM Treasury hanno presentato martedì la loro spinta all'applicazione da 500 milioni di sterline, arruolando 500 nuovi agenti dalle forze di polizia, dall'Agenzia nazionale per la criminalità e dal Servizio di pubblica accusa. Il finanziamento per la Strategia anti-riciclaggio e recupero dei beni dovrebbe essere prelevato dalla tassa sulla criminalità economica sulle aziende regolamentate in tre anni.
Il Dipartimento degli Interni ha sottolineato come il problema del riciclaggio, che la NCA stima in oltre 100 miliardi di sterline che transitano attraverso strutture aziendali britanniche ogni anno, "è cresciuto negli ultimi anni a causa dell'ascesa delle fintech, delle criptovalute e dell'IA".
La Segretaria degli Interni Shabana Mahmood ha inserito "i capi criminali dietro la criminalità organizzata" nella lista degli obiettivi del programma, piuttosto che colpire i loro soldati rasati.
Dove si inserisce il crypto nella campagna
Le criptovalute non sono incidentali alla strategia. I nuovi agenti si basano su Operation Destabilise, l'indagine della NCA sulle reti di lingua russa che trasformano il contante di strada in criptovalute per la criminalità organizzata.
GOV.UK ha pubblicato il conto alla rovescia dell'operazione a 119 sospetti riciclatori arrestati e oltre 25 milioni di sterline in contanti e criptovalute sequestrate in meno di un anno. Le criptovalute si classificano al terzo posto tra le nove priorità di criminalità economica concordate dalla NCA con il Tesoro e la FCA.
Il La FCA è destinata ad assumere un ruolo più grande in quella lotta. Spotlight on Corruption, un'organizzazione non governativa anti-corruzione, ha la strategia trasformerebbe il regolatore in un "super-regolatore" AML per avvocati, contabili e agenti di formazione aziendale.
Steve Smart della FCA, suo direttore per l'applicazione e la supervisione del mercato, ha sostenuto il piano, dicendo che "uno sforzo a tutto sistema, sia a casa che all'estero, è l'unico modo in cui possiamo reprimere la criminalità organizzata".
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Domande frequenti
Quando entrerà in vigore il nuovo regime crypto del Regno Unito?
L'intero regime entrerà in vigore il 25 ottobre 2027, ma la finestra per le autorizzazioni si aprirà prima, il 30 settembre 2026, e chiuderà il 28 febbraio 2027 per le aziende che desiderano avvalersi delle disposizioni transitorie.
Quali attività crypto richiederanno l'autorizzazione della FCA?
Le linee guida della FCA coprono l'emissione di stablecoin qualificate, la gestione di piattaforme di scambio di criptoasset, l'esecuzione e la negoziazione di operazioni, la custodia di criptoasset e l'organizzazione dello staking; inoltre, le registrazioni esistenti ai sensi delle normative antiriciclaggio non verranno convertite automaticamente.
Quanto sta spendendo il Regno Unito per contrastare il riciclaggio e quale ruolo vi gioca il crypto?
Il governo ha impegnato 500 milioni di sterline (circa 676 milioni di dollari) nell'arco di tre anni per assumere 500 agenti, e le criptovalute sono citate insieme alla fintech e all'IA come motori di una minaccia che il NCA valuta in oltre 100 miliardi di sterline l'anno; l'Operazione Destabilise mira alle reti russe di conversione da contanti a criptovalute.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
