Paxos raggiunge un accordo da 48,5 milioni di dollari con NYDFS per i fallimenti Binancee AML

Paxos Trust ha accettato di pagare un risarcimento di 48,5 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS), risolvendo le accuse secondo cui non avrebbe monitorato adeguatamente le attività illecite legate alla sua precedente partnership con Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo.

L'accordo prevede una sanzione civile di 26,5 milioni di dollari e 22 milioni di dollari stanziati per la revisione del programma di conformità di Paxos.

La partnership con Binance ha esposto Paxos ad attività illegali

L'indagine del NYDFS si è concentrata sul ruolo precedente di Paxos nell'emissione Binance USD (BUSD), una stablecoin ancorata al dollaro statunitense lanciata in collaborazione con Binance. Dal 2019 fino all'inizio del 2023, Paxos ha operato come entità regolamentata responsabile della creazione e del riscatto di BUSD sotto la supervisione dello Stato di New York.

Tuttavia, l'autorità di regolamentazione ha affermato che Paxos presentava "carenze sistemiche" nel suo programma antiriciclaggio (AML) e non disponeva di meccanismi efficaci per monitorare le attività sospette sulla Binancepiattaforma di

Una revisione obbligatoria ha rivelato che tra luglio 2017 e novembre 2022, circa 1,6 miliardi di dollari di transazioni su Binance erano collegate ad attori illeciti, tra cui individui sanzionati, mercati darknet e schemi Ponzi.

Secondo quanto emerso dalla revisione, Binance ha elaborato anche transazioni che coinvolgono entità inserite nella lista nera dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

Nel febbraio 2023, il NYDFS ha ordinato a Paxos di cessare l'emissione di BUSD. L'azienda ha prontamente interrotto il suo rapporto con Binance e da allora ha tentato di riposizionarsi come fornitore di infrastrutture blockchain che mette al primo posto la conformità.

Tensioni nel settore sulla conformità alle stablecoin

Binance stessa non è stata citata nel caso NYDFS, ma ha dovuto affrontare la sua giusta dose di sfide normative a livello globale.

Nel novembre 2023, la borsa si è dichiarata colpevole di aver violato le leggi statunitensi in materia di antiriciclaggio e sanzioni e ha accettato di pagare 4,32 miliardi di dollari di sanzioni penali al Dipartimento di Giustizia (DOJ) e ad altre agenzie federali.

Sebbene la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense abbia inizialmente intentato una causa civile contro Binance, il caso è stato poi archiviato nel maggio 2025, riflettendo quello che gli analisti definiscono un approccio "più moderato" all'applicazione delle normative sulle criptovalute durante il secondo mandato deldent Donald Trump.

Paxos vorrà voltare pagina ora

Paxos si aggiunge ora a una lista crescente di aziende di criptovalute penalizzate per defidi conformità e mancanze nella supervisione del rischio, il che non è così grave come altre come FTX, che è stata incriminata per accuse di frode palese.

L'azienda, che collabora anche con PayPal e Mastercard, ha continuato ad espandere i suoi servizi di infrastruttura blockchain regolamentati e ha recentemente rinnovato la sua spinta per una carta fiduciaria nazionale negli Stati Uniti.

Ora che la sanzione da 48,5 milioni di dollari è alle spalle, la società sembra concentrata sul prendere le distanze dal suo passato Binance , rafforzando al contempo le suedentdi attore affidabile nei mercati in rapida crescita delle stablecoin e della tokenizzazione.