Paxos llega a un acuerdo de $48.5 millones con NYDFS por fallas en Binancey AML

Paxos Trust acordó pagar 48,5 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), resolviendo las acusaciones de que no monitoreó adecuadamente la actividad ilícita vinculada a su antigua asociación con Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo.

El acuerdo incluye una multa civil de 26,5 millones de dólares y 22 millones de dólares asignados a la revisión del programa de cumplimiento de Paxos.

La asociación con Binance expuso a Paxos a una actividad ilegal

La investigación del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) se centró en el papel previo de Paxos en la emisión Binance USD (BUSD), una criptomoneda estable respaldada por el dólar estadounidense y lanzada en colaboración con Binance. Desde 2019 hasta principios de 2023, Paxos fue la entidad regulada responsable de la acuñación y el canje de BUSD bajo la supervisión del estado de Nueva York.

Sin embargo, el regulador afirmó que Paxos tenía "fallos sistémicos" en su programa contra el blanqueo de capitales (AML) y carecía de mecanismos eficaces para supervisar la actividad sospechosa en la Binanceplataforma de

Una revisión obligatoria reveló que entre julio de 2017 y noviembre de 2022, aproximadamente 1.600 millones de dólares en transacciones en Binance estuvieron vinculadas a actores ilícitos, incluidos individuos sancionados, mercados de la darknet y esquemas Ponzi.

Binance también procesó transacciones que involucraban entidades incluidas en la lista negra de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de Estados Unidos, según la revisión.

En febrero de 2023, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ordenó a Paxos que dejara de emitir BUSD. La empresa finalizó rápidamente su relación con Binance y, desde entonces, ha intentado reposicionarse como un proveedor de infraestructura blockchain que prioriza el cumplimiento normativo.

Tensiones en la industria por el cumplimiento de las monedas estables

Binance en sí no fue nombrado en el caso NYDFS, pero ha tenido su cuota de desafíos regulatorios a nivel mundial.

En noviembre de 2023, el exchange se declaró culpable de violar las leyes AML y de sanciones de EE. UU. y acordó pagar $4.32 mil millones en sanciones penales al Departamento de Justicia (DOJ) y otras agencias federales.

Si bien la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó inicialmente una demanda civil contra Binance, el caso fue desestimado posteriormente en mayo de 2025, lo que refleja lo que los analistas dicen es un enfoque "más moderado" para la aplicación de las criptomonedas durante el segundo mandato deldent Donald Trump.

Paxos querrá pasar página ahora

Paxos ahora se suma a una lista creciente de empresas de criptomonedas penalizadas por defide cumplimiento y fallas en la supervisión de riesgos, lo que no es tan grave como otros como FTX, que fue acusado por acusaciones de fraude absoluto.

La empresa, que también se asocia con PayPal y Mastercard, ha seguido expandiendo sus servicios de infraestructura de blockchain regulada y recientemente renovó su impulso para una carta de confianza nacional en los EE. UU.

Ahora que la multa de 48,5 millones de dólares ya quedó atrás, la compañía parece centrada en distanciarse de su pasado Binance y, al mismo tiempo, reforzar susdentcomo un actor confiable en los mercados de tokenización y monedas estables de rápido crecimiento.