Binance Australia doit procéder à un audit externe, AUSTRAC citant des risques de blanchiment d’argent

L’AUSTRAC a ordonné au plus grand échange de cryptomonnaies centralisé au monde, Binance Australia, de réaliser des audits sur sa plateforme. Le régulateur financier australien a invoqué des préoccupations liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

Le fournisseur de devises numériques enregistré auprès de l’AUSTRAC, Investbybit Pty Ltd, a été invité à nommer un auditeur externe pour réaliser l’audit. Le régulateur a donné à Binance 28 jours pour proposer des auditeurs externes à considérer et à sélectionner.

L’AUSTRAC signale une augmentation des activités criminelles impliquant des actifs numériques

Le PDG de l’AUSTRAC, Brendan Thomas, a maintenu que l’évaluation des risques nationaux 2024 de l’agence met en lumière l’augmentation des abus criminels liés aux actifs numériques. Il a ajouté que cette initiative contre Binance fait suite à un engagement réglementaire dans le secteur prioritaire.

Thomas a mentionné que l’AUSTRAC s’engage à travailler avec l’industrie des cryptomonnaies pour garantir des sauvegardes solides qui rendent difficile pour les criminels de déplacer et de dissimuler des fonds illicites à l’aide d’actifs virtuels. Il a souligné que les entreprises doivent respecter les exigences réglementaires australiennes, car elles peuvent disposer de systèmes et de processus applicables à plusieurs juridictions.

« Les grands opérateurs mondiaux peuvent sembler bien dotés en ressources et bien positionnés pour répondre aux exigences réglementaires complexes, mais s’ils ne comprennent pas les risques locaux de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, ils ne satisfont pas à leurs obligations AML/CTF en Australie. »

–Brendan Thomas, PDG de l’AUSTRAC.

Thomas a fait valoir que les entreprises de cryptomonnaies doivent s’adapter aux exigences réglementaires australiennes et non l’inverse. Il a également déclaré que les entreprises doivent comprendre les risques spécifiques de criminalité dans le contexte australien. Il estime que cela garantira que les entreprises respectent leurs obligations de déclaration dans le pays.

L’AUSTRAC a soulevé des préoccupations concernant l’AML/CTF de Binance en partie en raison du dernier examen indépendant de l’échange. L’agence a fait valoir que l’examen de l’échange de cryptomonnaies était limité dans sa portée par rapport à sa taille, à ses offres commerciales et aux risques.

Thomas a exhorté les entreprises à maximiser la valeur des examens indépendants et à garantir des tests et des revues approfondis sur les contrôles critiques. Il a également exhorté les entreprises à rechercher et à attendre un niveau de rigueur et de remise en question lors de la réalisation d’examens indépendants.

Le régulateur financier australien a également soulevé des problèmes concernant le fort roulement du personnel de Binance, le manque de ressources locales et la supervision de la direction senior. Il a déclaré que ces préoccupations soulevaient des questions sur l’adéquation de la gouvernance AML/CTF de l’échange.

L’AUSTRAC s’attend à une identification robuste des clients, une diligence raisonnable efficace et une surveillance efficace des transactions sur les échanges de cryptomonnaies mondiaux opérant à travers les frontières. Thomas a également rappelé aux entreprises de rester vigilantes face aux transactions suspectes, y compris le blanchiment d’argent par téléphoniques, cybercriminalité et financement du terrorisme. 

Paxos conclut un règlement de 48,5 millions de dollars avec les États-Unis pour des lacunes dans la gestion des risques AML de Binance

Le Département des services financiers des États-Unis a ordonné à Paxos Trust de payer une amende de 26,5 millions de dollars pour les défaillances de son programme de lutte contre le blanchiment d’argent avec son ancien partenaire, Binance. Comme précédemment a rapporté par Cryptopolitan, l’agence a également annoncé que Paxos convenait d’investir 22 millions de dollars supplémentaires dans son programme de conformité.

Adrienne A. Harris, surintendante du Département des services financiers de l’État de New York, a déclaré le 7 août que les entités régulées doivent maintenir des cadres de gestion des risques appropriés correspondant à leurs risques commerciaux. L’agence a soutenu que Paxos n’avait pas inclus de mesures appropriées pour surveiller efficacement les activités illicites se produisant chez Binance. Elle a également déclaré que l’entreprise n’avait pas signalé les signaux d’alarme à la direction senior et au conseil d’administration de Paxo.

Le DFS a constaté qu’environ 1,6 milliard de dollars de transactions Binance entre 2017 et 2022 impliquaient des acteurs illicites. Il a également révélé que l’échange de cryptomonnaies avait traité des transactions vers et depuis des entreprises après que le Bureau de contrôle des actifs étrangers des États-Unis les ait sanctionnées.