La FCA definisce le regole di autorizzazione per le criptovalute, mentre il Regno Unito stanzia 500 milioni di sterline per la lotta al riciclaggio di denaro
- Il 16 settembre la FCA ha pubblicato le linee guida definitive, indicando alle aziende del settore delle criptovalute quali attività richiederanno un'autorizzazione prima dell'entrata in vigore del nuovo regime nel Regno Unito.
- Il nuovo regime entrerà in vigore il 25 ottobre 2027, con apertura delle domande a partire dal 30 settembre.
- Il governo hadentle criptovalute come una minaccia crescente e ha stanziato 500 milioni di sterline per una campagna di contrasto al riciclaggio di denaro.
Questa settimana le criptovalute sono in cima alla lista delle priorità delle autorità di regolamentazione del Regno Unito, dato che la Financial Conduct Authority (FCA) ha specificato quali attività legate alle criptovalute richiederanno un'autorizzazione una volta che la normativa del paese entrerà in vigore nel 2027, nelle linee guida definitive pubblicate mercoledì 16 settembre.
Le linee guida sono state pubblicate a un giorno di distanza dall'annuncio del Ministero dell'Interno e del Tesoro britannico di aver stanziato 500 milioni di sterline in tre anni per contrastare il problema del riciclaggio di denaro, aggravato dall'intelligenza artificiale e dalle criptovalute.
La FCA ha consigliato alle aziende, comprese le filiali estere che servono consumatori del Regno Unito, gli emittenti di moneta elettronica e le società finanziarie tradizionali che testano i mercati delle criptovalute, di richiedere una consulenza legaledent , se necessario, per capire quali autorizzazioni siano indispensabili.
Cosa indica la guida definitiva della FCA alle aziende di criptovalute di verificare
La FCA, nel documento programmatico PS26/18, ha elencato le attività che rientrano nell'ambito del futuro regime britannico per le criptovalute. Tale regime si basa sul Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, approvato dal Parlamento il 4 febbraio.
L'autorità di regolamentazione ha avvertito le aziende, comprese quelle che emettono stablecoin idonee, gestiscono piattaforme di trading, conducono e organizzano transazioni, tutelano le criptovalute dei clienti e gestiscono lo staking, di non dare per scontato che il loro status attuale rimanga invariato.
Ad esempio, essere registrati ai sensi della normativa antiriciclaggio non conferiscematicla piena autorizzazione ai sensi della legge sui servizi finanziari e sui mercati.
"Stiamo costruendo un sistema per le criptovalute di cui aziende, consumatori e partner internazionali possano fidarsi", ha dichiarato David Geale, direttore esecutivo per i consumatori, i pagamenti e la concorrenza della FCA, aggiungendo che le linee guida offrono alle aziende "la chiarezza che hanno richiesto"
Quando si aprirà il portale di autorizzazione della FCA per le aziende del settore criptovalute?
la procedura di autorizzazione della FCA si aprirà il 30 settembre e le società che presenteranno domanda entro il 28 febbraio 2027 potranno avvalersi delle disposizioni transitorie. Le società che non rispetteranno la scadenza e non potranno usufruire delle disposizioni transitorie potrebbero dover sospendere le attività fino all'ottenimento dell'autorizzazione necessaria.
Il regime nella sua interezza entrerà in vigore il 25 ottobre 2027.
La FCA ha in programma un'altra consultazione per ottobre, che riguarderà stablecoin, trading proprietario, alcuni fornitori di tecnologia, protocolli decentralizzati e promozioni finanziarie.
Il Regno Unito istituisce una task force da 500 milioni di sterline per la lotta al riciclaggio di denaro
Martedì, il Ministero dell'Interno e il Tesoro britannico hanno presentato un piano di contrasto al riciclaggio di denaro e al recupero di beni, del valore di 500 milioni di sterline, che prevede l'assunzione di 500 nuovi agenti provenienti dalle forze di polizia, dalla National Crime Agency e dalla Crown Prosecution Service. I fondi per la Strategia antiriciclaggio e di recupero dei beni dovrebbero provenire, nell'arco di tre anni, dalla tassa sui reati economici a carico delle imprese regolamentate.
Il Ministero dell'Interno ha osservato come il problema del riciclaggio di denaro, che secondo le stime della NCA ammonta a oltre 100 miliardi di sterline transitate ogni anno attraverso strutture aziendali britanniche, "sia cresciuto negli ultimi anni a causa dell'ascesa del fintech, delle criptovalute e dell'intelligenza artificiale"
Il Ministro degli Interni Shabana Mahmood ha inserito nella lista nera del programma "i boss criminali dietro la criminalità organizzata", anziché colpire i loro gregari.
Dove si colloca la criptovaluta nella repressione
Le criptovalute non sono undentdella strategia. I nuovi agenti si basano sull'Operazione Destabilise, l'indagine della NCA sulle reti di lingua russa che trasformano cash di strada in criptovalute per la criminalità organizzata.
Secondo GOV.UK, l' operazione ha portato all'arresto di 119 persone sospettate di riciclaggio di denaro e al sequestro di oltre 25 milioni di sterline in cash e criptovalute in meno di un anno. Le criptovalute si classificano al terzo posto tra le nove priorità in materia di reati economici che la NCA ha concordato con il Tesoro e la FCA.
La FCA si appresta ad assumere un ruolo più incisivo in questa lotta. Spotlight on Corruption, un'organizzazione benefica anticorruzione, ha affermato che la strategia trasformerà l'autorità di regolamentazione in un "super-regolatore" antiriciclaggio per avvocati, commercialisti e agenti di costituzione di società.
Steve Smart, direttore della FCA per l'applicazione delle norme e la supervisione del mercato, ha appoggiato il piano, affermando che "uno sforzo congiunto a livello di sistema, sia in patria che all'estero, è l'unico modo per contrastare efficacemente la criminalità organizzata"
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Domande frequenti
Quando entrerà in vigore il nuovo regime britannico in materia di criptovalute?
Il regime completo entrerà in vigore il 25 ottobre 2027, ma la finestra di autorizzazione si aprirà prima, il 30 settembre 2026, e si chiuderà il 28 febbraio 2027 per le imprese che desiderano avvalersi delle disposizioni transitorie.
Quali attività legate alle criptovalute richiederanno l'autorizzazione della FCA?
Le linee guida della FCA riguardano l'emissione di stablecoin qualificanti, la gestione di piattaforme di trading di criptovalute, la negoziazione e l'organizzazione di accordi, la salvaguardia delle criptovalute e l'organizzazione dello staking, e le registrazioni esistenti ai sensi delle normative antiriciclaggio non si convertirannomaticin alleati.
Quanto spende il Regno Unito per contrastare il riciclaggio di denaro e che ruolo giocano le criptovalute in questo contesto?
Il governo ha stanziato 500 milioni di sterline (circa 676 milioni di dollari) in tre anni per assumere 500 agenti, e le criptovalute sono indicate, insieme al fintech e all'intelligenza artificiale, come uno dei fattori scatenanti di una minaccia che la NCA stima in oltre 100 miliardi di sterline all'anno, con l'Operazione Destabilise mirata alle reti russe di trasferimento cashcontante in criptovalute.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi dieci anni di esperienza nella scrittura di blog e nella cronaca di eventi nel settore delle criptovalute. Collabora con Cryptopolitan, occupandosi della pagina notizie e analizzando gli ultimi sviluppi in ambito DeFi, RWA, regolamentazione delle criptovalute, intelligenza artificiale e tecnologie all'avanguardia. Si è laureata in Economia aziendale presso l'Università di Arcadia.
