- PaxosのAML不備により、16億ドルを超える疑わしいBinance取引が放置された。
- NYDFSは、PaxosがBinance USD（BUSD）発行に関与した際にシステム的なコンプライアンス違反を指摘した。
- この和解には、Paxosのコンプライアンスプログラムの大規模改修のための2,200万ドルが含まれている。
Paxos Trustは、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）と4,850万ドルの和解を支払うことに同意し、世界最大の暗号通貨取引所であるBinanceとの以前の提携に関連する不正行為の監視に失敗したという疑念を解決した。
この和解には、2,650万ドルの民事罰金と、Paxosのコンプライアンスプログラムを刷新するための2,200万ドルが含まれる。
Binanceとの提携により、Paxosは違法行為に晒された
NYDFSの調査は、PaxosがBinance USD（BUSD）の発行における以前の役割に焦点を当てた。BUSDは、Binanceとの提携で立ち上げられた、米ドル建てのステーブルコインである。2019年から2023年初頭まで、Paxosはニューヨークの監督下でBUSDのミintingおよび償還を担当する規制対象实体であった。
しかし、規制当局は、Paxosがマネーロンダリング防止（AML）プログラムに「体系的な失敗」があり、Binanceのプラットフォーム上の不審な活動を追跡するための効果的なメカニズムが欠如していたと述べた。
義務付けられたレビューにより、2017年7月から2022年11月の間に、Binanceでの約16億ドルの取引が、制裁対象者、ダークネットマーケットプレイス、ポンジスキームを含む不正行為者に関連していたことが明らかになった。
また、Binanceは、米国財務省の外国資産管理庁（OFAC）によってブラックリストに登録されたエンティティに関連する取引も処理していたと、レビューは指摘した。
2023年2月、NYDFSはPaxosにBUSDの発行停止を命じた。同社は直ちにBinanceとの関係を終了し、以来、コンプライアンスを最優先とするブロックチェーンインフラプロバイダーとしての再 positioning を試みてきた。
ステーブルコインのコンプライアンスをめぐる業界の緊張
Binance自体はNYDFSの事件で名指しされていないが、世界的に規制上の課題を抱えてきた。
2023年11月、同取引所は米国のAMLおよび制裁法違反で有罪を認め、司法省（DOJ）および他の連邦機関に対し、43億2,000万ドルの刑事罰を支払うことに合意した。
米国証券取引委員会（SEC）は当初、Binanceに対して民事訴訟を提起したが、この事件は2025年5月に却下された。これは、ドナルド・トランプ氏の第二期政権下での暗号通貨執行に対する「より抑制された」アプローチを反映していると、アナリストは指摘している。
Paxosはここでページをめくりたい
Paxosは、コンプライアンスの欠陥およびリスク管理の失敗により罰せられた暗号通貨企業のリストに加わった。これは、 outright な詐欺の疑いで起訴されたFTXほど深刻ではない。
PayPalやMastercardとも提携する同社は、規制されたブロックチェーンインフラサービスを拡大し続け、最近では米国のナショナルトラスト憲章の獲得に向けて再推進している。
4,850万ドルの罰金が過ぎ去った今、同社はBinanceとの過去から距離を置きながら、急速に成長するステーブルコインおよびトークン化市場における信頼性の高いプレイヤーとしての資格を強化することに注力しているようだ。
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ハンナ・コリーモア
Hannahは、暗号通貨分野でほぼ10年にわたるブログ執筆およびイベントレポートの経験を持つライター兼編集者です。Cryptopolitanでは、ニュースページに寄稿し、DeFi、RWA（実世界資産）、暗号通貨規制、AI、フロンティアテック業界の最新の動向を報告・分析しています。アーケディア大学でビジネス経営の学位を取得しています。
