Paxos, 바이낸스 및 AML 실패로 NYDFS와 4,850만 달러 합의

Paxos Trust는 전 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스와 이전 파트너십과 관련된 불법 활동을 적절히 모니터링하지 못했다는 Allegations을 해결하기 위해 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)에 4,850만 달러의 합의금을 지불하기로 동의했다.

이 합의금에는 2,650만 달러의 민사 벌금과 Paxos의 규정 준수 프로그램을 전면 개편하는 데 할당된 2,200만 달러가 포함된다.

바이낸스와의 파트너십은 Paxos를 불법 활동에 노출시켰다

NYDFS의 조사는 바이낸스와의 파트너십으로 출시된 미국 달러 기반 스테이블코인인 바이낸스 USD(BUSD) 발행에서 Paxos의 이전 역할에 초점을 맞추고 있었다. 2019년부터 2023년 초까지 Paxos는 뉴욕의 감독 하에 BUSD를 발행하고 상환하는 책임을 지닌 규제 기관으로 활동했다.

그러나 규제 당국은 Paxos가 자금세탁 방지(AML) 프로그램에서 “시스템적 실패”가 있었고, 경보 신호에도 불구하고 바이낸스 플랫폼의 의심스러운 활동을 모니터링할 효과적인 메커니즘이 부족했다고 밝혔다.

의무 검토 결과, 2017년 7월부터 2022년 11월 사이 바이낸스에서 약 16억 달러의 거래가 제재된 개인, 다크넷 마켓플레이스, 폰지 사기 등 불법 행위자와 연관된 것으로 나타났다.

또한 검토 결과, 바이낸스는 미국 재무부 해외자산통제실(OFAC)이 블랙리스트에 올린 실체들과 관련된 거래도 처리한 것으로 확인되었다.

2023년 2월, NYDFS는 Paxos에게 BUSD 발행을 중단하라고 명령했다. 해당 기업은 즉시 바이낸스와의 관계를 종료했으며, 이후 규정 준수 우선 블록체인 인프라 제공업체로 입지를 재편하려 노력해 왔다.

스테이블코인 규정 준수에 대한 업계 내 긴장감

바이낸스 자체는 NYDFS 사건에 명시적으로 포함되지 않았지만, 전 세계적으로 규제 당국의 도전을 충분히 겪어 왔다.

2023년 11월, 해당 거래소는 미국 AML 및 제재 법을 위반했다는 이유로 유죄를 인정했으며, 법무부(DOJ) 및 기타 연방 기관에 43억 2천만 달러의 형사 벌금을 지불하기로 동의했다.

미국 증권거래위원회(SEC)는 초기에 바이낸스에 대해 민사 소송을 제기했으나, 이 사건은 2025년 5월에 기각되었다. 이는 도널드 트럼프 대통령의 두 번째 임기 하에서 암호화폐 집행에 대해 분석가들이 “더 신중한” 접근 방식을 취하고 있음을 반영한다.

Paxos는 이제 과거를 뒤로하고 새로운 페이지를 넘기고자 할 것이다

Paxos는 이제 규정 준수 결함 및 리스크 감독 실패로 인해 제재를 받은 암호화폐 기업들의 증가하는 목록에 합류하게 되었다. 이는 명백한 사기 혐의에 기소된 FTX와 같은 다른 사례들에 비해 덜 심각한 수준이다.

페이팔(PayPal)과 마스터카드와도 파트너십을 맺고 있는 이 회사는 규제된 블록체인 인프라 서비스를 계속 확장해 왔으며, 최근 미국 내 국가 신탁 인가(National Trust Charter) 획득을 위한 노력을 재개했다.

4,850만 달러의 벌금이 이제 과거가 됨에 따라, 이 회사는 바이낸스와의 과거 관계를 distancing하면서 빠르게 성장하는 스테이블코인 및 토큰화 시장에서 신뢰할 수 있는 참여자로서의 자격을 강화하는 데 집중하는 것으로 보인다.