Binance Australia обязана провести внешний аудит, так как AUSTRAC указывает на риски отмывания денег

AUSTRAC поручила крупнейшей в мире централизованной криптобирже Binance Australia провести аудит своей платформы. Австралийский финансовый регулятор указал на проблемы с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.

Зарегистрированному в AUSTRAC поставщику услуг обмена цифровой валюты Investbybit Pty Ltd было поручено назначить внешнего аудитора для проведения проверки. Регулятор дал Binance 28 дней на выдвижение кандидатов на роль внешних аудиторов для рассмотрения и выбора.

AUSTRAC указывает на рост преступной деятельности с цифровыми активами

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил, что Национальная оценка рисков агентства 2024 года подчеркивает рост преступного злоупотребления цифровыми активами. Он добавил, что инициатива против Binance следует за регуляторным взаимодействием во всем приоритетном секторе.

Томас упомянул, что AUSTRAC привержена работе с криптоиндустрией для обеспечения сильных мер защиты, которые затруднят преступникам перемещение и сокрытие незаконных средств с использованием виртуальных активов. Он подчеркнул, что бизнес должен отражать регуляторные требования Австралии, поскольку у них могут быть системы и процессы, применяемые к нескольким юрисдикциям.

«Крупные глобальные операторы могут выглядеть хорошо обеспеченными и позиционированными для соответствия сложным регуляторным требованиям, но если они не понимают местных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, они не выполняют свои обязательства по AML/CTF в Австралии».

–Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC.

Томас утверждал, что криптокомпании должны адаптироваться к регуляторным требованиям Австралии, а не наоборот. Он также заявил, что фирмы должны понимать специфические риски преступности в австралийском контексте. Он считает, что это обеспечит выполнение компаниями своих отчетных обязательств в стране.

AUSTRAC подняла вопросы AML/CTF в отношении Binance частично из-за ее последнего независимого обзора. Агентство утверждало, что обзор криптобиржи был ограничен по охвату по сравнению с ее размером, бизнес-предложениями и рисками.

Томас призвал компании максимизировать ценность независимых обзоров и обеспечить тщательное тестирование и проверку по критическим элементам контроля. Он также призвал бизнес искать и ожидать уровня строгости и проверки при проведении независимых обзоров.

Австралийский финансовый регулятор также поднял вопросы о высокой текучести кадров в Binance, недостатке местного персонала и надзоре со стороны высшего руководства. В нем говорилось, что эти вопросы вызывают сомнения в адекватности управления AML/CTF на бирже.

AUSTRAC ожидает надежной идентификации клиентов, должной осмотрительности и эффективного мониторинга транзакций на глобальных криптобиржах, работающих через границы. Томас также напомнил бизнесу оставаться бдительным в отношении подозрительных транзакций, включая отмывание денег через мошенничества, киберпреступность и финансирование терроризма. 

Paxos заключает соглашение о выплате $48,5 млн с США из-за недостатков в программе AML для Binance

Министерство финансовых услуг США приказало Paxos Trust выплатить штраф в размере $26,5 миллиона за сбои в своей программе противодействия отмыванию денег с ее бывшим партнером Binance. Как ранее сообщал сообщало Cryptopolitan, агентство также объявило, что Paxos согласился инвестировать дополнительные $22 миллиона в свою программу соответствия требованиям.

Суперинтендант Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк Адриенн А. Харрис заявила 7 августа, что регулируемые организации должны поддерживать соответствующие рамки управления рисками, соответствующие их бизнес-рискам. Агентство заявил установило, что Paxos не включил соответствующие меры для эффективного мониторинга незаконной деятельности, происходящей на Binance. Также было сказано, что компания не подняла тревогу перед высшим руководством и советом директоров Paxos.

DFS установил, что около $1,6 миллиарда транзакций Binance в период с 2017 по 2022 год были связаны с незаконными субъектами. Также было раскрыто, что криптобиржа обрабатывала транзакции для и от компаний после того, как Управление по контролю за иностранными активами США ввело против них санкции.