Paxos llega a un acuerdo de 48,5 millones de dólares con la NYDFS por Binance y fallos en AML
- Las omisiones de AML de Paxos permitieron que más de 1.600 millones de dólares en transacciones sospechosas de Binance pasaran desapercibidas.
- La NYDFS detectó fallos sistémicos de cumplimiento durante el papel de Paxos en la emisión de Binance USD (BUSD).
- El acuerdo incluye 22 millones de dólares destinados a reformar el programa de cumplimiento de Paxos.
Paxos Trust ha aceptado pagar una indemnización de 48,5 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), resolviendo las alegaciones de que no monitorizó adecuadamente la actividad ilícita vinculada a su antigua asociación con Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo.
El acuerdo incluye una multa civil de 26,5 millones de dólares y 22 millones de dólares destinados a reformar el programa de cumplimiento normativo de Paxos.
La asociación con Binance expuso a Paxos a actividades ilegales
La investigación de la NYDFS se centró en el papel previo de Paxos en la emisión de Binance USD (BUSD), una stablecoin respaldada por dólares estadounidenses lanzada en asociación con Binance. Desde 2019 hasta principios de 2023, Paxos fue la entidad regulada responsable de acuñar y canjear BUSD bajo la supervisión de Nueva York.
Sin embargo, el regulador dijo que Paxos tenía «fallos sistémicos» en su programa de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y carecía de mecanismos efectivos para monitorizar la actividad sospechosa en la plataforma de Binance, a pesar de las señales de alarma.
Una revisión obligatoria reveló que entre julio de 2017 y noviembre de 2022, aproximadamente 1.600 millones de dólares en transacciones en Binance estaban vinculados a actores ilícitos, incluidos individuos sancionados, mercados de la darknet y esquemas Ponzi.
El análisis también encontró que Binance procesó transacciones que involucraban a entidades incluidas en la lista negra de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU.
En febrero de 2023, la NYDFS ordenó a Paxos que cesara la emisión de BUSD. La empresa puso fin inmediatamente a su relación con Binance y desde entonces ha intentado reposicionarse como un proveedor de infraestructura blockchain centrado en el cumplimiento normativo.
Tensiones en la industria por el cumplimiento normativo de las stablecoins
Binance en sí no fue nombrada en el caso de la NYDFS, pero ha tenido su parte justa de desafíos regulatorios a nivel mundial.
En noviembre de 2023, el exchange se declaró culpable de violar las leyes estadounidenses de AML y sanciones y aceptó pagar 4.320 millones de dólares en multas penales al Departamento de Justicia (DOJ) y otras agencias federales.
Aunque la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó inicialmente una demanda civil contra Binance, el caso fue desestimado en mayo de 2025, lo que refleja lo que los analistas dicen que es un enfoque «más moderado» de la aplicación de la normativa cripto bajo el segundo mandato del presidente Donald Trump.
Paxos querrá pasar página ahora
Paxos se une ahora a una lista creciente de empresas de criptomonedas penalizadas por deficiencias en el cumplimiento normativo y fallos en la supervisión de riesgos, algo no tan grave como en el caso de FTX, que fue acusada de fraude abierto.
La empresa, que también colabora con PayPal y Mastercard, ha seguido ampliando sus servicios de infraestructura blockchain regulada y recientemente ha renovado su impulso para obtener una carta de confianza nacional en EE. UU.
Con la multa de 48,5 millones de dólares ya superada, la empresa parece centrada en distanciarse de su pasado con Binance mientras refuerza sus credenciales como un jugador confiable en los mercados de stablecoins y tokenización en rápido crecimiento.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
