Paxos تتوصل إلى تسوية بقيمة 48.5 مليون دولار مع NYDFS بشأن Binance، وفشل AML
- أسمحت ثغرات مكافحة غسيل الأموال لدى باكسوس بمرور أكثر من 1.6 مليار دولار من المعاملات المشبوهة في منصة بينانس دون رادع.
- حدّدت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) إخفاقات منهجية في الامتثال خلال دور باكسوس في إصدار عملة بينانس USD (BUSD).
- تشمل التسوية تخصيص 22 مليون دولار لإعادة هيكلة برنامج الامتثال لدى باكسوس.
وافقت Paxos Trust على دفع تسوية بقيمة 48.5 مليون دولار إلى قسم الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS)، لحل الادعاءات بأنها فشلت في مراقبة النشاط غير القانوني المرتبط بشراكتها السابقة مع Binance، أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في العالم.
تشمل التسوية غرامة مدنية بقيمة 26.5 مليون دولار و22 مليون دولار مخصصة لإعادة هيكلة برنامج الامتثال لشركة Paxos.
الشراكة مع Binance تعرضت Paxos للنشاط غير القانوني
ركزت تحقيق NYDFS على الدور السابق لشركة Paxos في إصدار Binance USD (BUSD)، وهو عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأمريكي تم إطلاقها بالشراكة مع Binance. من عام 2019 حتى أوائل عام 2023، عملت Paxos ككيان منظم مسؤول عن سك واسترداد BUSD تحت إشراف نيويورك.
ومع ذلك، قال المنظم إن Paxos كان لديه "فشل منهجي" في برنامج مكافحة غسل الأموال (AML) وافتقر إلى آليات فعالة لمراقبة الأنشطة المشبوهة على منصة Binance، على الرغم من الأعلام الحمراء.
كشف مراجعة إلزامية أنه بين يوليو 2017 ونوفمبر 2022، كانت حوالي 1.6 مليار دولار من المعاملات على Binance مرتبطة بجهات فاعلة غير قانونية، بما في ذلك أفراد مدرجون على القوائم السوداء، وأسواق الشبكات المظلمة، ومخططات بونزي.
ووجدت المراجعة أن بينانس also processed transactions involving entities blacklisted by the U.S. Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC).
في فبراير 2023، أمرت NYDFS Paxos بالتوقف عن إصدار BUSD. أنهت الشركة علاقتها مع Binance على الفور ومنذ ذلك الحين حاولت إعادة تموضعها كمزود للبنية التحتية للبلوك تشين يركز على الامتثال.
توترات في الصناعة حول امتثال العملات المستقرة
لم يتم ذكر بينانس نفسها في قضية NYDFS، لكنها واجهت حصتها العادلة من التحديات التنظيمية على مستوى العالم.
في نوفمبر 2023، أقرت المنصة بالذنب في انتهاك قوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات الأمريكية ووافقت على دفع غرامات جنائية بقيمة 4.32 مليار دولار لوزارة العدل (DOJ) وكالات فيدرالية أخرى.
بينما رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في البداية دعوى مدنية ضد بينانس، تم سحب القضية لاحقًا في مايو 2025، مما يعكس ما يصفه المحللون بأنه نهج "أكثر ضبطًا" في إنفاذ قوانين العملات المشفرة خلال الفترة الثانية للرئيس دونالد ترامب.
تريد باكسوس الآن قلب الصفحة
تنضم باكسوس الآن إلى قائمة متزايدة من شركات العملات المشفرة التي تم تغريمها بسبب قصور في الامتثال وفشل في الإشراف على المخاطر، وهو أمر ليس بنفس خطورة حالات أخرى مثل FTX، التي وُجهت إليها اتهامات صريحة بالاحتيال.
واصلت الشركة، التي تتعاون أيضًا مع باي بال وماستركارد، توسيع خدمات البنية التحتية للبلوكشين المنظمة الخاصة بها، وتجديد دفعها للحصول على ترست وطني في الولايات المتحدة.
مع تجاوز غرامة 48.5 مليون دولار، يبدو أن الشركة تركز على تباعد نفسها عن ماضيها مع بينانس بينما تعزز مكانتها كجهة موثوقة في أسواق العملات المستقرة والرموز المميزة سريعة النمو.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هانا كولي مور
هانا كاتبة ومحرّرة تمتلك خبرة تمتد لأكثر من عقد في كتابة المدونات وتغطية الفعاليات في مجال العملات الرقمية. في موقع كريبتوبوليتان، تساهم هانا في صفحة الأخبار من خلال تغطية وتحليل أحدث التطورات في مجالات التمويل اللامركزي (DeFi)، والأصول الواقعية (RWA)، وتنظيم العملات الرقمية، والذكاء الاصطناعي، وتقنيات الحدود الجديدة. تخرجت هانا من جامعة أركاديا بدرجة البكالوريوس في إدارة الأعمال.
