Paxos chega a acordo de US$ 48,5 milhões com a NYDFS sobre Binance e falhas de AML
- Falhas de AML da Paxos permitiram que mais de US$ 1,6 bilhão em transações suspeitas na Binance permanecessem sem fiscalização.
- A NYDFS sinalizou falhas sistêmicas de conformidade durante o papel da Paxos na emissão do Binance USD (BUSD).
- O acordo inclui US$ 22 milhões destinados à reformulação do programa de conformidade da Paxos.
A Paxos Trust concordou em pagar um acordo de US$ 48,5 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), resolvendo alegações de que ela não monitorou adequadamente atividades ilícitas ligadas à sua antiga parceria com a Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo.
O acordo inclui uma penalidade civil de US$ 26,5 milhões e US$ 22 milhões destinados a reformular o programa de conformidade da Paxos.
Parceria com a Binance expôs a Paxos a atividades ilegais
A investigação do NYDFS concentrou-se no papel anterior da Paxos na emissão do Binance USD (BUSD), uma stablecoin lastreada em dólar dos EUA lançada em parceria com a Binance. De 2019 até o início de 2023, a Paxos serviu como a entidade regulada responsável pela cunhagem e resgate do BUSD sob a supervisão de Nova York.
No entanto, o regulador disse que a Paxos teve “falhas sistêmicas” em seu programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) e faltaram mecanismos eficazes para monitorar atividades suspeitas na plataforma da Binance, apesar das bandeiras vermelhas.
Uma revisão obrigatória revelou que, entre julho de 2017 e novembro de 2022, aproximadamente US$ 1,6 bilhão em transações na Binance estavam ligadas a atores ilícitos, incluindo indivíduos sancionados, mercados de darknet e esquemas de Ponzi.
A Binance também processou transações envolvendo entidades listadas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro dos EUA (OFAC), descobriu a revisão.
Em fevereiro de 2023, a NYDFS ordenou que a Paxos cessasse a emissão do BUSD. A empresa encerrou prontamente seu relacionamento com a Binance e desde então tentou reposicionar-se como provedora de infraestrutura blockchain focada em conformidade.
Tensões da indústria sobre conformidade de stablecoins
A própria Binance não foi nomeada no caso da NYDFS, mas teve sua parte justa de desafios regulatórios globalmente.
Em novembro de 2023, a exchange se declarou culpada de violar as leis de AML e sanções dos EUA e concordou em pagar US$ 4,32 bilhões em penalidades criminais ao Departamento de Justiça (DOJ) e outras agências federais.
Embora a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) tenha inicialmente processado a Binance civilmente, o caso foi posteriormente arquivado em maio de 2025, refletindo o que analistas dizem ser uma abordagem “mais contida” para a aplicação da lei de criptomoedas sob o segundo mandato do presidente Donald Trump.
A Paxos quer virar a página agora
A Paxos agora se junta a uma lista crescente de empresas de criptomoedas penalizadas por deficiências de conformidade e falhas na supervisão de riscos, o que não é tão grave quanto outros, como a FTX, que foi indiciada por alegações de fraude aberta.
A empresa, que também faz parceria com PayPal e Mastercard, continuou a expandir seus serviços de infraestrutura blockchain regulada e recentemente renovou seu esforço por uma carta de confiança nacional nos EUA.
Com a penalidade de US$ 48,5 milhões agora superada, a empresa parece focada em se distanciar de seu passado com a Binance, enquanto reforça suas credenciais como uma jogadora confiável nos mercados de stablecoins e tokenização em rápido crescimento.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
