FCA mapeia regras de autorização de cripto enquanto o Reino Unido financia £500M em combate à lavagem de dinheiro
- A FCA publicou orientações finais em 16 de setembro, informando às empresas de criptoativos quais atividades precisarão de autorização antes do novo regime do Reino Unido.
- O novo regime entra em vigor em 25 de outubro de 2027, com as inscrições abertas a partir de 30 de setembro.
- O governo identificou os criptoativos como uma ameaça crescente e comprometeu £500 milhões para um combate rigoroso à lavagem de dinheiro.
Cripto está no topo da lista de prioridades dos reguladores do Reino Unido esta semana, à medida que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) especificou quais atividades de cripto precisam de autorização assim que o regime do país entrar em vigor em 2027, na orientação final que publicou na quarta-feira, 16 de setembro.
O orientação chegou dentro de um dia do compromisso do Home Office e do HM Treasury de £500 milhões ao longo de três anos para combater um problema de lavagem de dinheiro escalado por IA e cripto.
A FCA aconselhou empresas, incluindo filiais no exterior que atendem consumidores do Reino Unido, emissores de dinheiro eletrônico e empresas de finanças tradicionais testando mercados de cripto, a buscar aconselhamento jurídico independente se precisarem determinar as permissões de que precisam.
O que a orientação final da FCA diz às empresas de cripto para verificar
A FCA, no declaração de política PS26/18, listou as atividades dentro do escopo do futuro regime de criptoativos do Reino Unido. O regime se baseia nas Regulamentações de Criptoativos de 2026 da Lei de Serviços Financeiros e Mercados de 2000, que o Parlamento aprovou em 4 de fevereiro.
O regulador alertou empresas, incluindo aquelas que emitem stablecoins qualificadas, operam plataformas de negociação, lidam e organizam negócios, safeguardam criptoativos de clientes e organizam staking, para não assumir que seu status atual se mantém.
Por exemplo, estar registrado sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro não confere automaticamente autorização completa sob a Lei de Serviços Financeiros e Mercados.
"Estamos construindo um regime de cripto no qual empresas, consumidores e parceiros internacionais possam confiar", disse David Geale, diretor executivo da FCA para consumidores, pagamentos e concorrência, acrescentando que a orientação dá às empresas "a clareza que pediram".
Quando a porta de entrada de autorização da FCA se abre para empresas de cripto?
O Porta de entrada de autorização da FCA abre em 30 de setembro, de acordo com o regulador, e empresas que se candidatarem antes de 28 de fevereiro de 2027 podem usar os arranjos transitórios. Empresas que perderem a janela e as disposições transitórias podem ter que pausar as operações até obterem a liberação adequada.
O regime completo entra em vigor em 10 de 25, 2027.
O FCA tem outra consulta agendada para outubro, abrangendo stablecoins, negociação proprietária, certos provedores de tecnologia, protocolos descentralizados e promoções financeiras.
Reino Unido anuncia força-tarefa de £500 milhões contra lavagem de dinheiro
O Home Office e o HM Treasury anunciaram na terça-feira sua própria força-tarefa de aplicação da lei de £500 milhões, recrutando 500 novos oficiais das forças policiais, da Agência Nacional de Crimes e do Serviço de Acusação da Coroa. O financiamento para a Estratégia de Combate à Lavagem de Dinheiro e Recuperação de Ativos deve ser retirado da taxa de crime econômico sobre empresas regulamentadas ao longo de três anos.
O Ministério do Interior observou como o problema da lavagem de dinheiro, que a NCA estima em mais de £100 bilhões movimentados através de estruturas corporativas do Reino Unido ou britânicas todos os anos, “cresceu nos últimos anos com o surgimento de fintechs, criptomoedas e IA.”
A Secretária do Interior, Shabana Mahmood, colocou “os chefes criminosos por trás do crime organizado” na lista de alvos do programa, em vez de perseguir seus capangas.
Onde a criptomoeda se encaixa na repressão
A criptomoeda não é incidental para a estratégia. Os novos oficiais baseiam-se na Operação Destabilise, a investigação da NCA sobre redes de língua russa que convertem dinheiro vivo em criptomoedas para o crime organizado.
O GOV.UK colocou o total em andamento da operação em 119 suspeitos de lavagem de dinheiro presos e mais de £25 milhões em dinheiro e criptomoedas apreendidos em menos de um ano. Os ativos de criptomoedas ocupam o terceiro lugar nas nove prioridades de crime econômico que a NCA concordou com o Tesouro e a FCA.
O A FCA está prestes a assumir um papel maior nessa luta. A Spotlight on Corruption, uma ONG anticorrupção, disse afirmou que a estratégia transformaria o regulador em um “super-regulador” de AML para advogados, contadores e agentes de formação de empresas.
Steve Smart, da FCA, seu diretor de fiscalização e supervisão de mercado, apoiou o plano, dizendo que “um esforço de todo o sistema, tanto em casa quanto no exterior, é a única maneira de reprimir o crime organizado.”
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Perguntas Frequentes
Quando entra em vigor o novo regime de criptoativos do Reino Unido?
O regime completo entra em vigor em 25 de outubro de 2027, mas a janela de autorização abre antes, em 30 de setembro de 2026, e encerra-se em 28 de fevereiro de 2027 para empresas que desejam utilizar os arranjos transitórios.
Quais atividades de criptoativos necessitarão de autorização da FCA?
As orientações da FCA cobrem a emissão de stablecoins qualificadas, a operação de plataformas de negociação de criptoativos, a negociação e o acordo de negócios, a guarda de criptoativos e o arranjo de staking; além disso, os registos existentes nas Regulamentações de Lavagem de Dinheiro não serão convertidos automaticamente.
Quanto está o Reino Unido a gastar no combate à lavagem de dinheiro e qual é o papel dos criptoativos nisso?
O governo comprometeu £500 milhões (aproximadamente $676 milhões) ao longo de três anos para contratar 500 agentes, e as criptomoedas são mencionadas juntamente com fintech e IA como impulsionadoras de uma ameaça que o NCA avalia em mais de £100 bilhões por ano, com a Operação Destabilise focada nas redes russas de conversão de dinheiro físico para cripto.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
