A Paxos chega a um acordo de US$ 48,5 milhões com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) devido a falhas Binancee de combate à lavagem de dinheiro

A Paxos Trust concordou em pagar US$ 48,5 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), resolvendo alegações de que não monitorou adequadamente atividades ilícitas ligadas à sua antiga parceria com Binance, a maior corretora de criptomoedas do mundo.

O acordo inclui uma multa civil de US$ 26,5 milhões e US$ 22 milhões destinados à reformulação do programa de conformidade da Paxos.

A parceria com Binance expôs a Paxos a atividades ilegais

A investigação do NYDFS concentrou-se no papel anterior da Paxos na emissão Binance USD (BUSD), uma stablecoin lastreada em dólar americano lançada em parceria com Binance. De 2019 até o início de 2023, a Paxos atuou como a entidade regulamentada responsável pela emissão e resgate de BUSD sob a supervisão de Nova York.

No entanto, o regulador afirmou que a Paxos apresentava "falhas sistêmicas" em seu programa de combate à lavagem de dinheiro (AML) e não possuía mecanismos eficazes para monitorar atividades suspeitas na Binance, apesar dos alertas.

Uma revisão obrigatória revelou que, entre julho de 2017 e novembro de 2022, aproximadamente US$ 1,6 bilhão em transações na Binance estavam ligadas a agentes ilícitos, incluindo indivíduos sancionados, mercados da darknet e esquemas Ponzi.

Binance também processou transações envolvendo entidades que constam na lista negra do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA, segundo a investigação.

Em fevereiro de 2023, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) ordenou que a Paxos interrompesse a emissão de BUSD. A empresa prontamente encerrou seu relacionamento com Binance e, desde então, tem tentado se reposicionar como uma provedora de infraestrutura blockchain com foco em conformidade.

Tensões no setor sobre a conformidade com as stablecoins

Binance em si não foi citada no caso NYDFS, mas já enfrentou diversos desafios regulatórios em todo o mundo.

Em novembro de 2023, a corretora se declarou culpada de violar as leis americanas de combate à lavagem de dinheiro e sanções, e concordou em pagar US$ 4,32 bilhões em multas criminais ao Departamento de Justiça (DOJ) e outras agências federais.

Embora a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) tenha inicialmente aberto um processo civil contra Binance, o caso foi posteriormente arquivado em maio de 2025, refletindo o que os analistas consideram uma abordagem "mais moderada" em relação à aplicação das leis sobre criptomoedas durante o segundo mandato dodent Donald Trump.

Paxos vai querer virar a página agora

A Paxos agora se junta a uma lista crescente de empresas de criptomoedas penalizadas por defide conformidade e falhas na supervisão de riscos, o que não é tão grave quanto outros casos como o da FTX, que foi indiciada por alegações diretas de fraude.

A empresa, que também tem parcerias com PayPal e Mastercard, continuou a expandir seus serviços de infraestrutura blockchain regulamentada e recentemente renovou seus esforços para obter uma licença nacional de custódia nos EUA.

Com a multa de US$ 48,5 milhões já superada, a empresa parece focada em se distanciar de seu passado Binance ao mesmo tempo em que reforça suasdentcomo uma participante confiável nos mercados de stablecoins e tokenização, que estão em rápido crescimento.