Компания Paxos достигла соглашения с NYDFS на сумму 48,5 млн долларов США по делу Binanceи нарушениям правил борьбы с отмыванием денег

Компания Paxos Trust согласилась выплатить 48,5 миллионов долларов в качестве компенсации Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) в связи с обвинениями в ненадлежащем мониторинге незаконной деятельности, связанной с ее бывшим партнерством с Binance, крупнейшей в мире криптовалютной биржей.

Соглашение включает в себя гражданский штраф в размере 26,5 миллионов долларов и 22 миллиона долларов, выделенных на модернизацию программы соблюдения нормативных требований компании Paxos.

Партнерство с Binance привело к тому, что Paxos стал свидетелем незаконной деятельности

Расследование NYDFS сосредоточилось на предыдущей роли Paxos в выпуске Binance USD (BUSD), обеспеченного долларом США стейблкоина, запущенного в партнерстве с Binance. С 2019 года до начала 2023 года Paxos выступала в качестве регулируемой организации, ответственной за выпуск и погашение BUSD под надзором Нью-Йорка.

Однако регулятор заявил, что в программе Paxos по борьбе с отмыванием денег (AML) были выявлены «системные сбои», а также отсутствовали эффективные механизмы мониторинга подозрительной активности на Binanceплатформе Binance, несмотря на поступившие тревожные сигналы

В ходе обязательной проверки выяснилось, что в период с июля 2017 года по ноябрь 2022 года транзакции на Binance на сумму приблизительно 1,6 миллиарда долларов были связаны с незаконными субъектами, включая лиц, находящихся под санкциями, даркнет-маркетплейсы и финансовые пирамиды.

В ходе проверки было установлено, что Binance также обрабатывала транзакции с участием организаций, внесенных в черный список Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).

В феврале 2023 года Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) обязал Paxos прекратить выпуск BUSD. Компания незамедлительно разорвала отношения с Binance и с тех пор пытается переориентироваться на предоставление блокчейн-инфраструктуры, ориентированной на соблюдение нормативных требований.

Напряженность в отрасли из-за соблюдения требований к стейблкоинам

Сама Binance не фигурировала в деле NYDFS, но у нее было немало проблем с регулированием по всему миру.

В ноябре 2023 года биржа признала себя виновной в нарушении законов США о борьбе с отмыванием денег и санкциях и согласилась выплатить 4,32 миллиарда долларов в качестве уголовных штрафов Министерству юстиции (DOJ) и другим федеральным ведомствам.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) первоначально подала гражданский иск против Binance, дело было прекращено в мае 2025 года, что, по мнению аналитиков, отражает «более сдержанный» подход к контролю за криптовалютами во время второго срокаdent Дональда Трампа.

Паксос захочет перевернуть страницу

Paxos теперь пополнила растущий список криптофирм, оштрафованных за нарушения нормативных defiи ненадлежащий контроль рисков, что, конечно, не так вопиюще, как в случае с другими компаниями, такими как FTX, которая была обвинена в откровенном мошенничестве.

Компания, которая также сотрудничает с PayPal и Mastercard, продолжает расширять свои регулируемые услуги в области блокчейн-инфраструктуры и недавно возобновила свои усилия по получению национальной трастовой лицензии в США.

После того, как штраф в размере 48,5 миллионов долларов остался позади, компания, похоже, сосредоточена на том, чтобы дистанцироваться от своего прошлого Binance и укрепить своюdentнадежного игрока на быстрорастущих рынках стейблкоинов и токенизации.