Paxos einigt sich auf 48,5 Mio. US-Dollar Vergleich mit NYDFS wegen Binance, AML-Versäumnisse

Paxos Trust hat vereinbart, einen Vergleich in Höhe von 48,5 Millionen US-Dollar an das New York Department of Financial Services (NYDFS) zu zahlen, um die Vorwürfe beizulegen, dass es versäumt habe, illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit seiner früheren Partnerschaft mit Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, angemessen zu überwachen.

Der Vergleich umfasst eine zivilrechtliche Strafe in Höhe von 26,5 Millionen US-Dollar und 22 Millionen US-Dollar, die für die Überholung von Paxos’ Compliance-Programm vorgesehen sind.

Partnerschaft mit Binance setzte Paxos illegalen Aktivitäten aus

Die Untersuchung der NYDFS konzentrierte sich auf Paxos’ frühere Rolle bei der Ausgabe von Binance USD (BUSD), einem stabilen Coin, der durch US-Dollar gedeckt ist und in Partnerschaft mit Binance gestartet wurde. Von 2019 bis Anfang 2023 diente Paxos als regulierte Entität, die für das Prägen und Einlösen von BUSD unter der Aufsicht von New York verantwortlich war.

Der Aufseher sagte jedoch, dass Paxos „systemische Versäumnisse“ in seinem Anti-Geldwäsche-Programm (AML) hatte und keine wirksamen Mechanismen zur Überwachung verdächtiger Aktivitäten auf Binance’s Plattform verfügte, trotz roter Flaggen.

Eine vorgeschriebene Überprüfung ergab, dass zwischen Juli 2017 und November 2022 etwa 1,6 Milliarden US-Dollar an Transaktionen auf Binance mit illegalen Akteuren verbunden waren, darunter sanktionierte Personen, Darknet-Marktplätze und Ponzi-Systeme.

Laut der Überprüfung verarbeitete Binance auch Transaktionen mit von der US-amerikanischen Behörde OFAC (Office of Foreign Assets Control) sanktionierten Entitäten.

Im Februar 2023 ordnete die NYDFS Paxos an, die Ausgabe von BUSD einzustellen. Das Unternehmen beendete umgehend seine Beziehung zu Binance und hat seitdem versucht, sich als Compliance-first Blockchain-Infrastruktur-Anbieter neu zu positionieren.

Branchenspannungen bezüglich der Compliance von Stablecoins

Binance selbst wurde im NYDFS-Fall nicht namentlich genannt, hatte jedoch weltweit seine fair gerechte Portion regulatorischer Herausforderungen.

Im November 2023 bekannte sich die Börse schuldig, US-amerikanische Gesetze zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Sanktionen verletzt zu haben, und stimmte der Zahlung von 4,32 Milliarden US-Dollar an strafrechtlichen Bußgeldern an das Justizministerium (DOJ) und andere Bundesbehörden zu.

Während die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) ursprünglich eine zivilrechtliche Klage gegen Binance einreichte, wurde der Fall im Mai 2025 später eingestellt, was Analysten als „zurückhaltenderen“ Ansatz bei der Durchsetzung von Krypto-Vorschriften unter der zweiten Amtszeit von Präsident Donald Trump werten.

Paxos will nun die Seite umschlagen

Paxos schließt sich nun einer wachsenden Liste von Krypto-Unternehmen an, die wegen Mängeln in der Compliance und Versäumnissen bei der Risikoaufsicht bestraft wurden, was nicht so gravierend ist wie bei anderen wie FTX, das wegen offener Betrugsvorwürfe angeklagt wurde.

Das Unternehmen, das auch mit PayPal und Mastercard zusammenarbeitet, hat seine regulierten Blockchain-Infrastrukturdienste weiter ausgebaut und kürzlich seine Bemühungen um eine nationale Treuhandcharta in den USA wieder aufgenommen.

Nachdem die Strafe in Höhe von 48,5 Millionen US-Dollar nun hinter ihr liegt, scheint das Unternehmen darauf fokussiert zu sein, sich von seiner Vergangenheit mit Binance abzugrenzen, während es gleichzeitig seine Glaubwürdigkeit als vertrauenswürdiger Akteur in den schnell wachsenden Märkten für Stablecoins und Tokenisierung unterstreicht.