FCA разрабатывает правила авторизации криптовалют, а Великобритания выделяет 500 млн фунтов стерлингов на борьбу с отмыванием денег

Криптовалюты находятся в приоритете у регуляторов Великобритании на этой неделе, когда Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) разъяснило, какие криптоактивности требуют авторизации после вступления в силу режима страны в 2027 году, в окончательных рекомендациях, опубликованных в среду, 16 сентября. 

Корпоративные прогнозной оценке появились в течение дня после того, как Министерство внутренних дел и Казначейство пообещали выделить 500 млн фунтов стерлингов в течение трех лет на борьбу с проблемой отмывания денег, усугубляемой ИИ и криптовалютами.

FCA рекомендовала компаниям, включая зарубежные отделения, обслуживающие потребителей Великобритании, эмитенты электронных денег и традиционные финансовые компании, тестирующие крипто рынки, обратиться за независимым юридическим советом, если им нужно определить необходимые разрешения.

Что говорят окончательные рекомендации FCA криптокомпаниям проверить

FCA в заявлении о политике PS26/18, перечислила виды деятельности, подпадающие под сферу будущего режима криптоактивов Великобритании. Режим основан на Положениях 2026 года о финансовых услугах и рынках (криптоактивы), которые парламент принял 4 февраля.

Регулятор предупредил компании, включая те, которые выпускают квалифицированные стейблкоины, управляют торговыми платформами, занимаются сделками и их организацией, хранят криптоактивы клиентов и организуют стейкинг, не предполагать, что их текущий статус сохраняется. 

Например, регистрация в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег не автоматически предоставляет полную авторизацию в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках. 

"Мы создаем крипто-режим, которому могут доверять компании, потребители и международные партнеры", — сказал Дэвид Гейл, исполнительный директор FCA по потребителям, платежам и конкуренции, добавив, что рекомендации дают компаниям "ясность, о которой они просили". 

Когда открывается шлюз авторизации FCA для криптокомпаний? 

Корпоративные Шлюз авторизации FCA открывается 30 сентября, согласно регулятору, и компании, подавшие заявку до 28 февраля 2027 года, могут использовать переходные положения. Компании, которые пропустят окно и переходные положения, могут быть вынуждены приостановить операции до получения соответствующего разрешения. 

Полный режим вступает в силу 1 октября 25, 2027.

Корпоративные FCA имеет еще одну консультацию, запланированную на октябрь, охватывающую стейблкоины, проприетарную торговлю, определенных поставщиков технологий, децентрализованные протоколы и финансовые продвижения.

Великобритания создает целевую группу по борьбе с отмыванием денег на сумму 500 млн фунтов стерлингов

Министерство внутренних дел и Казначейство объявили о своем собственном правоприменительном импульсе на сумму 500 млн фунтов стерлингов во вторник, привлекая 500 новых сотрудников из полицейских сил, Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) и Службы королевской прокуратуры. Финансирование Стратегии борьбы с отмыванием денег и возврата активов, как ожидается, будет осуществляться за счет сбора за экономическую преступность с регулируемых компаний в течение трех лет. 

Министерство внутренних дел отметило, что проблема отмывания денег, которую NCA оценивает более чем в 100 млрд фунтов стерлингов, проходящих через британские или британские корпоративные структуры каждый год, "выросла в последние годы из-за роста финтеха, криптовалют и ИИ". 

Министр внутренних дел Шабана Махмуд включила "криминальных боссов, стоящих за организованной преступностью", в список целей программы, а не преследуя их рядовых исполнителей.

Где криптовалюты вписываются в борьбу

Криптовалюты не являются случайными для стратегии. Новые сотрудники опираются на операцию Destabilise, расследование NCA в отношении русскоязычных сетей, которые превращают уличные наличные в криптовалюту для организованной преступности. 

GOV.UK указал на текущий итог операции в 119 подозреваемых в отмывании денег, арестованных, и более 25 млн фунтов стерлингов в виде наличных и криптовалют, изъятых за менее чем год. Криптоактивы занимают третье место среди девяти приоритетов экономической преступности, согласованных NCA с Казначейством и FCA.

Корпоративные FCA готова взять на себя большую роль в этой борьбе. Благотворительная организация Spotlight on Corruption, борющаяся с коррупцией, заявил указала, что стратегия превратит регулятора в "супер-регулятора" по борьбе с отмыванием денег для юристов, бухгалтеров и агентов по регистрации компаний. 

Стив Смарт из FCA, директор по правоприменению и надзору за рынком, поддержал план, сказав, что "целостные усилия как внутри страны, так и за рубежом — единственный способ, которым мы можем подавить организованную преступность".