Paxos заключает соглашение с NYDFS на сумму 48,5 млн долларов по делу Binance и сбоям AML
- Нарушения процедур AML со стороны Paxos позволили более чем 1,6 млрд долларов подозрительных транзакций Binance остаться без внимания.
- NYDFS выявила системные сбои в соблюдении требований во время выполнения Paxos функций по выпуску Binance USD (BUSD).
- Соглашение включает выделение 22 миллионов долларов на полную перестройку программы комплаенса Paxos.
Paxos Trust согласилась выплатить штраф в размере 48,5 миллиона долларов Департаменту финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS), урегулировав обвинения в том, что она не смогла должным образом контролировать незаконную деятельность, связанную с ее бывшим партнерством с Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржей.
Соглашение включает гражданский штраф в размере 26,5 миллиона долларов и 22 миллиона долларов, выделенных на реорганизацию программы соблюдения требований Paxos.
Партнерство с Binance подвергло Paxos риску незаконной деятельности
Расследование NYDFS сосредоточилось на предыдущей роли Paxos в выпуске Binance USD (BUSD), стейблкоина, обеспеченного долларом США, запущенного в партнерстве с Binance. С 2019 года до начала 2023 года Paxos была регулируемым органом, ответственным за чеканку и погашение BUSD под надзором Нью-Йорка.
Однако регулятор заявил, что у Paxos были «системные сбои» в программе противодействия отмыванию денег (AML) и отсутствовали эффективные механизмы для мониторинга подозрительной активности на платформе Binance, несмотря на красные флаги.
Обязательный обзор выявил, что в период с июля 2017 года по ноябрь 2022 года примерно 1,6 миллиарда долларов транзакций на Binance были связаны с незаконными субъектами, включая лиц из санкционных списков, темные рынки и пирамидальные схемы.
Binance также обрабатывала транзакции с участием субъектов, внесенных в черный список Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), показал обзор.
В феврале 2023 года NYDFS приказала Paxos прекратить выпуск BUSD. Компания немедленно прекратила свои отношения с Binance и с тех пор пытается переориентировать себя как провайдера блокчейн-инфраструктуры, ориентированного на соблюдение требований.
Напряженность в отрасли из-за соблюдения требований к стейблкоинам
Сама Binance не была названа в деле NYDFS, но у нее было достаточно регуляторных проблем по всему миру.
В ноябре 2023 года биржа признала себя виновной в нарушении законов США о противоотмывании денег и санкциях и согласилась выплатить 4,32 миллиарда долларов в качестве уголовных штрафов Министерству юстиции (DOJ) и другим федеральным агентствам.
Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) изначально подала гражданский иск против Binance, дело было позже отклонено в мае 2025 года, что отражает, по мнению аналитиков, «более сдержанный» подход к обеспечению соблюдения законодательства о криптовалютах во время второго срока президента Дональда Трампа.
Paxos захочет перевернуть страницу
Теперь Paxos присоединяется к растущему списку крипто-компаний, оштрафованных за недостатки в соблюдении требований и неудачи в надзоре за рисками, что не так уж и плохо, как у других, таких как FTX, которая была обвинена в прямом мошенничестве.
Компания, которая также сотрудничает с PayPal и Mastercard, продолжает расширять свои регулируемые услуги блокчейн-инфраструктуры и недавно возобновила усилия по получению национального трастового устава в США.
С выплатой штрафа в размере 48,5 миллиона долларов позади, компания, похоже, сосредоточена на том, чтобы дистанцироваться от своего прошлого с Binance, одновременно укрепляя свои репутации как надежного игрока на быстро растущих рынках стейблкоинов и токенизации.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ханна Коллимор
Ханна — писатель и редактор с почти десятилетним опытом ведения блогов и освещения мероприятий в криптоиндустрии. В Cryptopolitan Ханна работает над новостной страницей, освещая и анализируя последние события в сферах DeFi, RWA, криптовалютного регулирования, искусственного интеллекта и передовых технологий. Она окончила Университет Аркадии со степенью бакалавра делового администрирования.
