Paxos conclut un accord à l'amiable de 48,5 millions de dollars avec le NYDFS suite aux manquements Binanceen matière de lutte contre le blanchiment d'argent

Paxos Trust a accepté de verser 48,5 millions de dollars au département des services financiers de New York (NYDFS) pour régler les allégations selon lesquelles elle n'aurait pas correctement surveillé les activités illicites liées à son ancien partenariat avec Binance, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde.

L'accord comprend une amende civile de 26,5 millions de dollars et 22 millions de dollars alloués à la refonte du programme de conformité de Paxos.

Le partenariat avec Binance a exposé Paxos à des activités illégales

L'enquête du NYDFS s'est concentrée sur le rôle antérieur de Paxos dans l'émission Binance USD (BUSD), un stablecoin adossé au dollar américain et lancé en partenariat avec Binance. De 2019 jusqu'au début de 2023, Paxos était l'entité réglementée chargée de la création et du rachat du BUSD sous la supervision de l'État de New York.

Toutefois, l’autorité de régulation a déclaré que Paxos présentait des «défaillances systémiques» dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et ne disposait pas de mécanismes efficaces pour surveiller les activités suspectes sur Binance, malgré les signaux d’alarme.

Un examen obligatoire a révélé qu'entre juillet 2017 et novembre 2022, environ 1,6 milliard de dollars de transactions sur Binance étaient liés à des acteurs illicites, notamment des personnes sanctionnées, des marchés du darknet et des systèmes de Ponzi.

L'enquête a également révélé que Binance avait traité des transactions impliquant des entités figurant sur la liste noire de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain.

En février 2023, le NYDFS a ordonné à Paxos de cesser d'émettre du BUSD. L'entreprise a immédiatement mis fin à sa collaboration avec Binance et s'efforce depuis de se repositionner comme fournisseur d'infrastructure blockchain axé sur la conformité.

Tensions au sein du secteur concernant la conformité des stablecoins

Binance n'a pas été nommée dans l'affaire du NYDFS, mais elle a eu son lot de défis réglementaires à l'échelle mondiale.

En novembre 2023, la bourse a plaidé coupable de violation des lois américaines sur le blanchiment d'argent et les sanctions et a accepté de payer 4,32 milliards de dollars d'amendes pénales au ministère de la Justice (DOJ) et à d'autres agences fédérales.

Alors que la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine avait initialement intenté une action civile contre Binance, l'affaire a été rejetée en mai 2025, reflétant ce que les analystes considèrent comme une approche « plus mesurée » de l'application de la loi sur les cryptomonnaies sous le second mandat dudent Donald Trump.

Paxos voudra tourner la page maintenant

Paxos rejoint désormais une liste croissante d'entreprises de cryptomonnaies sanctionnées pour defià la conformité et des défaillances en matière de surveillance des risques, ce qui n'est pas aussi grave que d'autres comme FTX, qui a été mise en examen pour fraude pure et simple.

L'entreprise, qui collabore également avec PayPal et Mastercard, a continué à développer ses services d'infrastructure blockchain réglementés et a récemment relancé ses efforts pour obtenir une charte de fiducie nationale aux États-Unis.

L'amende de 48,5 millions de dollars étant désormais derrière elle, la société semble se concentrer sur le fait de se distancer de son passé Binance tout en renforçant sadenten tant qu'acteur digne de confiance sur les marchés en pleine croissance des stablecoins et de la tokenisation.