Paxos는 Binance세탁방지(AML) 위반과 관련하여 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)과 4,850만 달러 규모의 합의에 도달했습니다

팍소스 트러스트는 세계 최대 암호화폐 거래소인 Binance와의 이전 파트너십과 관련된 불법 활동을 제대로 감시하지 못했다는 혐의를 해결하기 위해 뉴욕 금융서비스국(NYDFS)에 4,850만 달러의 합의금을 지불하기로 했습니다.

이번 합의에는 2,650만 달러의 민사 벌금과 팍소스의 규정 준수 프로그램 개편에 할당된 2,200만 달러가 포함됩니다.

Binance 와의 파트너십으로 인해 팍소스는 불법 활동에 노출되었습니다

뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)의 조사는 팍소스가 Binance 와 협력하여 출시한 미국 달러 기반 스테이블코인인 Binance. 팍소스는 2019년부터 2023년 초까지 뉴욕주의 감독 하에 BUSD를 발행하고 상환하는 규제 대상 기관 역할을 했습니다.

그러나 규제 당국은 팍소스가체계적인 결함자금세탁 방지(AML) 프로그램에 Binance위험 신호에도 불구하고

의무적으로 실시된 검토 결과, 2017년 7월부터 2022년 11월까지 Binance 에서 발생한 약 16억 달러 규모의 거래가 제재 대상자, 다크넷 마켓플레이스, 폰지 사기 등 불법 행위자와 연관된 것으로 드러났습니다.

이번 조사에 따르면 Binance 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 블랙리스트에 올린 기관과 관련된 거래도 처리한 것으로 드러났습니다.

2023년 2월, 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 팍소스(Paxos)에 BUSD 발행을 중단하라고 명령했습니다. 이에 팍소스는 즉시 Binance , 규정 준수를 최우선으로 하는 블록체인 인프라 제공업체로 자리매김하기 위해 노력해 왔습니다.

스테이블코인 규정 준수를 둘러싼 업계 갈등

Binance 자체는 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS) 사건에 직접적으로 언급되지는 않았지만, 전 세계적으로 규제 관련 문제에 적지 않게 휘말려 왔습니다.

2023년 11월, 해당 거래소는 미국의 자금세탁방지법 및 제재법 위반 혐의를 인정하고 법무부(DOJ) 및 기타 연방 기관에 43억 2천만 달러의 형사 벌금을 지불하기로 합의했습니다.

미국 증권거래위원회(SEC)는 당초 Binance상대로 민사 소송을 제기했으나, 해당 소송은 2025년 5월 기각되었습니다. 분석가들은 이를 도널드 트럼프dent 의 두 번째 임기 동안 암호화폐 관련 법 집행이 "더욱 신중해졌다"는 해석을 반영하는 것이라고 보고 있습니다.

팍소스는 이제 새로운 장을 열고 싶어할 것입니다

팍소스는 이제 규정 준수 defi및 위험 관리 부실로 처벌받은 암호화폐 기업 목록에 합류했습니다. 이는 FTX처럼 명백한 사기 혐의로 기소된 경우만큼 심각한 것은 아닙니다.

페이팔 및 마스터카드와도 파트너십을 맺고 있는 이 회사는 규제 대상 블록체인 인프라 서비스를 지속적으로 확장해 왔으며, 최근 미국에서 국가 신탁 인가를 받기 위한 노력을 재개했습니다.

4,850만 달러의 벌금형을 끝으로, 이 회사는 Binance 시절의 악명에서 벗어나 빠르게 성장하는 스테이블코인 및 토큰화 시장에서 신뢰할 수 있는 기업으로서의dent를 강화하는 데 집중하고 있는 것으로 보입니다.