Paxos raggiunge un accordo da 48,5 milioni di dollari con il NYDFS per quanto riguarda Binance e le carenze AML
- Le lacune di Paxos in materia AML hanno permesso che oltre 1,6 miliardi di dollari in transazioni sospette su Binance rimanessero senza controllo.
- Il NYDFS ha segnalato gravi carenze nella conformità durante il ruolo di Paxos nell'emissione di Binance USD (BUSD).
- L'accordo include 22 milioni di dollari dedicati alla revisione completa del programma di conformità di Paxos.
Paxos Trust ha accettato di pagare un risarcimento di 48,5 milioni di dollari al Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York (NYDFS), risolvendo le accuse secondo cui non ha monitorato correttamente le attività illecite legate alla sua ex partnership con Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo.
Il risarcimento include una sanzione civile di 26,5 milioni di dollari e 22 milioni di dollari destinati a ristrutturare il programma di conformità di Paxos.
La partnership con Binance ha esposto Paxos ad attività illegali
L'indagine del NYDFS si è concentrata sul ruolo precedente di Paxos nell'emissione di Binance USD (BUSD), una stablecoin garantita da dollari statunitensi lanciata in collaborazione con Binance. Dal 2019 fino all'inizio del 2023, Paxos ha agito come entità regolamentata responsabile della coniazione e del riscatto di BUSD sotto la supervisione di New York.
Tuttavia, il regolatore ha affermato che Paxos aveva «mancanze sistemiche» nel suo programma antiriciclaggio (AML) e non disponeva di meccanismi efficaci per monitorare le attività sospette sulla piattaforma di Binance, nonostante i segnali di allarme.
Una revisione obbligatoria ha rivelato che tra luglio 2017 e novembre 2022, circa 1,6 miliardi di dollari in transazioni su Binance erano collegati ad attori illeciti, inclusi individui sanzionati, mercati del darknet e schemi Ponzi.
La revisione ha inoltre rilevato che Binance ha elaborato transazioni coinvolgenti entità inserite nella lista nera dell'Ufficio di Controllo degli Attivi Esteri del Tesoro degli Stati Uniti (OFAC).
Nel febbraio 2023, l'NYDFS ha ordinato a Paxos di cessare l'emissione di BUSD. L'azienda ha immediatamente interrotto la propria relazione con Binance e da allora ha cercato di riposizionarsi come fornitore di infrastrutture blockchain incentrate sulla conformità.
Tensioni nel settore sulla conformità delle stablecoin
Binance stessa non è stata citata nel caso NYDFS, ma ha affrontato la sua quota di sfide normative a livello globale.
Nel novembre 2023, l'exchange si è dichiarato colpevole di violazioni delle leggi statunitensi antiriciclaggio (AML) e sulle sanzioni, accettando di pagare 4,32 miliardi di dollari di penali penali al Dipartimento di Giustizia (DOJ) e ad altre agenzie federali.
Sebbene la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti abbia inizialmente intentato una causa civile contro Binance, il caso è stato successivamente archiviato nel maggio 2025, riflettendo quello che gli analisti definiscono un approccio "più moderato" all'applicazione delle normative sulle criptovalute sotto il secondo mandato del presidente Donald Trump.
Paxos vorrà ora voltare pagina
Paxos si aggiunge ora a una lista in crescita di aziende crypto sanzionate per carenze nella conformità e fallimenti nel controllo dei rischi, una situazione non così grave come quella di altre, ad esempio FTX, che ha subito accuse penali per frode aperta.
L'azienda, che collabora anche con PayPal e Mastercard, ha continuato a espandere i propri servizi di infrastruttura blockchain regolamentata e ha recentemente rinnovato l'impegno per ottenere una licenza fiduciaria nazionale negli Stati Uniti.
Con la sanzione da 48,5 milioni di dollari ormai alle spalle, l'azienda sembra concentrata sul distanziarsi dal suo passato legato a Binance, rafforzando al contempo la propria reputazione come attore affidabile nei mercati in rapida crescita delle stablecoin e della tokenizzazione.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
