Binance Australia ordenada a realizar una auditoría externa mientras AUSTRAC cita riesgos de lavado de dinero

AUSTRAC ha ordenado al exchange cripto centralizado más grande del mundo, Binance Australia, que realice auditorías en su plataforma. El organismo regulador financiero de Australia citó preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El proveedor de intercambio de divisas digitales registrado en AUSTRAC, Investbybit Pty Ltd, fue instruido para nombrar a un auditor externo que realice la auditoría. El organismo regulador dio a Binance 28 días para nominar auditores externos para su consideración y selección.

AUSTRAC cita un aumento en la actividad criminal que involucra activos digitales

El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, mantuvo que la Evaluación de Riesgos Nacional 2024 de la agencia destaca el aumento del abuso criminal de activos digitales. Añadió que la iniciativa contra Binance sigue al compromiso regulatorio en todo el sector prioritario.

Thomas mencionó que AUSTRAC está comprometida a trabajar con la industria cripto para garantizar salvaguardas sólidas que dificulten a los criminales mover y ocultar fondos ilícitos utilizando activos virtuales. Hizo hincapié en que las empresas deben reflejar los requisitos regulatorios de Australia, ya que pueden tener sistemas y procesos que se apliquen a múltiples jurisdicciones.

“Los grandes operadores globales pueden parecer bien dotados de recursos y posicionados para cumplir con los complejos requisitos regulatorios, pero si no comprenden los riesgos locales de lavado de dinero y financiación del terrorismo, están incumpliendo sus obligaciones de AML/CTF en Australia.”

–Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC.

Thomas argumentó que las empresas de criptomonedas deben adaptarse a los requisitos regulatorios de Australia y no al revés. También afirmó que las empresas deben comprender los riesgos específicos de criminalidad en el contexto australiano. Cree que esto asegurará que las empresas cumplan con sus obligaciones de presentación de informes en el país.

AUSTRAC planteó preocupaciones sobre el cumplimiento de AML/CTF de Binance en parte debido a su última revisión independiente. La agencia argumentó que la revisión del exchange de criptomonedas tenía un alcance limitado en relación con su tamaño, ofertas comerciales y riesgos.

Thomas instó a las empresas a maximizar el valor de las revisiones independientes y asegurar pruebas exhaustivas y revisiones en controles críticos. También instó a las empresas a buscar y esperar un nivel de rigor y cuestionamiento al realizar revisiones independientes.

El organismo supervisor financiero de Australia también planteó problemas relacionados con la alta rotación de personal de Binance, la falta de recursos locales y la supervisión de la alta dirección. Dijo que esas preocupaciones planteaban dudas sobre la adecuación de la gobernanza de AML/CTF del exchange.

AUSTRAC espera una identificación robusta de clientes, diligencia debida y monitoreo efectivo de transacciones en exchanges de criptomonedas globales que operan a través de fronteras. Thomas también recordó a las empresas que permanezcan alertas ante transacciones sospechosas, incluido el lavado de dinero a través de y las redes de juego en línea transfronterizas, lo que elevó el volumen financiero anual de la operación por encima de la marca de 10.000 millones de baht., ciberdelitos y financiación del terrorismo. 

Paxos entra en un acuerdo de $48.5M con EE. UU. por deficiencias en el riesgo de AML de Binance

El Departamento de Servicios Financieros de EE. UU. ordenó a Paxos Trust pagar una multa de $26.5 millones por fallas en su programa de prevención de lavado de dinero con su ex socio, Binance. Como previamente informó informó Cryptopolitan, la agencia también anunció que Paxos acordó invertir $22 millones adicionales en su programa de cumplimiento normativo.

La Superintendente del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, Adrienne A. Harris, dijo el 7 de agosto que las entidades reguladas deben mantener marcos de gestión de riesgos apropiados correspondientes a sus riesgos comerciales. La agencia argumentó indicó que Paxos no incluyó medidas apropiadas para monitorear eficazmente la actividad ilícita que ocurría en Binance. También dijo que la empresa no levantó banderas rojas con la alta dirección y el consejo de administración de Paxos.

El DFS encontró que alrededor de $1.6 mil millones en transacciones de Binance entre 2017 y 2022 involucraron a actores ilícitos. También reveló que el exchange de criptomonedas había procesado transacciones hacia y desde empresas después de que la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. las sancionara.