Paxos conclut un règlement de 48,5 millions de dollars avec le NYDFS concernant Binance et les défaillances AML
- Les manquements de Paxos en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ont permis à plus de 1,6 milliard de dollars de transactions suspectes sur Binance de passer inaperçus.
- Le NYDFS a signalé des défaillances systémiques de conformité lors du rôle joué par Paxos dans l'émission du Binance USD (BUSD).
- Le règlement inclut 22 millions de dollars dédiés à une refonte complète du programme de conformité de Paxos.
Paxos Trust a accepté de payer un règlement de 48,5 millions de dollars au Département des services financiers de New York (NYDFS), résolvant les allégations selon lesquelles elle n’avait pas correctement surveillé les activités illicites liées à son ancien partenariat avec Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde.
Le règlement comprend une pénalité civile de 26,5 millions de dollars et 22 millions de dollars alloués à la refonte du programme de conformité de Paxos.
Le partenariat avec Binance a exposé Paxos à des activités illégales
L’enquête du NYDFS s’est concentrée sur le rôle antérieur de Paxos dans l’émission de Binance USD (BUSD), une stablecoin adossée au dollar américain lancée en partenariat avec Binance. De 2019 jusqu’au début de 2023, Paxos a servi d’entité régulée responsable de la frappe et du rachat de BUSD sous la supervision de New York.
Cependant, le régulateur a déclaré que Paxos avait des « défaillances systémiques » dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et manquait de mécanismes efficaces pour surveiller les activités suspectes sur la plateforme de Binance, malgré les signaux d’alarme.
Un examen obligatoire a révélé qu’entre juillet 2017 et novembre 2022, environ 1,6 milliard de dollars de transactions sur Binance étaient liés à des acteurs illicites, y compris des individus sanctionnés, des marchés du darknet et des schémas de Ponzi.
L'examen a révélé que Binance a également traité des transactions impliquant des entités placées sur la liste noire par le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Trésor américain.
En février 2023, le NYDFS a ordonné à Paxos de cesser d’émettre du BUSD. L’entreprise a immédiatement mis fin à sa relation avec Binance et a depuis tenté de se repositionner en tant que fournisseur d’infrastructure blockchain axé sur la conformité.
Tensions au sein de l'industrie sur la conformité des stablecoins
Binance n'a pas été nommément citée dans l'affaire de la NYDFS, mais elle a connu sa part de défis réglementaires à l'échelle mondiale.
En novembre 2023, la plateforme a plaidé coupable d'avoir violé les lois américaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de sanctions, et a accepté de verser 4,32 milliards de dollars de pénalités pénales au Département de la Justice (DOJ) et à d'autres agences fédérales.
Bien que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis ait initialement intenté un procès civil contre Binance, l'affaire a été classée sans suite en mai 2025, reflétant ce que les analystes décrivent comme une approche « plus mesurée » en matière d'application des règles crypto sous le deuxième mandat du président Donald Trump.
Paxos veut tourner la page désormais
Paxos rejoint désormais une liste croissante d'entreprises crypto pénalisées pour des lacunes en matière de conformité et des défaillances dans la supervision des risques, ce qui n'est pas aussi grave que chez FTX, qui a été inculpée pour des allégations de fraude pure et simple.
L'entreprise, qui collabore également avec PayPal et Mastercard, a continué à étendre ses services d'infrastructure blockchain réglementée et a récemment intensifié sa demande de charte de fiducie nationale aux États-Unis.
Avec la pénalité de 48,5 millions de dollars désormais derrière elle, l'entreprise semble se concentrer sur la prise de distance par rapport à son passé avec Binance tout en renforçant ses credentials en tant que joueur fiable sur les marchés en pleine croissance des stablecoins et de la tokenisation.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
