Binance Australia é obrigada a realizar auditoria externa enquanto AUSTRAC cita riscos de lavagem de dinheiro

A AUSTRAC ordenou que a maior exchange centralizada de criptomoedas do mundo, Binance Australia, realizasse auditorias em sua plataforma. O órgão regulador financeiro da Austrália citou preocupações com lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

A provedora de moeda digital registrada na AUSTRAC, Investbybit Pty Ltd, foi instruída a nomear um auditor externo para conduzir a auditoria. O órgão regulador deu à Binance 28 dias para nomear auditores externos para consideração e seleção.

AUSTRAC cita aumento da atividade criminosa envolvendo ativos digitais

O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, afirmou que a Avaliação de Risco Nacional 2024 da agência destaca o aumento do abuso criminal de ativos digitais. Ele acrescentou que a iniciativa contra a Binance segue o engajamento regulatório em todo o setor prioritário.

Thomas mencionou que a AUSTRAC está comprometida em trabalhar com a indústria de criptomoedas para garantir salvaguardas fortes que dificultem a movimentação e ocultação de fundos ilícitos por criminosos usando ativos virtuais. Ele enfatizou que as empresas precisam refletir os requisitos regulatórios da Austrália, pois podem ter sistemas e processos que se aplicam a múltiplas jurisdições.

“Grandes operadores globais podem parecer bem dotados de recursos e posicionados para atender a requisitos regulatórios complexos, mas, se não entenderem os riscos locais de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, estão falhando em cumprir suas obrigações de AML/CTF na Austrália.”

–Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC.

Thomas argumentou que as empresas de criptomoedas precisam se adaptar aos requisitos regulatórios da Austrália e não o contrário. Ele também afirmou que as empresas devem entender os riscos específicos de criminalidade no contexto australiano. Ele acredita que isso garantirá que as empresas cumpram suas obrigações de relatórios no país.

A AUSTRAC levantou preocupações de AML/CTF sobre a Binance em parte devido à mais recente revisão independente da exchange. A agência argumentou que a revisão da exchange de criptomoedas foi limitada em escopo em relação ao seu tamanho, ofertas de negócios e riscos.

Thomas instou as empresas a maximizar o valor das revisões independentes e garantir testes e revisões abrangentes em controles críticos. Ele também instou as empresas a buscar e esperar um nível de rigor e questionamento ao conduzir revisões independentes.

O órgão regulador financeiro da Austrália também levantou questões sobre a alta rotatividade de funcionários da Binance, falta de recursos locais e supervisão da alta gestão. Disse que essas preocupações levantaram dúvidas sobre a adequação da governança de AML/CTF da exchange.

A AUSTRAC espera identificação robusta de clientes, due diligence e monitoramento eficaz de transações em exchanges de criptomoedas globais que operam através de fronteiras. Thomas também lembrou às empresas que permaneçam alertas para transações suspeitas, incluindo lavagem de dinheiro através de golpes, cibercrime e financiamento ao terrorismo. 

Paxos entra em acordo de US$ 48,5 milhões com os EUA por deficiências no risco de AML da Binance

O Departamento de Serviços Financeiros dos EUA ordenou que a Paxos Trust pagasse uma multa de US$ 26,5 milhões por falhas em seu programa de combate à lavagem de dinheiro com sua ex-parceira, Binance. Como anteriormente reportou pela Cryptopolitan, a agência também anunciou que a Paxos concordou em investir US$ 22 milhões adicionais em seu programa de conformidade.

A Superintendente do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, Adrienne A. Harris, disse em 7 de agosto que as entidades reguladas devem manter estruturas apropriadas de gestão de riscos correspondentes aos seus riscos de negócios. A agência argumentou que a Paxos falhou em incluir medidas apropriadas para monitorar eficazmente atividades ilícitas ocorrendo na Binance. Ela também disse que a empresa falhou em levantar sinais de alerta com a alta gestão e o conselho da Paxo.

A DFS descobriu que cerca de US$ 1,6 bilhão em transações da Binance entre 2017 e 2022 envolveram atores ilícitos. Ela também revelou que a exchange de criptomoedas processou transações para e de empresas após o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA sancioná-las.