Binance Australia muss externe Prüfung durchführen, da AUSTRAC Geldwäsche-Risiken bemängelt

AUSTRAC hat die weltweit größte zentralisierte Krypto-Börse, Binance Australia, angewiesen, Prüfungen auf ihrer Plattform durchzuführen. Australiens Finanzaufsichtsbehörde führte Bedenken hinsichtlich der Geldwäschebekämpfung und der Terrorismusfinanzierungsbekämpfung an.

Der bei AUSTRAC registrierte Anbieter digitaler Währungen, Investbybit Pty Ltd, wurde angewiesen, einen externen Prüfer zu bestellen, der die Prüfung durchführt. Die Aufsichtsbehörde gab Binance 28 Tage Zeit, externe Prüfer zur Prüfung und Auswahl zu benennen.

AUSTRAC verweist auf einen Anstieg krimineller Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten

AUSTRAC-CEO Brendan Thomas betonte, dass die nationale Risikobewertung 2024 der Agentur hervorhebt den Anstieg der kriminellen Ausnutzung digitaler Vermögenswerte darstellt. Er fügte hinzu, dass die Maßnahme gegen Binance auf regulatorischen Engagementmaßnahmen im Prioritätssektor beruht.

Thomas erwähnte, dass AUSTRAC bestrebt ist, mit der Krypto-Branche zusammenzuarbeiten, um starke Schutzmaßnahmen sicherzustellen, die es Kriminellen erschweren, illegale Gelder mit virtuellen Vermögenswerten zu bewegen und zu verschleiern. Er betonte, dass Unternehmen die australischen regulatorischen Anforderungen widerspiegeln müssen, da sie Systeme und Prozesse haben können, die für mehrere Jurisdiktionen gelten.

„Große globale Betreiber mögen gut ausgestattet und positioniert erscheinen, um komplexe regulatorische Anforderungen zu erfüllen, aber wenn sie die lokalen Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht verstehen, erfüllen sie ihre AML/CTF-Pflichten in Australien nicht.“

–Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC.

Thomas argumentierte, dass Krypto-Unternehmen sich den regulatorischen Anforderungen Australiens anpassen müssen und nicht umgekehrt. Er erklärte auch, dass Unternehmen die spezifischen Risiken der Kriminalität im australischen Kontext verstehen müssen. Er glaubt, dass dies sicherstellen wird, dass Unternehmen ihre Meldepflichten im Land erfüllen.

AUSTRAC äußerte Bedenken hinsichtlich der AML/CTF-Compliance von Binance teilweise aufgrund der neuesten unabhängigen Überprüfung der Börse. Die Agentur argumentierte, dass die Überprüfung der Krypto-Börse im Verhältnis zu ihrer Größe, ihren Geschäftsangeboten und Risiken in ihrem Umfang begrenzt war.

Thomas forderte Unternehmen auf, den Wert unabhängiger Prüfungen zu maximieren und eine gründliche Prüfung und Überprüfung kritischer Kontrollen sicherzustellen. Er forderte Unternehmen auch auf, ein gewisses Maß an Strenge und Infragestellung bei der Durchführung unabhängiger Prüfungen zu erwarten und einzufordern.

Australiens Finanzaufsichtsbehörde hob auch Probleme im Zusammenhang mit der hohen Fluktuation der Mitarbeiter bei Binance, dem Mangel an lokaler Ressourcen und der Aufsicht durch das Senior Management hervor. Sie sagte, dass diese Bedenken Fragen zur Angemessenheit der AML/CTF-Regulierung der Börse aufwarfen.

AUSTRAC erwartet eine robuste Kundenidentifizierung, Due Diligence und effektive Transaktionsüberwachung bei globalen Krypto-Börsen, die grenzüberschreitend operieren. Thomas erinnerte Unternehmen auch daran, wachsam gegenüber verdächtigen Transaktionen zu bleiben, einschließlich Geldwäsche durch Betrug, Cyberkriminalität und Terrorismusfinanzierung. 

Paxos geht eine Vergleichszahlung von 48,5 Mio. US-Dollar mit den USA ein wegen Mängeln im AML-Risikomanagement von Binance

Das US-amerikanische Finanzministerium (Department of Financial Services) ordnete an, dass Paxos Trust eine Strafe in Höhe von 26,5 Millionen US-Dollar für Versäumnisse in seinem Anti-Geldwäsche-Programm mit seinem ehemaligen Partner Binance zahlt. Wie zuvor berichtete von Cryptopolitan berichtet, kündigte die Behörde auch an, dass Paxos ein weiteres 22 Millionen US-Dollar in sein Compliance-Programm investieren wird.

Adrienne A. Harris, Superintendent des New York State Department of Financial Services, sagte am 7. August, dass regulierte Unternehmen angemessene Risikomanagement-Frameworks entsprechend ihren Geschäftsrisiken aufrechterhalten müssen. Die Agentur argumentierte stellte fest, dass Paxos versäumt habe, angemessene Maßnahmen zur wirksamen Überwachung illegaler Aktivitäten bei Binance einzubeziehen. Sie sagte auch, dass das Unternehmen versäumt habe, Senior Management und Vorstand von Paxos auf rote Fahnen hinzuweisen.

Das DFS stellte fest, dass rund 1,6 Milliarden US-Dollar an Binance-Transaktionen zwischen 2017 und 2022 an illegale Akteure beteiligt waren. Es wurde auch offengelegt, dass die Krypto-Börse Transaktionen an und von Unternehmen verarbeitete, nachdem das US-Auslandsverwaltungsamt (Office of Foreign Assets Control) diese sanktioniert hatte.