- Paxos 在反洗钱方面的疏忽导致超过 16 亿美元的币安可疑交易未被发现。
- NYDFS 指出，在 Paxos 发行 Binance USD (BUSD) 期间存在系统性合规失败。
- 该和解协议包括 2200 万美元，专门用于全面 overhaul Paxos 的合规计划。
Paxos Trust已同意向纽约州金融服务局（NYDFS）支付4850万美元的和解金，解决其未能适当监控与其前合作伙伴币安（全球最大的加密货币交易所）相关的非法活动的指控。
和解协议包括2650万美元的民事罚款和2200万美元用于彻底改革Paxos的合规计划。
与币安的合作使Paxos面临非法活动风险
纽约州金融服务局（NYDFS）的调查集中在Paxos此前发行Binance USD（BUSD）的角色上，BUSD是与币安合作推出的美元支持型稳定币。从2019年到2023年初，Paxos在纽约监管下负责铸造和赎回BUSD的受监管实体。
然而，监管机构表示，Paxos在其反洗钱（AML）计划中存在“系统性失败”，并且缺乏有效机制来监控币安平台上的可疑活动，尽管存在红旗警告。
强制审查显示，2017年7月至2022年11月期间，币安上约16亿美元的交易与非法行为者有关，包括受制裁个人、暗网市场和庞氏骗局。
审查还发现，币安还处理了涉及美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）黑名单实体的交易。
2023年2月，纽约州金融服务局命令Paxos停止发行BUSD。该公司迅速结束了与币安的关系，并试图将自己重新定位为以合规为先的区块链基础设施提供商。
行业对稳定币合规性的紧张关系
币安本身并未被列入纽约州金融服务局的案件中，但它在全球范围内确实经历了不少监管挑战。
2023年11月，该交易所承认违反美国反洗钱和制裁法，并同意向司法部（DOJ）和其他联邦机构支付43.2亿美元的刑事罚款。
虽然美国证券交易委员会（SEC）最初对币安提起民事诉讼，但该案件于2025年5月被驳回，分析师称这反映了唐纳德·特朗普总统第二届政府对加密货币执法采取“更加克制”的态度。
Paxos现在希望翻过这一页
Paxos现在加入了一个因合规缺陷和风险监督失败而受到处罚的加密货币公司名单，这不像FTX那样严重，后者因 outright 欺诈指控而被起诉。
该公司还与PayPal和万事达卡合作，继续扩大其受监管的区块链基础设施服务，并最近重新推动在美国获得国家信托特许状。
随着4850万美元的罚款尘埃落定，该公司似乎专注于与币安过去划清界限，同时加强其作为快速增长的稳定币和代币化市场中值得信赖的参与者的信誉。
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Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
