FCA、暗号通貨の認可ルールを策定、英国が5億ポンドのマネーロンダリング対策に資金提供

今週、英国の規制当局にとって暗号通貨は優先事項の上位にあり、金融行動監視機構（FCA）は、2027年に国の制度が施行される際にどの暗号通貨活動に認可が必要かを明記した最終ガイダンスを9月16日（水）に発表しました。 

この ガイダンス このガイダンスは、Home OfficeとHM TreasuryがAIおよび暗号通貨によって悪化したマネーロンダリングの問題に対処するため、3年間で5億ポンドをコミットしたわずか1日後に発表されました。

FCAは、英国消費者にサービスを提供する海外拠点、電子マネー発行会社、暗号通貨市場をテストする伝統的な金融企業を含む企業に対し、必要な権限を把握するために独立した法的助言を求めるよう助言しました。

FCAの最終ガイダンスが暗号通貨企業に確認すべき内容

FCAは、 政策文書PS26/18において、英国の将来の暗号資産制度の範囲内の活動を列挙しました。この制度は、2026年2月4日に議会が通過した金融サービス・市場法2000（暗号資産）規則2026に基づいています。

規制当局は、適格なステーブルコインを発行する企業、取引プラットフォームを運営する企業、取引および取引の仲介を行う企業、顧客の暗号資産を保管する企業、ステーキングを仲介する企業を含む企業に対し、現在の地位が自動的に継承されると想定しないよう警告しました。 

例えば、マネーロンダリング規制に登録されていることが、金融サービス・市場法に基づく完全な認可を自動的に付与するわけではありません。 

「私たちは、企業、消費者、国際パートナーが信頼できる暗号通貨制度を構築しています」と、FCAの消費者、支払い、競争担当執行ディレクターであるDavid Gealeは述べ、このガイダンスは企業に「求められていた明確さを与えている」と付け加えました。 

FCAの認可ゲートウェイは暗号通貨企業にいつ開放されるか？ 

この FCAの認可ゲートウェイ は規制当局によると9月30日に開放され、2027年2月28日までに申請する企業は移行措置を利用できます。この期間と移行規定を見逃した企業は、適切な認可を取得するまで操業を一時停止しなければならない可能性があります。 

完全な制度は10月25、2027に施行されます。

この FCA は10月に、ステーブルコイン、プロプライエタリ取引、特定のテクノロジープロバイダー、分散型プロトコル、金融宣伝をカバーする別の諮問手続きを予定しています。

英国、マネーロンダリング対策タスクフォースに£500百万を投入

Home OfficeとHM Treasuryは火曜日、警察、国家犯罪対策局（NCA）、検察庁から500人の新職員を動員し、独自の5億ポンドの執行強化を発表しました。マネーロンダリング対策および資産回収戦略への資金は、規制対象企業からの経済犯罪 Levy から3年間にわたって調達される見込みです。 

Home Officeは、NCAが毎年英国または英国の企業構造を通じて1000億ポンド以上と推定するマネーロンダリングの問題が、「フィンテック、暗号通貨、AIの台頭により近年拡大した」と指摘しました。 

Home SecretaryのShabana Mahmoodは、足軽ではなく「組織犯罪の背後にいる犯罪ボス」をプログラムの標的としました。

暗号通貨は対策にどのように位置づけられるか

暗号通貨はこの戦略にとって付随的なものではありません。新職員は、NCAが組織犯罪のために街頭の現金を暗号通貨に変換するロシア語話者ネットワークを調査する「Operation Destabilise」に基づいています。 

GOV.UKは、 作戦の累計 を、1年未満で119人の疑わしいマネーロンダラーの逮捕と、2,500万ポンド以上の現金および暗号通貨の押収としています。暗号資産は、NCAがTreasuryおよびFCAと合意した9つの経済犯罪優先事項の3位にランクされています。

この FCAはその闘いで より大きな役割を果たす予定です。反腐敗チャリティー団体「Spotlight on Corruption」は、 は この戦略が、弁護士、会計士、会社設立エージェントに対するAML「スーパーレギュレーター」として規制当局を変革すると述べています。 

FCAのSteve Smart（執行および市場監督担当ディレクター）は計画を支持し、「国内および海外でのシステム全体の取り組みこそが、組織犯罪を摘発する唯一の方法です」と述べています。