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Paxos erzielt Einigung mit der NYDFS über 48,5 Millionen US-Dollar im Streit um Binanceund Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen
- Durch Versäumnisse bei den Geldwäschebestimmungen von Paxos konnten verdächtige Binance Transaktionen im Wert von über 1,6 Milliarden US-Dollar unkontrolliert bleiben.
- Die NYDFS wies auf systematische Verstöße gegen die Compliance-Vorschriften im Zusammenhang mit der Rolle von Paxos bei der Ausgabe Binance USD (BUSD) hin.
- Die Einigung beinhaltet 22 Millionen Dollar, die für die Überarbeitung des Compliance-Programms von Paxos vorgesehen sind.
Paxos Trust hat sich bereit erklärt, eine Entschädigung in Höhe von 48,5 Millionen US-Dollar an das New Yorker Finanzdienstleistungsministerium (NYDFS) zu zahlen. Damit werden Vorwürfe beigelegt, wonach das Unternehmen illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit seiner früheren Partnerschaft mit Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, nicht ordnungsgemäß überwacht habe.
Die Einigung beinhaltet eine zivilrechtliche Strafe in Höhe von 26,5 Millionen US-Dollar und 22 Millionen US-Dollar, die für die Überarbeitung des Compliance-Programms von Paxos vorgesehen sind.
Die Partnerschaft mit Binance setzte Paxos illegalen Aktivitäten aus
Die Untersuchung des NYDFS konzentrierte sich auf die frühere Rolle von Paxos bei der Ausgabe Binance USD (BUSD), einem an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin, der in Partnerschaft mit Binance. Von 2019 bis Anfang 2023 fungierte Paxos als regulierte Einrichtung, die unter New Yorker Aufsicht für die Prägung und Einlösung von BUSD verantwortlich war.
Die Aufsichtsbehörde erklärte jedoch, dass Paxos „systemische Mängel“ in seinem Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) aufweise und Binancetrotz Warnsignalen
Eine vorgeschriebene Überprüfung ergab, dass zwischen Juli 2017 und November 2022 Transaktionen im Wert von etwa 1,6 Milliarden US-Dollar auf Binance mit illegalen Akteuren in Verbindung standen, darunter sanktionierte Personen, Darknet-Marktplätze und Schneeballsysteme.
Die Überprüfung ergab außerdem, dass Binance Transaktionen mit Unternehmen abwickelte, die von der US-amerikanischen Behörde Office of Foreign Assets Control (OFAC) auf die schwarze Liste gesetzt wurden.
Im Februar 2023 ordnete die NYDFS Paxos an, die Ausgabe von BUSD einzustellen. Das Unternehmen beendete daraufhin umgehend seine Geschäftsbeziehung mit Binance und versucht seither, sich als Anbieter von Blockchain-Infrastruktur mit Fokus auf Compliance neu zu positionieren.
Branchenspannungen wegen Stablecoin-Konformität
Binance selbst wurde in dem NYDFS-Verfahren nicht namentlich erwähnt, hatte aber weltweit mit zahlreichen regulatorischen Herausforderungen zu kämpfen.
Im November 2023 bekannte sich die Börse der Verletzung von US-amerikanischen Geldwäsche- und Sanktionsgesetzen schuldig und erklärte sich bereit, 4,32 Milliarden US-Dollar an Strafzahlungen an das US-Justizministerium und andere Bundesbehörden zu leisten.
Während die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) zunächst eine Zivilklage gegen Binanceeinreichte, wurde der Fall im Mai 2025 abgewiesen. Dies spiegelt laut Analysten einen „zurückhaltenderen“ Ansatz bei der Durchsetzung von Kryptogesetzen während der zweiten Amtszeit vondent Donald Trump wider.
Paxos wird nun ein neues Kapitel aufschlagen wollen
Paxos reiht sich nun in eine wachsende Liste von Krypto-Firmen ein, die wegen Verstößen gegen Compliance- defiund Versäumnissen bei der Risikoaufsicht bestraft wurden. Dies ist jedoch nicht so gravierend wie bei anderen Unternehmen wie FTX, die wegen Betrugs angeklagt wurden.
Das Unternehmen, das auch mit PayPal und Mastercard zusammenarbeitet, hat seine regulierten Blockchain-Infrastrukturdienstleistungen weiter ausgebaut und kürzlich seine Bemühungen um eine nationale Treuhandlizenz in den USA erneuert.
Nachdem die Strafe von 48,5 Millionen Dollar nun beglichen ist, scheint sich das Unternehmen darauf zu konzentrieren, sich von seiner Binance Vergangenheit zu distanzieren und gleichzeitig seinedentals vertrauenswürdiger Akteur auf den schnell wachsenden Märkten für Stablecoins und Tokenisierung zu stärken.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast zehn Jahren Erfahrung im Bloggen und der Eventberichterstattung im Kryptobereich. Bei Cryptopolitanschreibt sie für die Nachrichtenseite und berichtet und analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Kryptoregulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat an der Arcadia University Betriebswirtschaftslehre studiert.
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